Что такое ордер на бирже

Советы новичкам

Для понимания основы вложений в инвестиционные инструменты необходимо учитывать несколько советов:

В самом начале не вкладывайте все свои деньги, начать стоит с небольших сумм. Чтоб научиться, совершите несколько не дорогих сделок, это поможет понять механизм без больших потерь. Не стоит сразу ждать быстрой и высокой прибыли. Не стоит вкладывать все свои средства только один инструмент, диверсифицируйте портфель

При первых сделках разберитесь с комиссией, обратите внимание, каким образом она меняется. Торговать активами только из собственных средств, никаких кредитов

Помните, что лучше диверсифицировать портфель в разные ценные бумаги. Самостоятельно инвестируя, может допустить ошибки, не стоит из-за этого расстраиваться. Это нормально, учиться на ошибках.

httpv://www.youtube.com/watch?v=embed/b_kVOxr8EsE

Кто же такие современные брокеры

Это профессиональные участники фондового рынка, выступающие посредниками при совершении сделок с ценными бумагами. Брокер передает приказы инвесторов о покупке или продаже в электронную систему биржи, где идет поиск встречных предложений для совершения сделки.

После того как соответствующее предложение найдено, необходимо перевести деньги и ценные бумаги между счетами. Перечислением занимается биржа, но в тесном сотрудничестве с брокерами, каждый из которых имеет субсчет для обслуживания своих клиентов в электронной системе.

Часто у начинающих трейдеров возникает резонный вопрос: «Для чего нужен брокер, если можно совершать сделки, минуя посредников?» Это не совсем верно, по правилам биржи частные лица не могут получить доступ в ее торговую систему напрямую. Это ограничение введено вовсе не для того, чтобы обеспечить брокерам заработок в виде комиссионных, ведь даже для совершения одной сделки на фондовом рынке частному лицу потребовалось бы оформить несколько десятков документов и заниматься переводом ценных бумаг между счетами самостоятельно. Неподготовленный инвестор сделать этого не в состоянии.

Поскольку для бирж взаимодействовать с миллионами продавцов и покупателей стало бы непосильной ношей, эти обязанности берет на себя брокер за определенную комиссию от суммы сделки. Кроме того, инвесторы получают от брокера информацию и консультации по состоянию рынка, а также кредиты для совершения сделок в виде денег или ценных бумаг в зависимости от ситуации на рынке.

Стандартное плечо при кредитовании – один к одному, то есть на рубль собственных средств можно занять у брокера дополнительный рубль. Деловые отношения с инвестором закрепляются письменным соглашением, где оговариваются условия обслуживания, а также размер комиссии. Ежедневно брокер предоставляет клиенту полный отчет по проведенным сделкам.

На первый взгляд может показаться, что успешность торговли частных инвесторов брокера не интересует, ведь комиссия взимается от торговых объемов и не зависит от прибыли. Однако не стоит забывать, что репутация квалифицированного брокера зарабатывается годами. Вот почему каждый из них заинтересован в качественном обслуживании своих клиентов и старается давать рекомендации, которые обеспечат инвесторам приемлемую доходность.

Как начать торговать на бирже

Начать зарабатывать на бирже через интернет несложно

Но, все же, чтоб торговля была успешной и приносила желаемый доход важно подойти к этому с ответственностью. Выбрав брокера, инвестор переходит к следующему шагу: выбор площадки

На основе инструментов активно пользующихся на рынке России в 2021 году, можно определить несколько классификаций бирж:

  • товарная;
  • валютная;
  • фондовая;
  • фьючерская.

Самым оптимальным вариантом для новичка, является торговля на фондовом рынке Московской биржи. Тут можно приобретать и продавать акции, облигации, покупать валюту и делать другие операции с ценными бумагами. Выполнять операции можно в российских рублях или же в долларах.

Затем следует выбор инструмента для инвестирования и своей стратегии. Торговля валютой, считается самым рискованным типом инвестирования, потому что валютные колебания высчитать труднее всего.

Стратегия подбирается в зависимости от желаний заработать на бирже. Имеется 4 вида стратегий инвестирования:

  • умеренная;
  • консервативная;
  • агрессивная;
  • смешанная.

Опытные инвесторы для инвестирования используют биржевой терминал, самым известным на данный момент считается Quik.

Интерфейс биржевого терминала QUIK

В последнее время многие брокеры создают свои приложения для удобства клиентов. После того как брокерский счет был пополнен можно уже покупать акции или иной выбранный продукт.

В целом, все вышесказанное можно упростить до четырех шагов:

  • выбор брокера;
  • открытие счета;
  • выбор продукта;
  • покупка продукта.

С этого момента брокер может начать зарабатывать на бирже. Минимальный срок работы на бирже для заработка первого нормального дохода составляет не меньше 6 месяцев.

Основные типы ордеров на бирже и их отличия

Нередко в биржевой торговле используют понятие «заявка». Это синоним слова «ордер», который, по сути, является приказом брокеру купить или продать актив по заданной цене или при заранее установленных условиях. Различают три типа ордеров: рыночные, отложенные и ограничивающие.

Рыночный ордер представляет собой заявку на покупку или продажу актива по текущей цене. В торговом терминале они бывают двух видов: на покупку (buy) и на продажу (sell).

Отложенный ордер — это приказ компании-брокеру купить или продать финансовый инструмент при наступлении определенных условий на рынке. В зависимости от параметров требований отложенные заявки имеют свою классификацию, которую ниже рассмотрим отдельно.

Наконец, ограничивающие ордеры используются для закрытия сделки в автоматическом режиме. К ним относятся стоп-лосс и тейк-профит.

Какие виды брокерских счетов бывают

Виды брокерских счетов принято классифицировать по следующим признакам.

По количеству вкладчиков

Могут быть индивидуальными либо коллективными (это зависит от численности владельцев).

Коллективные наиболее популярны в Соединенных Штатах. Супружеская чета, приятели или деловые партнеры могут иметь неограниченный доступ к финансовым накоплениям и ценным бумагам. В

Российской Федерации, напротив, распространены индивидуальные кошельки. Если лицо-резидент запланирует ведение брокерского счета за границей, могут возникнуть проблемы с выводом денежных средств.

По методу сотрудничества с компанией-брокером

Управление счетом может быть доверительным (вкладчик доверяет управление сбережениями менеджеру портфеля проектов) и самостоятельным (осуществление торговых сделок инвестор берет на себя).

По способам оплаты

В зависимости от способа внесения платежа, брокерский счет подразделяется на наличный, маржинальный, клиринговый, индивидуальный инвестиционный. Если вкладчика интересует, где открыть брокерский счет новичку, желательно отдать предпочтение наличному виду. Это самый надежный и безопасный метод.

Есть возможность внести любую денежную сумму и сразу осуществлять биржевые транзакции. Чтобы применить выручку от проданных акций, необходимо подождать, когда они поступят на кошелек.

Маржинальный счет позволяет воспользоваться дополнительными услугами и торговыми инструментами. Ключевая особенность кроется в том, что выгодные предложения упущены не будут, даже если на счете не хватает средств. Ценные бумаги приобретаются под залог активов.

Используя опционный счет, можно заниматься сбытом опционов (соглашение, дающее покупателю полномочие приобрести либо продать актив в конкретный момент времени по стоимости, оговоренной накануне). Продавцу акции переводят денежные средства, и он обязуется в грядущей перспективе заключить с покупателем сделку.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – брокерский кошелек с налоговыми льготными платежами от государства.


Особенности ИИС

Брокерский счет: что это такое и как открыть счет у брокера, сколько это стоит и где лучше открыть на 2022 год:

Watch this video on YouTube

Можно ли зарабатывать на бирже новичку

Заработать может каждый. Для этого нужно знать основы торговли на бирже, иметь для начала минимальный капитал и стратегию инвестирования. В некоторых случаях может сыграть фактор удачи. Но в целом биржевая торговля — это взвешенные и осознанные решения по сделкам.

Новичкам достаточно ознакомиться с данной статьёй, пройти бесплатное онлайн-обучение — их проводят крупные брокеры, например, у Тинькофф есть курс начинающего инвестора, изучить информацию на ютуб-каналах, посмотреть вебинары от финансовых блогеров. По мере погружения в тему инвестиций стоит пройти платные курсы по сложным инструментам: фьючерсы, опционы. С ними можно хорошо заработать, но есть вероятность всё потерять. Слить сумму депозита на бирже можно за секунду.

Как и где лучше открыть брокерский счет в РФ на 2022 год,-по каким критериям выбирают брокера, конкретные примеры

В настоящий момент граждане и организации могут открыть брокерский счет в российском банковском учреждении, либо у посредника. Надежный брокер должен иметь лицензионный документ от Центрального Банка, стаж работы более 15 лет (чтобы была устойчивость к экономическим изменениям) и место в рейтинге Московского биржевого рынка. Это критерии, позволяющие выбрать надежную посредническую компанию.

Согласно статистике Московской биржи, по численности пользователей и объему осуществленных операций лидируют следующие брокеры.

  1. Сбербанк. Установив мобильную утилиту «Сбербанк Инвестор», пользователи получают возможность создать брокерский кошелек, выбрать одну из методик, предложенных опытными аналитиками, и осуществлять мониторинг результатов в режиме реального времени.
  2. Тинькофф. Считается лучшим сервисом для вкладчиков в мире (если верить англоязычному финансовому журналу Global Finance). Приобретение ценных бумаг возможно при использовании карты Тинькофф. Каталог насчитывает не менее 11 000 активов.
  3. ВТБ. Обладатели брокерских и индивидуальных инвестиционных счетов получают доступ к актуальным идеям вкладчиков и профессиональному аналитическому анализу биржевых рынков, частных секторов экономики, фирм, предприятий.
  4. АО «Инвестиционный холдинг Финам». Можно подбирать самые точные стратегические решения, получать сведения о выгодных сделках, работать на обширных биржах, консультироваться с именитыми трейдерами.
  5. Промсвязьбанк. Гражданам обеспечивается доступ на фондовую (облигации, акции) и срочную (фьючерсы) зоны биржи, а также на рынок валюты. Обслуживание является бесплатным. Качественная техническая поддержка.


Условия и тарифы у различных брокеров РФ

Как открыть брокерский счет

Взаимодействие брокера с клиентом происходит по следующей схеме.

  1. Брокер создает для потребителя торговый счет, с которого можно осуществлять деятельность на биржевой площадке.
  2. Учитывая интересы и предпочтения вкладчика, брокерская компания за его счет может покупать и заниматься сбытом разнообразных финансовых активов.
  3. Инвестор подает заявку на приобретение либо продажу ценных бумаг/валютных единиц, а посредник заключает сделку.
  4. Средства, вырученные от сделки (после перечисления комиссионных выплат, указанных в соглашении), направляются на инвесторский счет.
  5. Брокер может выполнять и иные обязательства: проводить аналитический анализ, давать инвестору рекомендации касаемо торговых стратегий, проверять документы на соответствие критериям законодательства.

Допуск к необеспеченным сделкам (маржинальная торговля)

Напоминаю, первые 3 вопроса в зачёт не идут. Можете отвечать как угодно на своё усмотрение.

1. Обладаете ли Вы знаниями необеспеченных сделках?

а) не имею конкретных знаний о необеспеченных сделках;
б) знаю, поскольку изучал ;
в) знаю, потому что имею опыт работы с такими сделками / заключения таких сделок;
г) знаю, потому что получил профессиональную консультацию

2. Как долго (в совокупности) Вы совершаете необеспеченные сделки?

а) до настоящего времени необеспеченных сделок не было
б) не более 1 года.
в) 1 год и более.

3. Сколько необеспеченных сделок Вы заключили за последний год?

а) за последний год таких сделок не было.
б) менее 10 сделок.
в) 10 или более сделок.

4. Маржинальная торговля – это:

Ответ: торговля с использованием заемных средств брокера

5. Может ли взиматься плата за использование средств, предоставленных брокером при маржинальной торговле?

Ответ: может, если это предусмотрено договором с брокером.

6. Если Вы при инвестировании совершаете маржинальные/необеспеченные сделки, как правило, размер возможных убытков:

Ответ: больше, чем при торговле только на собственные средства

7. В каком случае брокер может принудительно закрыть позицию клиента при наличии ранее заключенных маржинальных / необеспеченных сделок?

Ответ: в случае недостаточности обеспечения по маржинальной / необеспеченной позиции

Как выбрать брокера и открыть брокерский счет

Выбор брокера для новичка не легкая задача, в связи с тем, что не все представленные на рынке брокеры обладают необходимыми сертификатами и лицензиями, что говорит об их ненадежности

Тут для новичков важно не путать государственную документацию с массой сомнительных сертификатов на сайтах Форекс-дилеров. Уточнить наличие у брокера всех необходимых документов можно на официальном сайте Центрального Банка

Лучшими считаются брокеры имеющие группу «ААА». Работа официальных брокеров не таит в себе подводных камней и деятельность прозрачна и безопасна. Через брокера выполняется сделка между инвестором и эмитентом.

Какого-то универсального совета как выбрать брокера, не существует. Для одного может быть удобен один брокер, для другого – другой

Главное на что стоит обратить внимание, это на удобство, размер комиссии, список доступных услуг, уровень программного обеспечения и отзывы. Удобство определяется различными параметрами

К примеру, пользуясь услугами конкретного банка, удобнее будет открыть там же, и брокерский счет. Или же инвестору может быть удобен интерфейс приложения конкретного брокера. Также стоит обратить внимание на наличие специальных предложений для начинающих инвесторов, ознакомится с рекомендациями опытных трейдеров.

Инвестор выбрал брокера с лицензией ЦБ РФ, следующим шагом необходимо открыть брокерский счет. Именно через этот счет будут выполняться операции с инвестициями. Открыть счет можно в офисе банка, отправив необходимые документы по почте или онлайн через сайт, либо специальное приложение. Самым удобным способом в современном мире гаджетов, конечно является открытие счета через интернет. После открытия его нужно пополнить. Это также делается с помощью онлайн перевода или в офисе банка.

Облигации иностранных эмитентов в валюте (еврооблигации) которым не присвоен рейтинг или он ниже нужного уровня

Напоминаю, первые 3 вопроса в зачёт не идут. Можете отвечать как угодно на своё усмотрение.

1. Обладаете ли Вы знаниями о финансовом инструменте? 

а) не имею конкретных знаний об инструменте;
б) знаю, поскольку изучал;
в) знаю, потому что работал / заключал сделки с данным инструментом;
г) знаю, потому что получил профессиональную консультацию.

2. Как долго (в совокупности) Вы осуществляете сделки с этим инструментом?

а) до настоящего времени сделок не было;
б) не более 1 года;
в) 1 год и более.

3. Сколько сделок с этим инструментом Вы заключили за последний год?

а) за последний год сделок не было;
б) менее 10 сделок;
в) 10 или более сделок.

4. Кредитный рейтинг компании, обеспечивающей (осуществляющей) исполнение обязательств (выплаты) по облигациям — это:

Ответ: оценка кредитным рейтинговым агентством способности компании, обеспечивающей (осуществляющей) исполнение обязательств (выплаты) по облигациям, выполнять взятые на себя финансовые обязательства по этим облигациям

5. Если инвестор принимает решение продать принадлежащие ему низколиквидные облигации, как быстро он может это сделать?

Ответ: невозможно определить, поскольку заключить сделку можно только при условии, что найдется покупатель

6. Пожалуйста, выберите правильный ответ из следующих утверждений:

Ответ: как правило, чем ликвиднее облигация, тем меньше разница между ценами заявок на покупку и продажу (спред)

7. В случае, если Вы купили иностранную облигацию за 100 долларов США и продали ее через год за 110 долларов США, при этом курс доллара США за указанный год вырос с 50 до 75 рублей, Ваш налогооблагаемый доход в России составит:

Ответ: 3250 рублей (На покупку потратили $ 100 * 50 руб. = 5000 руб. , продали за $ 110 * 75 руб. = 8250 руб. Ваш доход: 8250 руб – 5000 руб = 3250 руб.)

Паи закрытых паевых инвестиционных фондов (ЗПИФ)

Напоминаю, первые 3 вопроса в зачёт не идут. Можете отвечать как угодно на своё усмотрение.

1. Обладаете ли Вы знаниями о финансовом инструменте?

а) не имею конкретных знаний об инструменте;
б) знаю, поскольку изучал;
в) знаю, потому что работал / заключал сделки с данным инструментом;
г) знаю, потому что получил профессиональную консультацию.

2. Как долго (в совокупности) Вы осуществляете сделки с этим инструментом?

а) до настоящего времени сделок не было;
б) не более 1 года;
в) 1 год и более.

3. Сколько сделок с этим инструментом Вы заключили за последний год?

а) за последний год сделок не было;
б) менее 10 сделок;
в) 10 или более сделок.

4. Инвестиционный пай – это:

Ответ: ценная бумага, удостоверяющая долю в праве собственности на имущество паевого инвестиционного фонда

5. Каким образом выплата промежуточного дохода по инвестиционным паям закрытого паевого инвестиционного фонда влияет на расчетную стоимость пая? Расчетная стоимость пая, как правило (при прочих равных условиях):

Ответ: снижается

6. Если инвестор принимает решение продать принадлежащие ему паи закрытого паевого инвестиционного фонда, как быстро он может осуществить продажу?

Ответ: невозможно определить, поскольку заключить сделку можно только при условии, что найдется покупатель

7. Допускается ли вторичное обращение паев закрытого паевого инвестиционного фонда?

Ответ: да, если это предусмотрено правилами доверительного управления фондом

Брокерская деятельность

Закон «О рынке ценных бумаг» определяет брокерскую деятельность как такую, которая подразумевает совершение сделок гражданско-правового типа с ценными бумагами или/и заключение договоров, которые являются производными финансовыми инструментами. Деятельность ведется по поручению клиента, за счет и от его имени либо от собственного имени (брокера), но все равно за счет клиента на базе возмездных договоров.

Таким образом, брокерская деятельность представляет собой вид коммерческой деятельности юрлица на рынке ценных бумаг и финансовых инструментов, который подразумевает торговое посредничество (создание связей между покупателями и продавцами – между инвесторами и эмитентами либо только инвесторами).

У брокера должна быть лицензия, которая выдается при наличии правил ведения учета, отчетности по операциям.

В странах постсоветского пространства брокерская деятельность регламентирована законодательством в сфере предпринимательства. Четкого и подробного объяснения особенностей и видов предпринимательской деятельности нет.


Основные условия профессиональной деятельности брокера:

  • Цель – получение положительного экономического результата (в виде прибыли, как правило).
  • Систематичность профессиональной деятельности (совершение субъектом на протяжении конкретного временного промежутка 2 и более действий на рынке).
  • Позиционирование в виде специальных субъектов рынка, которые работают независимо, на основе лицензии от ФКЦБ (он же может и проверять, регулировать), с использованием своих знаний и навыков.
  • Закрепление прав и обязанностей в законодательных актах.
  • Регистрация в качестве юридического лица.
  • Самостоятельное руководство собственной деятельностью.
  • Взаимодействие с клиентами на основе заключенного договора и дополнительных документов.


Основные функции брокера:

Передоверить выполнение своих обязательств брокер может лишь другому брокеру (если такая возможность предусмотрена договором или это нужно для соблюдения интересов клиента) с позволения клиента. Все требования клиентов брокерская компания должна исполнять честно и в порядке очереди: сначала операции клиентов, потом свои дилерские.

Доход брокера состоит из комиссии с сумм, на которые заключаются сделки, размер комиссии обязательно прописывается в договоре.

Особенности брокерской деятельности:

  • Обязанность исполнять все поручения клиентов максимально качественно, в порядке поступления.
  • В ситуациях, когда в результате конфликта интересов между брокером и клиентом последний понес убытки, брокер должен возместить ущерб.
  • Клиентские средства хранятся на отдельном банковском счету брокера.
  • Брокер может использовать средства клиента и предоставлять ему заем.
  • У брокера есть право заключать договоры, которые являются производными финансовыми инструментами, а также сделки с ценными бумагами для квалифицированных инвесторов.
  • Деятельность брокером осуществляется по всему миру.

Сколько можно заработать на бирже

Доход от торговли на бирже зависит от выбранной стратегии и получившегося портфеля инвестиций. Для уточнения рассмотрим некоторые финансовые инструменты:

  1. ОФЗ – Облигации Федерального Займа дают до 8 % за 12 месяцев, при этом имея минимальные риски;
  2. акции – от 10 до 30 % за год в среднем;
  3. облигации – долговые документы, с заранее понятной доходностью, около 7-8 %;
  4. ПИФы и ETF позволяют получить до 12 % годовых денежных выплат.

Прибыль частному инвестору добавят налоговые льготы, они распространяются на активы, купленные через ИИС. На самом деле начать зарабатывать на бирже сразу не получится. Разочаровавшись в самом начале, многие бросают эту идею. Поэтому психологическая и моральная подготовка в такой ситуации важна, тем более, если обучение самостоятельное. Минимальный риск возможен только при минимальных вложениях.

Торговать на эмоциях, в возбужденном состоянии или под властью эмоций категорически нельзя!

Ограничивающие ордеры

Наконец, наиболее важные отложенные приказы брокеру — это стоп-лосс и тейк-профит. И если трейдер может не пользоваться стоп и лимитными ордерами на открытие сделки, то стоп-приказ выставлять необходимо обязательно для ограничения риска.

Stop loss представляет собой распоряжение для брокера зафиксировать убыток по сделке, если инструмент достигнет заданной цены.


Take profit
— это приказ на закрытие позиции с прибылью при достижении определенных значений котировок.

Оба этих ордера в идеале должны стоять в каждой сделке, независимо от того, выставляется она отложено или по рыночной цене.

Заключение договоров РЕПО

Напоминаю, первые 3 вопроса в зачёт не идут. Можете отвечать как угодно на своё усмотрение.

1. Обладаете ли Вы знаниями о договорах репо? 

а) не имею конкретных знаний о договорах репо;
б) знаю, поскольку изучал 1;
в) знаю, потому что работал с договорами репо / заключал договоры репо;
г) знаю, потому что получил профессиональную консультацию.

2. Как долго (в совокупности) Вы заключаете договоры репо?

а) до настоящего времени договоров репо не заключал 4.
б) не более 1 года.
в) 1 год и более.

3. Сколько договоров репо Вы заключили за последний год 4?

а) за последний год договоров репо не заключал.
б) менее 10 сделок.
в) 10 или более сделок.

4. Если Вы продали ценную бумагу по первой части договора репо, по второй части такого договора репо Вы:

Ответ: будете покупать такую же ценную бумагу

5. Переоценка по договору репо

Ответ: может проводиться в целях снижения риска неисполнения обязательств по второй части договора репо

6. Вы являетесь покупателем по первой части договора репо. По ценным бумагам, которые Вы получили по договору репо, осуществлена выплата денежных средств или передано иное имущество, в том числе в виде дивидендов или процентов (доход). В каком случае Вы обязаны передать сумму такого дохода продавцу по договору репо?

Ответ: в любом случае, даже если Вы этот доход фактически не получили

7. Продавец передал в собственность покупателя ценные бумаги по договору репо (в случае отсутствия в договоре оговорки о возможности возврата иного количества ценных бумаг). Риск невозврата ценных бумаг, переданных по первой части договора репо, для продавца может реализоваться:

Ответ: при неисполнении покупателем своих обязательств по договору репо, а также при погашении ценных бумаг

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Знай и умей
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: