Что такое памм-счета и стоит ли в них инвестировать свои деньги

Содержание
  1. Брокеры для инвестирования в ПАММ-счета
  2. Диверсификация – главный принцип инвестирования в ПАММ счета
  3. Альпари
  4. Амаркетс
  5. Альфа-Форекс
  6. ИнстаФорекс
  7. FXOpen
  8. Насколько выгодно инвестировать в ПАММ-счета?
  9. Участники и виды
  10. Как работает ПАММ счет
  11. Какого брокера выбрать с прибыльными ПАММ-счетами
  12. Инвестиции в ПАММ-счета Alpari
  13. Инвестиции в ПАММ-счета AMarkets
  14. Инвестиции в ПАММ-счета WelTrade
  15. Консервативность и долгосрочность ПАММ-портфеля
  16. 8 простых правил: как выбрать стабильный PAMM-счет для инвестирования
  17. Не нужно гнаться за сверхприбылью
  18. Средства для инвестиций следует разделить между несколькими компаниями
  19. Не нужно вкладываться в 1 ПАММ-счет
  20. Делайте ставки на опытных трейдеров
  21. Стабильность
  22. Всегда помните о психологии трейдера
  23. Инвестируйте в счета с большой долей собственного капитала трейдера
  24. Как анализировать ПАММ-счета
  25. Что означает ПАММ?

Брокеры для инвестирования в ПАММ-счета

Стоит отметить, что физическое лицо не может вложить свои средства в финансовые рынки. Это работа специальных посредников, которые являются связующим звеном между инвестором и финансовым рынком валюты или ценных бумаг. Посредниками выступают брокерские компании.

Конечно, за осуществление посреднической деятельности брокеры взимают с инвесторов комиссию (это вознаграждение заранее устанавливается договором). Брокер, помимо всего прочего, предоставляют инвестору «инструменты», например, разное ПО, для его работы на финансовом рынке. Для финансовой деятельности на Форекс требуется использование MT4-терминала.

Для самостоятельного заработка на финансовых рынках недостаточно иметь капитал и договор с брокерами, также необходимо обучаться этому делу и заниматься им на профессиональном уровне.

Получается, что обычные люди не имеют доступа к наиболее выгодным инвестиционным инструментам? Выходом для инвесторов может стать доверительное управление.

Многие брокеры сегодня спешат предложить услугу «Доверительное управление». Она заключается в следующем: между портфельным менеджером и инвестором заключается договор, в котором оговорены все условия. На руки менеджеру отдается конкретная сумма, после чего он может по своему личному усмотрению скупать ценные бумаги на любом финансовом рынке:

  • бумаги с фиксированным доходом — облигации разных компаний;
  • рисковые активы — к числу которых также относятся и акции.

Проблема заключается в том, что обычный человек не может получить туда доступ из-за серьезного стартового порога — инвестиции потребуются нешуточные.

Диверсификация – главный принцип инвестирования в ПАММ счета

Главное правило успешного инвестора — диверсификация рисков. потери денег, необходимо равномерно распределить активы между несколькими ПАММ-счетами, использующими различные торговые стратегии, чтобы минимизировать будущие денежные потери.

По мнению экспертов, инвестировать более 40% своего капитала в ПАММ-счета было бы неразумным решением. Человеческий фактор в процессе инвестирования влияет на риски, связанные с этим финансовым активом. Несмотря на высокую доходность этого финансового актива, он считается достаточно рискованным.

Вложение капитала обязательно должно осуществляться в несколько разных счетов, в которых задействовано несколько управляющих. Такой метод диверсификации рисков позволяет эффективно устранить человеческий фактор и не подвергать весь капитал риску какого-либо одного фактора.

Опытные инвесторы советуют диверсифицировать риски, по возможности размещая средства на разных торговых площадках.

На данный момент существует пять наиболее популярных и развитых онлайн-брокерских платформ.

Альпари

Это крупнейший брокерский центр в России и Содружестве Независимых Государств (СНГ). С 1998 года он существует на рынке. По нашим подсчетам, сумма, вложенная вкладчиками в Альпари, составляет 15 000 000 долларов. Общая клиентская база торгового портала недавно превысила отметку в 50 000 вкладчиков.

Инвесторы ценят платформу за постоянное обновление рейтингов управляющих, а также за предоставление качественной информации и поддержки на протяжении всего инвестиционного процесса. Средний уровень доходности трейдеров платформы Альпари составляет 40%.

Амаркетс

Международная брокерская компания с головным офисом в Черногории. Наша организация начала работать в 2007 году, и ее деятельность началась в этом году.

За последние несколько лет своей деятельности наша компания пережила несколько смен названий. Основными преимуществами брокера являются наличие широкого выбора финансовых активов, низкие спреды и отсутствие минимального депозита.

Альфа-Форекс

Эта компания неуклонно наращивает свою клиентскую базу, которая уже имеет огромное количество поклонников. Отличительными особенностями Alfa-Forex являются стабильность и прозрачные механизмы торговли.

В целом, уровень прибыльности ведущих трейдеров брокера оценивается в диапазоне от 20 до 80 процентов. Это одно из главных преимуществ данного сайта: вы можете инвестировать деньги 24 часа в сутки 7 дней в неделю, независимо от того, где вы находитесь.

ИнстаФорекс

По состоянию на 2007 год торговая платформа уже была доступна на российском рынке. Эта компания, имеющая относительно небольшой опыт работы, является одним из самых надежных форекс-брокеров, несмотря на свой относительно небольшой опыт. Минимальные инвестиции для пользователей этой платформы отсутствуют, поэтому она очень привлекательна для начинающих инвесторов, так как нет минимальных взносов.

Платформа поддерживает большое количество способов оплаты, а минимальный размер счета составляет 0,01 лота. Уровень прибыльности начинается от 30% в месяц для средней компании.

FXOpen

Довольно опытная брокерская платформа, основанная в 2003 году. Сначала FXOpen предоставляла образовательные услуги, с помощью которых желающие могли изучить основы технического анализа и определить индикаторы в своих сделках. В 2005 году платформа начала предлагать брокерские услуги.

По сравнению с другими брокерами, основные преимущества этого брокера заключаются в отсутствии минимальной инвестиции, широком разнообразии различных торговых счетов, огромном списке методов ввода/вывода средств и отдельном VPS-сервере.

Эти услуги предоставляются большинством брокерских платформ:

  • Торговля на рынке Форекс;
  • Торговля криптовалютными активами;
  • Кредитное плечо;
  • Легкий вывод средств 24 часа в сутки;
  • Удобная оценка лучших трейдеров.

Насколько выгодно инвестировать в ПАММ-счета?

Учитывая средний процент доходности, предлагаемый самыми крупными банками, можно сделать чётко подтверждённый вывод – инвестирование в ПАММ выгоднее. Разные модели работы с доверительным управлением на Форекс приносят неодинаковый профит, но усреднённое значение прибыли больше в 5-20 раз от доходов по банковским депозитам. Для консервативных счетов доходность достигает 50-70% годовых, для агрессивных вплоть до 1000% чистой прибыли.

Именно вкладчик в ПАММ-счета решает, готов ли он рисковать ради сверхприбыли или удовольствуется менее высоким, но гарантированным доходом. В любом случае, ему поможет максимально снизить риск потери денег, и в то же время повысить доходность инвестиционного проекта, распределение имеющихся у него в наличии денежных средств между несколькими ПАММ-счетами, оптимальное количество которых достигает 10-15.

Все ПАММ-счета принято делить на 3 категории – агрессивные, умеренные и консервативные.

  • Управляющие первой категории способны в течение одного месяца удвоить величину первоначальных вложений, но в этом случае велик и риск потери капитала.
  • Депозиты, отличающиеся умеренной агрессивностью, приносят вкладчикам 20-40% ежемесячного дохода и характеризуются относительно невысокими рисками. Поэтому, основная часть свободных денежных средств вкладчиков (около 60%) приходится именно на эту разновидность ПАММ-счетов.
  • Вложение денег в консервативные депозиты не позволяет инвестору получить более 5% в месяц от вклада, но при этом гарантируется (насколько это возможно на рынке Форекс, конечно) сохранность первоначального капитала. Для получения максимального финансового результата, оставшаяся часть инвестиций должна быть в равных пропорциях разделена между первым и третьим вариантами ПАММ-счетов. При этом владелец счета всегда может установить максимально допустимую величину убытка.

Выгодность инвестиций в ПАММ-счета связана еще и с тем, что свою инвесторскую деятельность можно начинать с небольшой суммы наличных, не превышающих 100 долларов, и только убедившись в реальной доходности от данного вида инвестиций, можно увеличить свой депозит.

Для людей, инвестирующих средства, всё обусловлено способностями трейдера. Потребуется лишь мониторинг торгового счёта, чтобы своевременно заблокировать использование средств, если управляющий ПАММ-счётом допускает убытки либо вообще начинает действовать неадекватно.

Сегодня много спекулянтов открывает свои торговые депозиты, чтобы зарабатывать на доверительном управлении инвестициями, поэтому выбирать ПАММ-счёт нужно с предельной внимательностью. Именно такой рискованностью объясняется высокая рентабельность вложений.

Участники и виды

Участники ПАММ-инвестирования:

  1. Инвестор – тот, кто доверяет свои деньги профессиональному управляющему в надежде на большую прибыль.
  2. Управляющий – трейдер, торгующий на валютном рынке собственным капиталом и капиталом инвесторов, которые вложили деньги на его счет.
  3. Брокер – контролирующая и регулирующая площадка, которая решает технические моменты с регистрацией и проверкой участников, вводом и выводом средств, выплатой вознаграждения управляющему, аудитом.

Механизм работы построен таким образом, что управляющий не может вывести деньги инвестора, а может только совершать от его имени торговые операции. Инвестор в любой момент может полностью или частично снять свой капитал, вывести вообще с площадки или передать его в управление другому трейдеру.

Рассмотрим виды ПАММ-счетов.

По стратегии:

  • Агрессивные. Доходность может достигать нескольких сотен процентов годовых. Сделки совершаются часто, иногда десятки за час. Высокая вероятность потери всех денег.
  • Умеренные. Управляющие ориентируются на более скромные результаты (10 – 20 % в месяц), меньшие просадки и меньший риск.
  • Консервативные. Как правило, динамика доходности представляет собой плавно возрастающую линию без больших взлетов и падений. Доходность небольшая, до 10 % в месяц. Сделок – не более 2 в день.

По валютам: в рублях, долларах и евро.

Как работает ПАММ счет

  • Трейдер открывает ПАММ счет и начинает торговать на Форекс, показывая уверенную и стабильную прибыль. Брокер предоставляет рейтинг управляющих в которых отображаются данные доходности, убытков, капитала. Трейдер устанавливает оферту для инвесторов, где указан минимальный вклад в его счет, минимальный срок вложений, например, неделя, а также % комиссии от прибыли, например 40% от прибыли с денег инвестора трейдер оставит себе, отдав инвестору 60% от прибыли.
  • Инвестор смотрит рейтинг у брокера и находит прибыльный ПАММ счет, который каждый месяц приносит по 4-6% прибыли. Он регистрируется у брокера, пополняет свой лицевой счет и переводит деньги на выбранный счет управляющего. К примеру, вклад инвестора составил 1000 USD, а управляющий трейдер принес за месяц 10% прибыли.

10% от $1000  это $100 от которых $40 пойдет трейдеру как комиссия (40%), а инвестору останется $60. Итого, инвестор получил за месяц 6% чистой прибыли.

Изюминка в том, что в одного управляющего могут вложить неограниченное число инвесторов, и прибыль будет делиться пропорционально их вкладу. Трейдер при большом количестве инвесторов будет получать 40% от всей прибыли всех инвесторов, находясь в очень выгодном положении, это мотивирует его приносить все более стабильные и лучшие показатели. Если инвесторов 50 и каждый вложит по 1000 долларов и получит по 60 (при условиях примера выше), то трейдер один получит 40 с каждого инвестора, что будет 2000 долларов.

Тем не менее это его заслуга и чтобы собрать большое количество инвесторов, трейдер должен быть не просто профессионалом, а стабильно приносить прибыль. Это именно то что нужно и выгодно инвестору.

Позднее они начали появляться и у других брокеров, некоторые из которых оказались мошенниками и ушли вместе с деньгами инвесторов и трейдеров.

Лидером по количеству и качеству ПАММ счетов остается Альпари, где есть счета с капитализацией более $2 000 000. 

Вот как выглядит рейтинг PAMM счетов (более 3000 трейдеров):

Обратите внимание на показатели доходности. Срок работы многих успешных счетов превышает год, что является уже показателем стабильности

Ниже мы покажем пару примеров мониторинга отдельных управляющих:

Обратите внимание на сумму в управлении (на скрине выше она 4,5 млн долларов, на скрине ниже 421 тысяча), а также показатели доходности за последний год и пол года. При инвестициях необходимо использовать правила диверсификации, то есть нужно вкладывать одновременно в несколько ПАММ счетов чтобы снизить риски

При инвестициях необходимо использовать правила диверсификации, то есть нужно вкладывать одновременно в несколько ПАММ счетов чтобы снизить риски.

Какого брокера выбрать с прибыльными ПАММ-счетами

Самый главный вопрос, который волнуем многих начинающих инвесторов, куда инвестировать и какого форекс брокера выбрать, давайте для начала дам свои короткие рекомендации, а потом поговорим, можно ли заработать на ПАММ-счетах.

Советовать буду тех брокеров, с которыми работаю или работал, с данных компаний выводил прибыль, и не было проблем и сбоев в работе.

Инвестиции в ПАММ-счета Alpari

Alpari – это стабильны и надежный брокер у которого на данный момент самый большой список ПАММ-счетов. В рейтинг компании не так и просто попасть, есть определенные условия, во-первых минимальный депозит должен составлять 3000 долларов, а также на протяжении трех месяцев управляющий должен показывать стабильный результат.

Alpari – это один из немногих брокеров который предлагает делать инвестиции в рублях. Компания так же предлагает рублевые ПАММ-счета, но как по мне это не выгодно так как на данный курс валют очень колеблется и прибыль может уменьшиться из-за курса доллара.

Рекомендую обратить внимание на данного брокера, мой обзор и отзыв можете прочитать здесь, а зарегистрироваться можно на официальном сайте

Инвестиции в ПАММ-счета AMarkets

AMarkets работает с 2007 года и стремиться развиваться с ногой во времени. На данный момент компания предоставляет для инвесторов платформ xSocial для копирования сделок.

В ближайшее время расскажу все подробности о данной платформе, а пока можете прочитать обзор и отзыв о AMarkets здесь.


У брокера также есть свой рейтинг ПАММ-счетов, в рейтинге представлено много качественных счетов, но если честно мне не нравиться реализованный функционал, очень скудная информация, нет по месячного отчета по прибыли и т.д. Почему они не развивают свою платформу, не знаю и для меня это загадка.

Инвестиции в ПАММ-счета WelTrade

WelTrade уже на рынке форекс 9 лет, свою платформу ПАММ-счетов они только развивают, на данный момент в рейтинге мало счетов, а также капитал инвестиций составляет около 500000 долларов, это копейки. Если сравнить с PrivateFX то у ПАММ-счета Paramon капитал инвестиций уже составляет 700000 долларов.

Обзор и отзыв о брокере можете посмотреть здесь.

Хочу также напомнить, что каждый мой партнер может получать дополнительную денежную помощь с программой РЕФБЭК-40-70. Регистрируйтесь по ссылкам указанные на блоге и получайте дополнительную прибыль в конце каждой недели.

Консервативность и долгосрочность ПАММ-портфеля

Прежде всего я являюсь человеком работающим и у меня не так много свободного времени, чтобы постоянно в режиме онлайн мониторить состояние моих инвестиций поэтому одно из основных требования которое я выдвигаю к своему инвестиционному портфелю это консервативность — портфель должен работать без моего активного участия.
В настоящий момент я просматриваю состояние всех моих инвестиций в ПАММ-счета не чаще чем 1 раз в неделю

Собственно по результатам этого осмотра я публикую свои еженедельные отчёты.

Для меня важно, чтобы за одну отчётную неделю не могло ничего критического в моём ПАММ-портфеле произойти — в таком случае я спокоен и спокойны мои нервы и я не тыкаюсь в монитор ежечасно с целью узнать «а что же там происходит». В то же время структуру своего портфеля я пересматриваю не чаще чем 1 раз в месяц, зачастую и того реже.

В целом такой подход к управлению своим  ПАММ-портфелем более чем оправдал себя — я вполне могу назвать свой инвестиционный подход консервативным а данный вид дополнительного дохода от инвестиций — пассивным, не требующем много моего личного времени.

Требования к ПАММ-счетам входящим в мой инвестиционный портфель

Требования к ПАММ-счетам на включение в мой инвестиционный портфель выработаны исходя из моего личного опыта инвестирования и я не гарантирую что они идеальны и позволяют «выжимать» из ПАММ-счетов максимальную доходность, но они позволяют не терять собственных средств и получать вполне умеренные доходы:

8 простых правил: как выбрать стабильный PAMM-счет для инвестирования

В рейтингах брокеров много трейдеров, готовых принять суммы в управление, а ПАММ-счетов еще больше. По этой причине инвесторам сложно сделать выбор

Чтобы вложения приносили прибыль, стоит обращать внимание на следующие правила

Не нужно гнаться за сверхприбылью

Есть управляющие, которые демонстрируют фантастическую прибыль на счетах, но через некоторое время они быстро сливают. К этому приводит то, что он не имеет плана торговли. Или он рискует всеми средствами, находящимися на счете, входя в сделку большим лотом.

Если при этом он получает прибыль, это означает, что ему повезло. Но риск слишком большой, а везти человеку не может бесконечно, поэтому с каждым днем слив депозита становится все более вероятным событием.

Чтобы не передать деньги такому трейдеру, нужно изучать результат торговли на длительном периоде. Если на протяжении года он получает прибыль, торгует стабильно, можно вкладываться в ПАММ.

Показатели доходности у такого счета могут быть намного меньше, чем у первого трейдера, но и риск потери средств намного ниже.

Средства для инвестиций следует разделить между несколькими компаниями

Если на инвестиции выделена большая сумма, нужно разделить ее между несколькими брокерами.

Даже если 1 компания станет банкротом, деньги сохранятся в других. Лучше всего выбрать 4-6 организаций, тогда риск получения убытка будет сведен к минимуму.

Не нужно вкладываться в 1 ПАММ-счет

Не нужно вкладывать все деньги в 1 ПАММ. Например, если решено инвестировать $1000, нужно найти 5 управляющих, показывающих хорошие результаты. Даже при провале 1 человека остальные продолжат торговлю, получат прибыль. Так вкладчик вернет потерянные средства.

Делайте ставки на опытных трейдеров

Начинающие трейдеры часто показывают блестящий результат, но потом быстро сливают. У них недостаточно опыта. Создать эффективную стратегию, научиться торговать можно только за 2-3 года.

Лучше сразу отсеять новичков, указав возраст счета от года и более. Это снизит вероятность потери средств.

Стабильность

Изучая рейтинг, нужно обращать внимание на графики. Если нет резких провалов, указывающих на то, что была просадка, в ПАММ можно вкладывать

Управляющее, которые торгуют стабильно, могут считаться профессионалами.

Всегда помните о психологии трейдера


Вкладывать нужно не более 5-10% от нее.

Если объем депозита будет резко увеличен, психологическое давление на специалиста может стать слишком большим, он может не выдержать нагрузки (его жадность может пойти против вас). Это увеличивает вероятность потери депозита.

Осторожно — Мартингейл очень опасен

Следует с осторожностью относиться к тем ПАММам, в основе которых лежит торговая стратегия с использованием Мартингейла. Она заключается в том, что после убыточной сделки совершается вход увеличенным лотом, направление при этом остается тем же

Это делается для того, чтобы отбить убыток.

Хотя Мартингейл используется для разгона депозита, на длительном периоде использование этого метода приводит к сливу.

Управляющие редко сознаются в том, что используют удвоение сделок.

Поэтому инвестор может сделать следующее:

  1. Прочитать описание торговой стратегии на страничке ПАММа.
  2. Брокеры часто публикуют сведения о том, какое использует управляющий. Если видно, что была полная загрузка депозита, специалист рискует.
  3. Трейдер может открывать несколько сделок в одном направлении, каждый раз увеличивая объем. Это тоже указывает на Мартингейл.
  4. График «лесенкой» или «кочергой» является еще одним подтверждением использования этого метода.

Если вкладчик желает рискнуть, он может вложить небольшую сумму в такой счет, но основные средства лучше передать другому трейдеру.

Инвестируйте в счета с большой долей собственного капитала трейдера

Лучше всего вкладывать деньги в те счета, в которых личный капитал управляющего составляет от $10000 и более. Это не только говорит о том, что человек будет торговать аккуратнее, чем если бы он вложил $100. Это указывает, что у него есть деньги. Это становится косвенным подтверждением его профессионализма.

Как анализировать ПАММ-счета

Вопрос, как выбрать ПАММ-счет, волнует всех новичков, решивших зарабатывать на доверительном управлении на форексе. Сразу отмечу, что стопроцентных рецептов, как выбрать того самого управляющего, который будет приносить стабильную прибыль, нет. Выбрать хороший ПАММ-счет в разы сложнее, чем хорошую акцию, и подходов к анализу существует множество.

Отмечу только наиболее важные аспекты:

избегайте трейдеров, использующих мартингейл и сетки ордеров – это две наиболее рискованные стратегии;
предпочитайте ПАММ-счета, работающие несколько лет – такие управляющие более опытны и способны справиться с большинством трудностей;
обратите внимание, на какой валютной паре торгует управляющий и по каким принципам – например, евро / доллар или фунт / доллар подходят для любого стиля торговли, «канадец» сильно зависит от цен на нефть, а вот заработок на кроссах (парах, в которых нет доллара) требует от трейдера специфических умений;
посмотрите тип торговли – автоматическая или ручная (по большому счету нет разницы, если трейдер работает в плюс, но роботы чаще используются на агрессивных стратегиях типа скальпинга);
чем больше средств в управлении и чем больше инвесторов, тем лучше при прочих равных условиях – значит, этому трейдеру доверяют.

И проанализируйте параметры самого ПАММ-счета:

  • максимальный размер просадки – если управляющий часто и сильно теряет деньги, то сможете ли вы удержаться и не вывести депозит, зафиксировав убыток;
  • кредитное плечо – чем оно выше, тем больше рисков;
  • прибыль в месяц и в год;
  • нагрузка депозита – т.е. сколько сделок открыто одновременно (чем больше, тем выше риски наступления маржин-колла);
  • соблюдение декларации – выполняет ли управляющий поставленные им самим условия торговли.

На скрине – управляющий ПАММ-счета соблюдает декларацию, и это позитивный знак.

А вот еще интересная статья:  С чего начать инвестирование на рынке ценных бумаг

Многие брокеры предлагают рейтинги ПАММ-счетов. Не стоит вкладываться сразу в самый топовый счет – проанализируйте, за счет чего он добился успеха. Возможно, ему просто повезло, он разогнал депозит и поэтому оказался в топе чисто по формальным показателям. А через неделю он сольется.

Часто трейдеры просто попадают в струю – например, играют на понижении рубля в периоды введения санкций, когда каждому дураку понятно, что в долгосрок пару доллар / рубль нужно шортить.

А минимизировать их количество можно путем… правильно, проведения диверсификации.

Что означает ПАММ?

Это специальный управляемый счет на рынке Форекс. Для более точного понимания данного определения нужно немного знать механизм работы Форекс.

Итак, Форекс – это рынок обмена валют. По сути, он представляет собой тот же типичный обменник валют, только в более серьезных масштабах и созданный в сети интернет. Люди, торгующие на рынке, носят название «трейдеры». Трейдер использует в торгах собственные средства, но иногда инвесторы, слабо разбирающиеся во всех нюансах биржевой торговли или не имеющие для этого свободного времени, передают ему денежные средства в доверительное управление.

ПАММ – аббревиатура, которая в переводе означает «модуль управления процентным распределением». То есть, управляющий зарабатывает на Форексе некую сумму, которая потом распределяется между инвесторами и самим трейдером в зависимости от вклада каждого. Таким образом, все участники рынка получают прибыль, даже те, кто совершенно не разбирается в процессах биржевых торгов. Достаточно доверить свои средства профессионалу и можно надеяться на стабильный пассивный доход.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Знай и умей
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: