Как стать квалифицированным инвестором

Содержание
  1. Как получить статус
  2. Требования для физических лиц
  3. Требования для юридических лиц
  4. Список необходимых документов
  5. Как обойти статус квалифицированного инвестора и купить иностранные акции
  6. Пример получения и использования статуса квалинвестора
  7. Требования для признания юридического лица квалифицированным инвестором
  8. Закон о категоризации инвесторов: к чему готовится
  9. Нужен ли вам статус КИ
  10. Во что инвестировать квалифицированным инвесторам
  11. Лучшие брокеры для покупки и инвестиций в акции
  12. Комментарии по поводу изменений
  13. Мое мнение
  14. Что за статус и что он дает
  15. Привилегии квалифицированного инвестора
  16. Кто такой инвестор
  17. Финансовые инструменты, доступные квалифицированным и неквалифицированным инвесторам
  18. Кто это такой
  19. Что дает статус квалифицированного инвестора
  20. Преимущества и недостатки
  21. Риски
  22. Законодательное регулирование
  23. Примеры квалифицированных инвесторов
  24. Кто может быть признан квалифицированным инвестором
  25. Как получить новый статус физическому лицу
  26. Стоимость ценных бумаг и обязательств по договорам с производными инструментами
  27. Опыт работы на финансовых рынках
  28. Операции с ценными бумагами и производными инструментами
  29. Размер имущества, которым владеет инвестор
  30. Образование
  31. Документы
  32. Как юридическое лицо становится квалифицированным инвестором?
  33. Стоит ли получать статус квалифицированного инвестора?
  34. Как получить статус квалифицированного инвестора
  35. Обратиться в офис вашего брокера
  36. Список необходимых документов

Как получить статус

Теперь пора обсудить, как стать квалифицированным участником рынка. Это можно сделать, обратившись к брокеру или управляющей компании. Конечно, только при условии определенных требований, установленных законодательством.

Требования для физических лиц

Чтобы частного инвестора признали КИ, ему необходимо обладать хотя бы одним из следующих характеристик:

  1. Сумма личных средств на инвестиционном счете составляет более 6 000 000 руб.
  2. Опыт работы в фирме, род занятий, которой лежит в плоскости торговли ценными бумагами или деривативами, составляет более 3 лет.
  3. Опыт работы в организации, которая сама является КИ, не менее 2 лет.
  4. Совершение 10 сделок за квартал, но не менее 1 сделки каждый месяц, оборот по которым превысил 6 000 000 рублей.
  5. Наличие высшего образования, связанного с экономикой и одного из следующих дипломов — аттестат специалиста финансового рынка, аттестат аудитора, FRM, CFA, аттестат страхового актуария, CHA.

httpv://www.youtube.com/watch?v=embed/RUT1yz_yUYc

Требования для юридических лиц

Юрлицо для признания КИ должно соответствовать одному из следующих входных параметров:

  1. Собственные средства от 200 000 000 руб.
  2. За последний год, совершение сделок на сумму не менее 50 000 000 руб., но регулярность сделок не реже, чем 5 раз/квартал либо регулярность сделок не реже 1 раз/месяц.
  3. Выручка компании от 2 млрд. руб.
  4. Сумма активов от 2 млрд. руб.

Список необходимых документов

В перечень необходимых документов входят:

  • заявление о признании квалифицированным инвестором;
  • документ, подтверждающий соответствие любому из требований, необходимых для признания квалифицированным инвестором.

httpv://www.youtube.com/watch?v=embed/s5RunT8_7nw

Как обойти статус квалифицированного инвестора и купить иностранные акции

Чтобы купить иностранные бумаги обычному неквалифицированному физическому лицу, достаточно онлайн открыть счет у зарубежного брокера. Также подойдут российские брокерские фирмы с иностранной регистрацией.

Помимо этого, можно воспользоваться структурными продуктами типа ETF или ПИФов.

Пример получения и использования статуса квалинвестора

Рассмотрим получение статуса на примере трейдера Алексея, который является клиентом банка ВТБ и имеет на счетах, открытых в этом и другом банке, сумму в размере 6 млн. руб.

Кроме того, недавно Алексей прошел обучение и сдал экзамен на квалификационный аттестат ФСФР.

Торговый счет у брокера ВТБ Алексей уже оформил. Далее порядок действий будет такой:

  1. Получение выписок по банковским счетам с указанием суммы денежных средств. Выписки также должны содержать следующие данные:

  • паспортные данные владельца счета;
  • печать кредитного учреждения и подпись сотрудника.

Выписки из разных банков должны быть датированы одним числом.

  1. Заполнение заявления, шаблон которого скачивается с сайта банка.
  2. Подача пакета документов (заявление, выписки и копия аттестата) в офис банка, предоставляющий инвестиционные услуги.
  3. Специалисты рассматривают документы в течение 3-х дней. СМС о положительном решении Алексей получил на 2-й день.

Получение квалифицированного инвестора в ВТБ дает возможность совершать сделки более чем с 10000 активов, обращающихся на биржах NYSE, NASDAQ, LSE и др. Алексей совершает сделки с еврооблигациями, доходность которых в несколько раз выше процентов по валютным вкладам, а также со структурными продуктами банка ВТБ:

Как видите, комиссия за операции с такими инструментами может быть минимальная или вообще отсутствовать. Если размер комиссии выше (скажем, 4%), то и перечень активов, входящих в структурный продукт, будет больше – порядка 40 наименований ценных бумаг.

Требования для признания юридического лица квалифицированным инвестором

К квалифицированным инвесторам согласно пункта 2 статьи 51.2 Федерального закона ‘О рынке ценных бумаг’ относятся:

  • брокеры, дилеры и управляющие;
  • кредитные организации;
  • акционерные инвестиционные фонды;
  • управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
  • страховые организации;
  • негосударственные пенсионные фонды;
  • некоммерческие организации в форме фондов, которые относятся к инфраструктуре поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства, единственными учредителями которых являются субъекты Российской Федерации и которые созданы в целях приобретения инвестиционных паев закрытых паевых инвестиционных фондов, привлекающих инвестиции для субъектов малого и среднего предпринимательства, — только в отношении указанных инвестиционных паев;
  • Банк России;
  • государственная корпорация ‘Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)’;
  • Агентство по страхованию вкладов;
  • государственная корпорация ‘Российская корпорация нанотехнологий’, а также юридическое лицо, возникшее в результате ее реорганизации;
  • международные финансовые организации, в том числе Мировой банк, Международный валютный фонд, Европейский центральный банк, Европейский инвестиционный банк, Европейский банк реконструкции и развития;
  • иные лица, отнесенные к квалифицированным инвесторам федеральными законами (таких пока нет).

Любое другое юридическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно является коммерческой организацией и отвечает любым двум требованиям из указанных:

  • имеет собственный капитал не менее 100 миллионов рублей;
  • совершало ежеквартально не менее чем по 5 сделок с ценными бумагами и (или) иными финансовыми инструментами в течение последних 4 кварталов, совокупная цена которых за указанные 4 квартала составила не менее 3 миллионов рублей;
  • имеет оборот (выручку) от реализации товаров (работ, услуг) по данным бухгалтерской отчетности (национальных стандартов или правил ведения учета и составления отчетности для иностранного юридического лица) за последний отчетный год не менее 1 миллиарда рублей;
  • имеет сумму активов по данным бухгалтерского учета (национальных стандартов или правил ведения учета и составления отчетности для иностранного юридического лица) за последний отчетный год не менее 2 миллиардов рублей.

(читать дальше…) :: (в начало статьи)

 1   2 

:: Поиск

 

К сожалению в статьях периодически встречаются ошибки, они исправляются, статьи дополняются, развиваются, готовятся новые. Подпишитесь, на новости, чтобы быть в курсе.

Если что-то непонятно, обязательно спросите!Задать вопрос. Обсуждение статьи.

Еще статьи

Как накопить капитал. Накопление и приумножение денежных средств…
Советы по накоплению и приумножению капитала. Реальный пример. Сколотим, сохрани…

Торговые роботы, алгоритмические стратегии — отзыв, практический опыт…
Торговый робот — мой практический опыт заработка. Покупка и тестирование торгово…

Как начать инвестировать, вкладывать деньги? Не потерять вложенное нач…
Чтобы быть богатым, нужно инвестировать. Как инвестировать начинающему инвестору…

Философия богатых людей. Настрой на деньги….
Как относиться к деньгам, чтобы они прилипали к рукам. Психология и философия со…

Заработок форекс, forex — отзывы, личный опыт, возможности, риски, при…
Личный опыт Форекс. Хеджирование валютных рисков. Каков принцип работы? Кто и ка…

Деньги, денежное обращение, денежная эмиссия и инфляция, рост цен…
Связь между денежной эмиссией и ростом цен. Не все так просто, как говорят…

Кредиты на неотложные нужды, траты. Кредитные карты. Правильно выбирае…
Подбираем и пользуемся правильной хорошей кредитной картой. Бережем Кредитную ис…

Прогноз прибыли, убытка. Прогнозный p&l. Инвестиционная привлекательно…
Ориентировочный прогноз прибыли предприятия можно сделать самому. Как? Зачем? Вл…

Закон о категоризации инвесторов: к чему готовится

С апреля 2022 года набирают силу поправки к закону «О рынке ценных бумаг» (N 306-ФЗ от 31.07.2020), которые вводят категоризацию участников торгов на фондовом рынке. В основном меняется перечень активов, с которыми могут работать неквалифицированные клиенты брокерских компаний.

Обновленный закон о квалифицированных инвесторах 2020 не только сохраняет уже существующее разделение участников рынка на «имеющих и не имеющих» соответствующую квалификацию.

Но и вводит обязательное тестирование клиента. По большому счету, подобная форма категорирования и допуска к инвестированию в ценные бумаги существует и сегодня, но в более мягкой форме. Сейчас:

  • квалифицированные — работают со всеми финансовыми инструментами;
  • неквалифицированные – только с теми, что торгуются на российских биржах.

Обращаю внимание тех, кто инвестирует в американские активы через Санкт-Петербургскую биржу. На сегодняшний день «неквалифицированные» участники торгов на бирже могут свободно их покупать здесь

Однако, в будущем все станет сложнее из-за дополнительных заградительных мер.

С апреля 2022 неквалифицированному клиенту брокера все же будет предоставлен доступ к операциям с рискованными ценными бумагами. Правда, после сдачи теста в брокерской компании по вопросам, подготовкой которых сейчас занимается Банк РФ.

Достаточно будет один раз пройти тестирование, чтобы в дальнейшем работать с рисковыми активами. Более того, Центробанк заявил недавно о создании реестра квалифицированных инвесторов. Если сейчас, при переходе от одного брокера к другому, требуется очередное получение «квалификационного» статуса, в дальнейшем этого не потребуется.

Нужен ли вам статус КИ

Чтобы ответить на этот вопрос, нужно знать, в чем ограничивают неквалифицированных инвесторов. Им недоступны следующие виды активов:

  • Структурные ноты.
  • Еврооблигации.
  • Ценные бумаги зарубежных компаний.
  • Депозитарные расписки АДР/ГДР.
  • ETF-фонды (зарубежные).

Допустим, ваши планы не идут дальше работы с российскими акциями и облигациями госзайма. Ну или, на худой конец, вы не брезгуете время от времени поработать с небольшим количеством драгметалла. Тогда вы совершенно беспрепятственно можете работать в статусе неквалифицированного инвестора и вообще не заморачиваться всеми техническими моментами.

Во что инвестировать квалифицированным инвесторам

К финансовым инструментам, пользоваться которыми возможно КИ, относятся:

  • иностранные ценные бумаги;
  • зарубежные ETF;
  • евробонды;
  • структурные ноты;
  • инвестиционные паи закрытых паевых инвестиционных фондов и др.

httpv://www.youtube.com/watch?v=embed/hGAi5RAi4_M

Лучшие брокеры для покупки и инвестиций в акции

Здесь список лучших брокеров.

Открытие
Промсвязь
Риком
БКС
Кит
Тинькофф
Финам

Один из мастодонтов рынка. Прекрасный вебпортал, очень низкие комиссии и адекватная поддержка. Рекомендую!

Инвестотдел известного банка. Особых плюсов нет, но и минусов тоже. Середнячок.

Один из самых первых российских брокеров. Комиссии высоковаты, но зато есть интересные стратегии автоследования.

Еще один очень крупный брокер. Хорошая поддержка и низкие комиссии — их конек.

Маленький, но надежный брокер. Отлично подходит новичкам, потому что не навязывает свои услуги и комиссии очень низкие. Рекомендую.

Самый молодой брокер РФ. Есть классное приложение для инвесторов, но комиссии слишком высокие.

Самая крупная инвесткомпания России. Самый большой выбор инструментов, свой собственный терминал. Комиссии средние.

Они берут низкие комиссии при высоком уровне сервиса и надежности. Большинство из них позволяют открыть счет онлайн, предоставляют специальные терминалы для самостоятельной торговли на биржевых площадках.

Комментарии по поводу изменений

Изменения в законодательстве о категориях инвесторов получили различные отзывы, некоторые из которых приведены ниже.

Мнение главы Госдумы по фин. рынку А. Аксакова:

«Профессиональные участники зачастую намеренно вводят в заблуждение граждан, пользуясь их незнанием законов биржевого рынка, говоря им, что данный актив позволит заработать большой доход. Хотя физ. лицо с той же вероятностью рискует все потерять».

Президент холдинга «Финам» Владислав Кочетков считает, что

«Новый закон ограничивает возможности для частных лиц на российской бирже и увеличивает уровень недобросовестной конкуренции».

Заместитель генерального директора «Открытие Брокер» А. Салащенко также высказался о новом законе о квалификации инвесторов:

«Очень важно, чтобы регулятор и профессиональное сообщество пришли к единому мнению в вопросах разработки тестов для различных видов активов и установления критериев оценки успешной сдачи тестирования».

Президент Национальной финансовой ассоциации Василий Заблоцкий:

«Принципы определения квалификации для инвестора остаются прежними. Вся суть изменений в ограничении определенных видов сделок для неквалифицированных инвесторов без прохождения специального тестирования. НФА уже разработала приблизительные тесты по каждому виду актива».

Мое мнение

Закон по отношению к неквалифицированным инвесторам выглядит как компромисс законодателей с индустрией, сдвинутый в сторону индустрии. Наилучшее описание: «нельзя, но если хочется, то можно».  Т.е. с одной стороны неопытный участник рынка будет формально защищен от инструментов с высоким риском, но с другой обойти ограничения видимо будет нетрудно. К тому же стоит ожидать лояльного отношения брокера вплоть до конкретной помощи в прохождении теста — сделки клиента в его интересах.

Плюсом выглядит то, что законодатели не стали препятствовать россиянам открывать зарубежные брокерские счета, ограничившись более строгой отчетностью по ним. В результате российский инвестор может как покупать биржевые ПИФы и ряд ETF на Московской бирже через российских посредников, так и идти за более широким набором биржевых фондов к иностранному брокеру. В целом закон кажется мне вполне разумным, поскольку ответственность за финансовое образование в первую очередь лежит на самом инвесторе, а не на ком-то еще.

Что за статус и что он дает

Квалифицированный инвестор — это человек или юрлицо, который подтвердил свою квалификацию и получает за это доступ к дополнительным финансовым инструментам — тем, которые недоступны неквалифицированным инвесторам.

Чтобы защитить начинающих вкладчиков от излишних рисков, ЦБ разделяет инвесторов на квалифицированных и просто инвесторов. К квалифицированным по закону относятся:

  1. Банк России, ВЭБ, кредитные организации, АСВ.
  2. Профессиональные участники рынка ценных бумаг, клиринговые организации.
  3. Некоммерческие организации субъектов РФ, которые приобретают ЗПИФы для поддержки субъектов малого и среднего бизнеса.
  4. Акционерные инвестиционные фонды, НПФ, УК инвестиционных фондов.
  5. Страховые организации.
  6. Роснано, международные финансовые организации.

Физическое лицо тоже может стать квалифицированным инвестором. Для этого надо, чтобы таковым его признали профессионалы: брокеры, доверительные управляющие, управляющие компании акционерных инвестфондов и паевых инвестиционных фондов.

Статус квалифицированного инвестора позволяет совершать сделки с финансовыми инструментами, которые недоступны обычным инвесторам. Например, с ценными бумагами иностранных эмитентов, которые не допущены к публичному размещению или обращению в РФ, иностранными финансовыми инструментами, не квалифицированными в качестве ценных бумаг, некоторыми субординированными облигациями и т. д.

В премиум-сервисе Тинькофф-инвестиций благодаря статусу квалифицированного инвестора можно купить ценные бумаги, которые не торгуются на Московской и Санкт-Петербургской биржах, и внебиржевые ценные бумаги: сплитированные и целые лоты евробондов российских и зарубежных компаний, структурные ноты и др.

Разные брокеры и УК могут давать квалифицированным инвесторам доступ к разному набору финансовых инструментов. Прежде чем открыть счет у нового брокера, стоит проверить список финансовых инструментов, которые у него есть.

Привилегии квалифицированного инвестора

Работаете вы через БКС инвестиции или вовсе новый инвестор, интересно будет узнать о выгодных плюсах получения такого статуса. Так, в дальнейшем сможете торговать ценными бумагами не только на Московской и Санкт-Петербургской биржах, но и иметь доступ к другим площадкам. Привлекает возможность инвестировать в внебиржевые ценные бумаги, как лоты евробондов российских и международных компаний, структурные ноты — фактически становятся доступными все инвестиционные инструменты.

Удобно, что многие брокеры, в частности ВТБ, Финам и другие компании предлагают своим клиентам получение этого статуса собственными силами, а некоторые даже удаленно. Присваивает статус сам брокер. Получив статус, физическое лицо может быть одновременно социальным инвестором, получать доход как коллективный инвестор и даже может указать в резюме, что теперь является международным инвестором, поскольку часто первым инструментом в портфеле становятся акции иностранных компаний, как Apple, IBM, Microsoft.

Хочу остановиться и на статусе «Институциональный инвестор», который характерный для организаций, что являются посредниками на рынке ценных бумаг. В отличие от корпоративных и частных инвесторов, у них нет капитала, а работают только с тем, что получили в доверительное управление. Подчеркну: с середины прошлого года ЦБ работает над законодательными изменениями условий получения статуса. По одной из информации, «порог» могут снизить до 1,4 млн. рублей и разрешить покупать акции определенных иностранных компаний на Московской бирже обычным вкладчикам.

Остается пожелать каждому определиться с тем, насколько нужен вам этот статус, выбрать подходящие способы для его получения и совершать только выгодные сделки.

Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Кто такой инвестор

Если обратиться к букве закона, увидим такое определение: инвестор – субъект, который осуществляет вложение капитала. Он может вкладывать свои, заемные или привлеченные средства. Кроме того, инвестору предписано действовать в строгом соответствии с законом и не допускать нецелевое использование денежных средств.

Инвесторы делятся на:

  • Заказчик – тот, кто заказывает инвестиционный продукт. Это может быть сам владелец денег либо его доверенное лицо.
  • Подрядчик – тот, кто выполняет работы с инвестициями по договору с заказчиком.
  • Пользователь – тот, для кого создаются все эти блага в виде инвестиционных проектов, эдакий пожинатель плодов своего ума и чужого труда.

Эти функции могут совмещаться одним субъектом, закон этому не препятствует. Можно самому инвестировать и получать заслуженный доход.

Обращаю ваше внимание, что инвестором может выступать как физическое лицо, так и организация. Например, брокеры, работающие на фондовых рынках, все поголовно являются инвесторами, это их основной бизнес

Но вот как среди них опознать квалифицированного инвестора, и надо ли? Давайте разбираться дальше.

Финансовые инструменты, доступные квалифицированным и неквалифицированным инвесторам

Список конкретных инструментов, которые будут недоступны неквалифицированным инвесторам, в законодательстве отсутствует. Пока о таких активах и сделках можно судить только из косвенных указаний закона и дискуссий по нему.

К запрещенным активам и операциям относятся:

  • Производные финансовые инструменты срочного рынка с возможностью торговать с использованием кредитного плеча.
  • Открытие шорт-позиций.
  • Структурные облигации, структурные ноты, размер выплат и процентов по которым зависит от наступления или ненаступления одного или нескольких обстоятельств.
  • Операции на Форексе.
  • Облигации с кредитным рейтингом ниже установленного Советом директоров Центробанка.
  • Фьючерсы, опционы, паи закрытых паевых фондов.

Закон также прописывает ответственность брокеров. В случае если посредник допустил покупку неквалифицированным инвестором инструментов, которые ему недоступны, он обязан выкупить эти активы обратно и возместить затраты на комиссию.

Какие инструменты будут по-прежнему доступны инвесторам без квалифицированного статуса:

  • Акции и облигации голубых фишек Мосбиржи.
  • Государственные и муниципальные облигации.
  • Валюта.
  • Паи ПИФов, обращающихся на бирже.
  • ETF российских провайдеров FinEx и ITIFunds.

Независимо от наличия статуса инвесторы смогут принимать участие в IPO, если эмитент ценной бумаги котируется на Мосбирже.

Кто это такой

Квалифицированный инвестор — это участник рынка, который, помимо стандартного инструментария, может совершать операции со специальными финансовыми активами.

Логика такая, что инвестор с приставкой квалифицированный имеет опыт и финансовые возможности, сознает риски и понимает всю ответственность торговли более рискованными инструментами.

Что дает статус квалифицированного инвестора

Квалифицированный инвестор имеет возможность оперировать большим числом инструментов, чем обычный (неквалифицированный) участник рынка. Помимо этого, статус предоставляет право вкладывать свои деньги в фонды с высоким уровнем риска, получать доступ к информации, не доступной остальным участникам.

Преимущества и недостатки

Главным преимуществом является доступ к большему количеству активов. Это наиболее актуально для участников рынка с большими суммами денег.

Особых недостатков здесь нет. Признание определенного лица квалифицированным инвестором никак не ущемляет его работу на финансовых рынках. Однако нужно отметить, что для получения нужно соответствовать определенным требованиям (о которых я расскажу чуть далее). И второй момент: следует учитывать, что работа с некоторыми инструментами несет повышенный риск.

Риски

Многие инструменты, предоставляемые для торговли квалифицированным инвесторам, имеют повышенный рисковый профиль. Отсюда идея оградить неопытных участников с небольшим капиталом от таких активов.

Однако и для неквалифицированных участников доступны множество финансовых инструментов, которые несут очень высокие риски и позволяют использовать большой леверидж. Например, к таким относится большинство производных активов, торгуемых на срочном рынке, типа фьючерсов и опционов.

Законодательное регулирование

Законодательное регулирование в вопросе присваивания статуса КИ для участника рынка регламентируется следующими актами:

  1. ФЗ «О рынке ценных бумаг».
  2. Указание центрального банка «О признании лиц КИ и порядке ведения реестра лиц, признанных КИ».

Примеры квалифицированных инвесторов

В качестве примера квалифицированных инвесторов можно выделить:

  • ЦБ России;
  • ВЭБ;
  • АСВ;
  • разные инвестфонды;
  • отдельных частных лиц;
  • НПФы;
  • фирмы, занимающиеся страхованием;
  • центробанки разных стран.

Кто может быть признан квалифицированным инвестором

Получить данный статус могут как юридические, так и физлица, обладающие определенными требованиями. Перечень этих критериев я опубликую далее.

Как получить новый статус физическому лицу

Закон устанавливает четкие требования к физлицу для получения статуса квалифицированного инвестора. Достаточно соответствовать одному из них.

Стоимость ценных бумаг и обязательств по договорам с производными инструментами

Общая стоимость должна составлять не менее 6 млн рублей. При расчете учитываются:

  • государственные ценные бумаги РФ, региональные и муниципальные;
  • иностранные государственные ценные бумаги;
  • акции и облигации российских и иностранных эмитентов;
  • российские и иностранные депозитарные расписки;
  • паи ПИФов;
  • ипотечные сертификаты;
  • договоры на фьючерсы и опционы.

В общей стоимости также учитываются инструменты, которые владелец передал в доверительное управление.

Опыт работы на финансовых рынках

Учитывается опыт работы в российских и иностранных компаниях, которые совершали сделки с ценными бумагами и производными инструментами. Если эти организации имеют статус квалифицированного инвестора, то достаточно проработать там 2 года. Если нет, то не менее 3 лет.

Операции с ценными бумагами и производными инструментами

В этом случае играет роль количество сделок, периодичность их совершения и сумма, на которую были операции по купле-продаже ценных бумаг или заключению договоров с производными инструментами.

Одновременно должны быть соблюдены следующие условия:

  • в течение года инвестор совершил не менее 10 сделок в квартал с ценными бумагами, опционами или фьючерсами;
  • операции совершал не реже одного раза в месяц;
  • общая сумма сделок составляет не менее 6 млн рублей.

Размер имущества, которым владеет инвестор

В денежном эквиваленте имущество должно оцениваться более, чем на 6 млн рублей. Объекты недвижимости в этом случае не учитываются. В расчете участвуют:

  • деньги на депозитах в российских и иностранных банках;
  • драгоценные металлы (в том числе обезличенные металлические счета), а точнее, их денежная оценка;
  • ценные бумаги (акции, облигации, паи, фьючерсы, опционы).

Образование

Инвестор должен иметь высшее экономическое образование, подтвержденное дипломом государственного образца, в аккредитованном вузе. Но не каждый вуз подойдет, а только тот, что аттестовывает специалистов для работы на рынке ценных бумаг.

Для признания квалифицированным инвестором можно предъявить один из перечисленных профессиональных аттестатов и сертификатов:

  • квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, аудитора, страхового актуария;
  • сертификат CFA, CIIA, FRM.

Документы

Чтобы получить статус КИ, надо написать заявление в организацию, имеющую право его присваивать. Это могут быть банки, брокерские компании, инвестиционные фонды. Обычно инвесторы подают документы в компанию, где у них открыт брокерский счет.

Для подтверждения суммы владения ценными бумагами и иным имуществом можно предоставить:

  • выписки с банковских счетов об открытии депозитов;
  • отчет управляющей компании, который содержит информацию о переводе клиентом средств в доверительное управление;
  • брокерский отчет со сведениями о владении инвестором ценными бумагами и другими финансовыми инструментами;
  • документы на владение драгоценными металлами и требование к финансовой организации выплатить их денежный эквивалент.

Для подтверждения опыта работы придется подготовить:

  • копию трудовой книжки, заверенную работодателем;
  • копию лицензии, которая содержит сведения о том, что работодатель является квалифицированным инвестором.

Для подтверждения частоты и суммы сделок достаточно брокерского отчета, где указана вся необходимая информация: когда и что купили-продали, на какую сумму.

Для подтверждения образования подготовьте копию диплома о высшем экономическом образовании, сертификата или аттестата.

Аттестационная комиссия рассматривает поступившее заявление и принимает решение о присвоении или не присвоении статуса КИ. Например, на сайте брокера ВТБ указано, что вся процедура занимает 1 – 3 дня. Сбербанк тратит на это до 10 рабочих дней при условии, что не потребуется предоставление дополнительных документов. Все квалифицированные инвесторы заносятся в реестр.

Как юридическое лицо становится квалифицированным инвестором?

Чтобы юридическое лицо рассматривалось как квалифицированный инвестор, согласно с требованиями федерального законодательства, оно должно быть одним из следующих субъектов рынка:

  • Управляющей компанией, дилером или брокерской компанией;
  • Кредитно-финансовой организацией;
  • Инвестиционным фондом с участием акционеров;
  • Компанией, занимающейся управлением всевозможных фондов (паевых, частных пенсионных и т.д.);
  • Страховой компанией или агентством страхования сбережений;
  • Некоммерческие фондовые компании, которые занимаются поддержкой бизнеса, а их единым создателем считается государство;
  • Международные организации, к которым относятся МБРР, Европейский Банк, МВФ, Инвестиционный банк Европы и т.д.
  • Другие лица, определенные федеральным законодательством в качестве таких инвесторов (список на сегодняшний день не определен).

Когда юридическое лицо не является ни одним из названных субъектов рынка, но все равно желают стать квалифицированным инвестором, необходимо выполнение следующих условий:

  • Уставной капитал организации вне зависимости от её типа — не менее 100 000 000 рублей;
  • В течение каждого квартала за последний год должно совершаться как минимум 5 сделок финансового характера, а стоимость операционных финансовых инструментов — 3 000 000 рублей и больше;
  • Оборотный капитал за 12 месяцев отчетного периода по законодательно установленным правилам бухгалтерской отчетности должен быть от 1 000 000 000 рублей;
  • Общая совокупность активов юридического лица — от 2 000 000 000 рублей.

Стоит ли получать статус квалифицированного инвестора?

Знаю о классных ETF в США и хочу их приобрести. Но для этого нужно быть квалифицированным инвестором.

Нашел, как можно стать им без обучения и денег на счетах. Получается за 12 000 рублей становишься квалифицированным инвестором с реальным документом и приобретаешь возможность торговать на широком рынке. Расскажите из своего опыта: стоит ли вообще заниматься этим делом? Какие могут быть трудности?

И если у меня в «Тинькофф инвестициях» самый первый тариф «Инвестор», могу ли я на этом тарифе быть квалифицированным инвестором и все покупать? Или обязательно нужно переходить на какой-то другой тариф?

Дискуссии. Обсуждаем финансовые вопросы и даем советы друг другу

Счёт в interactive brokers открывается за пару недель абсолютно без проблем

Учитывайте, что в ТИ для бумаг из расширенного списка (для квалов) обязательный минимум 3000$ за сделку.

Заведите счёт у иностранного брокера (например Interactive Brokers) и не думайте о квале в РФ.

Не вижу преимуществ в квале: У Тинька квал не дает ничего, доступ к US ETF только на тарифе премиум, а там не важно, квал ты или не квал. У ВТБ статус дает доступ ко всем плюшкам только на внебирже, где 1 сделка минимум на $10k с конскими комиссиями

Во-первых, «классные ETF» обращаются на внебиржевом рынке, и по ним вы не получите налоговую льготу. Во-вторых, для того, чтобы стать квалом «без обучения и денег на счетах» вам понадобится примерно год. В-третьих, если есть сильное желание расширить список доступных инструментов, имеет смысл рассмотреть иностранного брокера, а не статус квала в России.

Sergey, мне вот больше интересно, как именно стать квалифицированным инвестором, где можно пройти обучение.

What, нет никакого обучения на «квалифицированного инвестора», во всяком случае пока.

Но если очень хочется им стать без 6 миллионов и опыта работы (а обычно именно в этом случае его хочется получить), то это можно сделать двумя способами:

1. «Совершить сделки с ценными бумагами или договорами, являющимися производными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 6 миллионов рублей». Судя по всему, об этом идёт речь в посте. Обычно в течение года брокер заключает сделки РЕПО с активами клиента. Много денег для этого не нужно, так как почти нет риска и есть большое плечо. Но ждать год и платить комиссию.

2. Иметь соответствующее образование или сертификаты. Список ограничен экономическим образованием в университете (получать для квала бессмысленно), международными CFA, FRM, CIIA (сложно, дорого и долго) или квалификационными аттестатами аудитора, актуария или специалиста финансового рынка.

Я сам под критерии квала подхожу по всем пунктам, поэтому у меня никогда на этот счёт голова не болела. Более того, у некоторых своих брокеров я так и не проходил эту процедуру, так как в статусе квала смысла не вижу.

Но из всех возможных вариантов получение сертификата ФСФР 1.0 я считаю самым простым. Могу сказать по опыту, лично у меня подготовка заняла примерно 2 недели с нуля (правда было это больше 10 лет назад). Не сравнить по сложности с CFA и FRM, не нужно ждать год, да и выйти должно дешевле 12к.

Источник

Как получить статус квалифицированного инвестора

Чтобы стать квалифицированным инвестором, необходимо наперед узнать основные требования к физ лицу и выбрать наиболее подходящий способ для начала его оформления. Далее расскажу о самых популярных способах, и замечу: клиенты «Тинькофф Инвестиции премиум» получают такой статус бесплатно, удаленно и довольно быстро. Я много говорила со своими читателями о том, кто такой инвестор, вкладчик простыми словами и часто вместе с таким лицом всегда упоминала брокера. По сути, это посредник, помогающий покупать ценные бумаги на биржах. Но при этом он может помочь в оформлении статуса.

Обратиться в офис вашего брокера

Для этого необходимо отправить персональному менеджеру документ, который подтверждает одно из условий получения такого статуса. Далее составляется заявление по определенной форме и начинается процесс оформления. Некоторые брокеры не только предлагают обучение, но и возможность удаленно оформить статус — отправив скан-копии по почте, а заявление подписать посредством смс. Подобный сервис представлен и в Сбербанке.

Список необходимых документов

В такой список попадают профильные сертификаты, аттестат о высшем образовании, выписка с банковского счета или брокерского, выписка с трудовой книжки, копия страниц паспорта гражданина РФ. Они должны быть заверены непосредственно брокером или нотариусом. Никакой дополнительный экзамен сдавать не требуется. Но, есть нюанс: вы можете получить предварительно аттестат ФСФР в Центральном Банке или непосредственно в Федеральной Службе по финансовым рынкам. Этот документ дает право на работу в финансовых организациях и его можно использовать для предъявления вместо выписки с трудовой книжки.

 
Документы проверяются в течение 5-10 рабочих дней.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Знай и умей
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: