Как я могу стать финансовым консультантом в 2022? стоимость, лицензии, зарплата, школы

Где получить опыт финансового консультирования?

Для тех, кто желает строить карьеру в сфере финансового планирования, есть два пути получения необходимого профессионального опыта и нарабатывания клиентской базы:

• Через формирование клиентской базы за счет личного или профессионального круга знакомств;
• Привлечение клиентов через профессиональные сообщества, личные блоги, каналы и аккаунты в соцсетях;
• Через прохождение обучения и программы наставничества в компаниях, оказывающих подобные услуги.

ОНЛАЙН КУРС за $30: Финансовый менеджмент (корпоративные финансы)

ОНЛАЙН КУРС за $30: Финансовый менеджмент (корпоративные финансы)

ПОПУЛЯРНЫЕ СТАТЬИ

ИНСТРУКЦИЯ ПО ВЫЖИВАНИЮ ВО ВРЕМЯ КРИЗИСА: как сберечь свою семью, деньги и бизнес?

Правило #1, чтобы стать финансово независимым!

Микробизнес в кризис: как его сохранить, пока нет клиентов?

Расчет денежного потока. Часть 1.

Особенности получения займов под залог недвижимости.

Кэш-пулинг: кому и зачем нужен?

Инвестирование личного капитала

7 шагов к успеху для инвестора

10 способов заработка онлайн

Аттестат ФСФР: как получить?

Личный опыт получения CFA

8 шагов к благосостоянию

Что важно знать о SWIFT?

Финансовый модуль SAP

Регулярный финансовый мониторинг

Как только ваш инвестиционный план будет составлен, вы будете регулярно получать отчеты от своего консультанта, обновляющие ваш портфель. Консультант также назначит регулярные встречи, чтобы обсудить ваши цели и прогресс, а также ответить на любые дополнительные вопросы, которые могут у вас возникнуть. Удаленные встречи по телефону или видеочату могут помочь сделать эти контакты более частыми.

Помимо регулярных, постоянных встреч, важно проконсультироваться со своим финансовым консультантом, когда вы ожидаете значительных изменений в своей жизни, которые могут повлиять на вашу финансовую картину, таких как женитьба или развод, добавление ребенка в свою семью, покупка или продажа ребенка. домой, сменить работу или получить повышение по службе

Финансовый советник: его функции и как выбрать лучшего?

Услуга финансового консалтинга все более востребована в России. Финансовый советник незаменим в банке, на крупном предприятии, где занимается инвестиционной стратегией и планированием. Также на рынке появились финансовые консультанты для физических лиц. Они дают советы не только для богатых и тех, чей доход выше 100 тысяч рублей в месяц

Вообще, финансовое консультирование важно для каждого человека: бедные благодаря правильному денежному планированию имеют все шансы выйти из этой страты и стать если и не богатеями, то войти в средний класс

Кто может быть финансовым консультантом?

Финансовыми советниками могут быть самые разные люди, кто так или иначе имеет опыт инвестирования или обладает глубокими знаниями в области финансов. Это брокер, бухгалтер, страховой агент или финансовый адвокат.

Кем бы ни был финансовый консультант по профессии, он должен: иметь профильное образование и не менее 5 лет опыта консультирования, хорошо знать законодательство в области финансов и экономики. Консультант должен понимать особенности ведения бизнеса в России и разбираться в банковском и инвестиционном бизнесе.

И, кроме того, для финконсультанта очень важно иметь собственный опыт инвестирования

Функции финансового советника

К финконсультанту обращаются по разным причинам. Кто-то хочет поставить цель и накопить на нее, другие — не знают, как сохранить и приумножить имеющийся капитал.

Вот основные функции, которые выполняет финансовый советник:

Разовая консультация

Анализ активов и пассивов

Оценка текущих инвестиций

Составление финансового плана, среднесрочного или долгосрочного

Помощь в управлении капиталом

Как отличить плохого от хорошего?

Хороший советник никогда не пообещает сказочную доходность в 30-50% годовых, те, кто так делает, это либо жулики, либо совершенно некомпетентные личности. Средняя доходность, которую может гарантировать финсоветник, составляет 6-8% годовых плюс-минус несколько процентов. Советник не кичится своей богатой жизнью и не склоняет покупать какой-то сомнительный актив. Он говорит о плюсах и минусах различных финансовых инструментов и соотносит доходность и риски.

К сожалению, на этом рынке очень много мошенников. Ютуберы, блогеры и прочие инфоцыгане готовы проконсультировать вас и убедить, что покупка какого-либо актива или вложение в сомнительную компанию обязательно вас обогатит. Не доверяйте таким призывам, сохраняйте скептицизм. Погуглите советника, который предлагает свои услуги. Но не стоит верить отзывам на различных площадках: большинство отзывов — как отрицательных, так и положительных — куплены. Хорошим признаком для финсоветника являются упоминания в авторитетных СМИ.

Как оплачивать услуги консультанта?

Есть три способа оплаты услуг финансового советника.

Первый способ — бесплатная финансовая консультация. Но бесплатный совет не несет никакой ответственности, и вряд ли профессионал будет тратить свое время на бесплатные советы.

Второй способ — процент от заработанного капитала. Эта практика распространена, и плата составляет примерно 1%. Но в этом способе оплаты есть подвох: советник может давать слишком рискованные инвестиционные советы в надежде получить сверхприбыль и даже “загнать” вас в убыток, ведь он не несет ответственности при отрицательном результате.

Третий и самый проверенный способ: фиксированная плата, которая обычно составляет от 5 до 50 тысяч рублей, в зависимости от сложности консультации.

Какими качествами должен обладать специалист и что от него требуется

Основные требования к финансовому консультанту:

Ответственность. Он работает с чужими деньгами

Поэтому важно осознавать и понимать всю серьезность

Честность. Специалист представляет, прежде всего, интересы своего клиента. Поэтому не должно быть так, что он склоняет клиента приобрести, например, акции компании, которая потом передаст ему вознаграждение в конверте, в то время как были другие, более выгодные варианты инвестиций.

Способность к обучению. Наличия одного высшего образования мало. Мир, в том числе и сфера финансов, очень быстро меняется, развивается. И необходимо быть в курсе последних событий, тенденций, трендов. Например, еще лет 10 назад мало кто вообще знал о том, что такое криптовалюта. А сейчас интерес к ней среди инвесторов один из самых высоких.

Многозадачность. Клиентов у такого специалиста может быть несколько. И ему необходимо работать в разных направлениях, решать большое количество задач, ничего не забыв при этом.

Умение анализировать и оценивать финансовые риски. Здесь требуется не только образование, но и практический опыт в бизнесе.

Знание финансового менеджмента, бухгалтерского учета, налогового законодательства страны.

Владение ПК и профильными программами.

Финансовый консультант

Финансовым консультантом является специалист по инвестированию, который знает, как сохранить и приумножить денежные средства.

• История профессии
• Особенности профессии
• Обязанности
• Важные качества
• Навыки и знания
• Перспективы и карьера
• Обучение

История профессии

В Европе и США услуги финансовых консультантов пользуются активным спросом на протяжении длительного времени. В ряде стран указанная профессия возникла не так давно ― в 90-х годах XX века, и сегодня стремительно развивается в сфере бизнеса.

Особенности профессии

Финансовый консультант ― это специалист, который решает вопросы, касающиеся выбора оптимального способа инвестиций, банкротства, определения степени выгодности сделки и пр. Учитывая тот факт, что финансовая сфера предусматривает наличие разных направлений, это влияет и на деятельность консультанта.

Некоторые специалисты занимаются исключительно поиском выгодных вариантов инвестиций или работой с ценными бумагами. При этом многопрофильные финансовые консультанты оказывают комплексную помощь в нескольких направлениях.

Положительные стороны профессии:

• Востребованность на рынке труда.
• Достойный заработок.
• Возможность самостоятельно определять круг общения: сотрудничать с клиентами на выгодных условиях, обучать начинающих специалистов, что соответствуют заявленным требованиям.
• Независимость. Данный пункт подразумевает отсутствие потребности продавать определенный продукт одной компании. Финансовый консультант выбирает лучшие предложения для клиента.
• Возможность самостоятельно планировать рабочий график.
• Шанс наработать солидную клиентскую базу и завести полезные знакомства.
• Возможность открыть собственный бизнес.
• Отсутствие потребности в обязательном наличии стартового капитала для ведения успешной деятельности.

Обязанности

Профессия финансовый консультант предусматривает следующее:

• Информирование клиента об особенностях предлагаемых услуг, предстоящих сделок и финансовых операций. Консультирование по общим вопросам либо конкретному продукту.
• Поиск оптимальных решений, целенаправленных на сохранение и увеличение бюджета, если это является первостепенной задачей. Некоторые финансовые консультанты отвечают за крупные корпоративные проекты. Также есть специалисты, которые предоставляют помощь в вопросах частного характера.
• Составление и подбор инвестиционных программ.
• Выбор наиболее подходящих финансовых стратегий.
• Анализ эффективности используемых методов.
• Оценка различных рисков, разработка схем, что сводят к минимальной отметке возможные потери.
• Составление отчетов по проделанной работе, включая разработку экономических программ и анализ полученных результатов.

Важные качества

Необходимые качества, которыми должен обладать финансовый консультант:

• ответственность;
• честность;
• пунктуальность;
• отличная память;
• внимательность;
• умение анализировать;
• скрупулезность;
• коммуникабельность;
• работоспособность;
• стрессоустойчивость.

Навыки и знания

Финансовый консультант ― это специалист, который обязан идеально знать финансовое законодательство, изучать структуру финансового рынка и тенденции его дальнейшего развития. В работе не обойтись без знания системы финансовых инструментов, основных методов оценки финансовых активов, доходности и риска инвестирования, все тонкости процедуры выпуска и покупки ценных бумаг.

Дополнительно, следует знать порядок кредитования, принципы финансового контроля и налогообложения, основы бухгалтерского учета и пр. Владение иностранным языком повышает шансы занять заветную должность.

Перспективы и карьера

Финансовый консультант может работать в банке, быть сотрудником консалтингового агентства или штатным специалистом крупной компании. Квалифицированные специалисты с опытом работы зачастую работают индивидуально в качестве независимых экспертов.

Обучение

Профессия финансовый консультант предусматривает наличие высшего образования в сфере экономики и финансов. Усовершенствовать имеющиеся навыки начинающие специалисты могут на курсах профессиональной переподготовки.

Регулирование сферы финансового консультирования в России

С 21 декабря 2021 года финансовые консультанты в России приравнены к профессиональным участникам рынка. С этого момента вступили в силу поправки в ФЗ «О рынке ценных бумаг», законодательно устанавливающие требования к инвестиционным советникам.

Теперь Банк России ведет единый реестр инвестиционных советников. И стать инвестиционным советником в России теперь может только юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, являющиеся членами саморегулируемой организации (СРО) финансового рынка и включенные в реестр ЦБ.

Однако стоит отметить, что данные ограничения касаются только инвестиций в ценные бумаги. ЦБ также устанавливает требования к квалификации инвестиционного советника.

Данный закон не предусматривает наличие какой-либо лицензии. Таким образом, целью любого физического лица или компании, желающей оказывать услуги финансового консультирования, составления личного финансового плана или бюджета, планирования налогов и инвестиций, является попадание в реестр ЦБ.

В числе квалификационных требований Банка России имеется наличие аттестата ФСФР 1.0 (который невозможно получить, не имея также и базового аттестата).

Необязательным условием является наличие звания CFA. ЦБ не требует его получения как такового. Однако если у вас уже имеется это звание, то и получить аттестат ФСФР, и завоевать доверие клиентов будет очень легко, ведь CFA – это всемирный бренд и своеобразный знак качества на рынке финансовых услуг.

Однако у Банка России к претендентам на включение в реестр есть также требование наличия профессионального опыта оказания инвестиционных услуг, а наличие сертификата CFA автоматически «закрывает» необходимость подтверждения наличия такого опыта работы (за последние 5 лет минимум 2 года работы к компаниях, совершающих сделки с ценными бумагами или иными финансовыми инструментами, или как минимум 1 год личного опыта совершения финансовых сделок в качестве активного инвестора / трейдера).

Если речь идет о компании, оказывающей услуги финансового консультирования, то как минимум 1 ее сотрудник должен удовлетворять всем квалификационным требованиям (наличие квалификации ФСФР, CFA и опыта работы).

Еще одни обязательным требованием ЦБ является то, что консультант или компания, в которой он работает, должны быть членом одной из профессиональных СРО: НАУФОР, НФА или Ассоциации “Национальная лига независимых инвестиционных советников”, куда вступают те, кто желает работать в качестве инвестиционного советника индивидуально.

Совсем недавно данная Лига приняла Правила и Стандарты деятельности финансовых советников, членов Ассоциации, ознакомиться с которыми можно на их сайте. Независимые финансовые советники могут выбрать одну из трех вышеуказанных организаций в качестве СРО.

Как и во всех развитых странах, ЦБ РФ также установил требование обязательного раскрытия финансовым советником информации о вознаграждении.

Помимо требований регулятор также ввел и рекомендации по составлению финансового плана и подбору финансовых (инвестиционных) инструментов.

Поскольку поправки в закон были приняты совсем недавно, у тех финансовых консультантов, которые уже работают на рынке, будет время (около 6 месяцев с момента вступления новых правил в силу), выполнить все условия и вступить в СРО.

Таким образом, всем тем финансовым консультантам «по призванию», самоучкам и трейдерам, которые оказывают услуги составления инвестиционных портфелей «по просьбе» друзей и знакомых за вознаграждение, чтобы легализоваться и не стать «вне закона» начиная с 21 декабря 2021 года нужно либо открыть ИП и войти в реестр ЦБ, либо устроиться в компанию, которая также имеет соответствующий статус.

Лучшие ИНВЕСТИДЕИ

Зачем нужен финансовый советник?

Независимый финансовый советник — это проводник в мире денег, который позволит существенно увеличивать прибыль и минимизировать риск потерь. Принимая решение, куда инвестировать, мы слушаем внутренний голос, но его не совсем достаточно, чтобы принимать объективные и взвешенные решения, особенно если с финансовой сферой не связаны как с таковой. Пройдя профильное обучение, отточив опыт, финансовый советник поможет вам так распределить средства, чтобы они работали.

Иногда можно встретить мысль, что это исключительно инвестиционный советник, или банковский сотрудник, у которого не получилось построить карьеру, или кредитный брокер, берущий в управление ваши средства и от вашего имени совершающий сделки по покупке-продажи. Я же убеждена в том, что советник — это не клерк, и не менеджер, это стратег, который на основе вашей ситуации предлагает интересные решения для получения прибыли и рекомендует не только инструменты для вложений, но и помогает принять решения в других финансовых ситуациях: купить квартиру или инвестировать в образование, приобрести авто или вложиться в бизнес, а что такое прямые инвестиции — детальней на моем gq-blog.com.

Принципиальные отличия между консультантом и клерком

Кто такой финансовый консультант? Что значит «финансовый консультант» и чем он занимается?

Финансовый консультант или личный финансовый советник — это специалист по управлению личными финансами, который знает, как сохранять и приумножать денежные средства.

Роль финансового консультанта очень схожа с ролью семейного доктора или психолога, его главная задача — проанализировать вашу ситуацию, разработать стратегию по ее улучшению и воплотить ее в жизнь вместе с вами.

На рынках Европы и США финансовые консультанты существуют уже много лет, поэтому их услугами пользуется большая часть населения западных стран, в то время как в России эта профессия начала зарождаться только в 90-х годах.

В обязанности финансового консультанта входит:

— Составление плана достижения финансовых целей, например, покупка квартиры, поездка в отпуск, открытие собственного бизнеса
— Разработка индивидуальной инвестиционной стратегии для достижения целей
— Подбор наиболее выгодных и актуальных предложений финансовых компаний
— Юридическая поддержка при пользовании финансовыми услугами, защита ваших прав при недобросовестном отношении финансовых компаний
— Постоянное сопровождение на всех этапах до момента достижения всех поставленных целей

Финансовый советник может работать как самостоятельно, так и в штате компании — представителя финансового рынка. Очевидным преимуществом самостоятельного финансового консультанта является его независимость, которая гарантирует работу исключительно в интересах своего клиента и выбор, основывающийся на анализе инструментов не одной компании, а множества.

Причины стать независимым финансовым консультантом прямо сейчас:

1. Постоянное развитие
Каждая ситуация индивидуальна, невозможно разработать единый алгоритм, который сможет удовлетворить потребности каждого, поэтому при работе с каждым новым клиентом консультанту необходимо придумывать новую стратегию, изучать самые различные возможности финансового рынка.
2. Режим работы
У независимого финансового консультанта свободный график, он сам согласовывает время с каждым клиентом. Эта профессия дает свободу выбора времени для работы и отдыха.
3. Статус
Успешный финансовый консультант пользуется уважением не только в профессиональном обществе, но и среди своих клиентов, для которых становится практически членом семьи, так как с ним обсуждаются самые интимные детали финансовой ситуации.
4. Перспективы в России
На сегодняшний день потребность российских граждан в финансовых консультантах растет, но из-за того, что профессия зародилась относительно недавно, рынок все еще практически пуст.
5. Миссия

Главное преимущество работы финансового консультанта — ее миссия — повышение благосостояния граждан нашей огромной страны и формирование экономически сильного общества.

Этапы работы финансового советника

Обучение — это не только профильный факультет или курсы, но и опыт, поэтому сотрудничество с финансовым консультантом длительное, грамотное и состоит из нескольких этапов

Прежде всего, важно сформировать основные цели, которые преследует клиент, понять, сколько времени и денег надо для их реализации. На их основе формируется стратегия, и выбираются соответствующие механизмы

Составив персональный план, можно шаг за шагом следовать указанным задачам и срокам. Кроме этого, важно постоянно получать консультации финансового эксперта, не только в «высокие» или сложные времена.

Финансовые цели

Специалист поможет определиться с важными целями, которые могут быть кратко-, средне- или долгосрочными и на основе этого выработает целую стратегию, подходящую под клиента. Например, необходимо увеличить среднюю сумму для ежедневных трат, купить квартиру, начать бизнес и прочее. Для решения поставленных задач предлагаются разные инструменты вложений, а если хотите детальней узнать, что такое инвестиции, и что учитывать в своем портфеле, читайте мой материал на GQ Blog Monitor.

 
Опытные консультанты работают не только с разными по времени реализации целями, но вписывают «плохие» и «хорошие» и даже те, которые на первый взгляд могут показаться вообще не осуществимыми на текущий момент.

Стратегия инвестирования

Когда цели определены, необходимо выбрать из подходящих инструментов. Это делает финансовый советник с учетом общей суммы для вложений, допустимыми рисками, а также сроком окупаемости вложений. Предлагая агрессивную или умеренную стратегию клиенту, он принимает решение и наступает активная стадия управление инвестициями, о которых детально в моем обзоре.

 
Грамотно продуманные стратегии важны, когда речь идет о работе с 1000 долларами или капиталами больше 50 тыс.

Персональный финансовый план

Финансовый план — это глобальный документ, который, как правило, формируется на 6 месяцев или год. В него вносятся суммы для вложений, конкретные инструменты, возможные траты и ожидаемая прибыль. План позволяет показывать, насколько финансовый советник, например, Наталья Смирнова или кто-то другой на основе полученных данных смог сформировать и рассчитать активы и пассивы, прибыль и траты. Документ составляется не просто «для галочки», а постоянно ведется контроль над его выполнением.

Финансовые инструменты

Опытный финансовый советник выбирает ликвидные инструменты не только внутри страны, но и за рубежом, и отзывы о работе некоторых консультантов, например, Красавиной Елены это подтверждают. Если говорить о типичных финансовых инструментах, которые предлагают советники, выделяют:

• акции и другие ценные бумаги;
• банковские металлы;
• иностранная валюта;
• рынок фьючерсов и Форекс;
• недвижимость;
• прямые инвестиции в бизнес.

Также можно вложиться в проекты на основе краудфандинга, и моя статья о бизнес ангелах расскажет о нюансах венчурного инвестирования.

Консультации

Рекомендации и консультирование происходит в удобное для клиента время, разумеется, в рамках приличного. Иногда вопросы можно решить онлайн, по телефону. В некоторые этапы определенные задачи все же лучше обсуждать при личной встрече. Часто, личный консультант в денежном плане может держать вас в курсе изменений, которые прямо касаются вашего инвестиционного портфеля: например, упала цена на акции Фейсбук или вступил в силу новый закон о рынке ценных бумаг.

Причина №6. Статус

Профессия «финансовый консультант» открывает перед человеком возможность социального роста, позволяет достичь самых высоких ступеней в карьерном плане. Ведь НФС консультировали, консультируют и будут консультировать, в том числе самых состоятельных людей в мире, например, Билла Гейтса, Дейла Карнеги, Стива Джобса, и т.д. У богатейших людей планеты тоже есть личные финансовые консультанты!

Многие из таких финансовых консультантов начинали свою карьеру с полного нуля и выбились, что называется, в люди, сами создали своё благополучие инструментами, которые доступны НФС.

Это профессия, в которой всё на высшем уровне, «как в лучших домах Парижа и Лондона». Став НФС, Вы обрекаете себя на лучшую жизнь и высокий статус.

Что такое финансовый консалтинг

Библейская мудрость учит: «Нет пророка в своём отечестве». В приложении к бизнесу эта фраза приобретает особый смысл. Сотрудники компании почти всегда критически относятся к изменениям, идущим изнутри.

Распространены ситуации, когда попытки руководства изменить существующее положение дел на предприятии натыкаются на железобетонную преграду неприятия, ухудшают в коллективе психологический климат и разрушают корпоративный дух.

Другая причина, по которой самостоятельные попытки улучшить структуру бизнеса терпят крах, — это элементарное отсутствие у штатных работников необходимых знаний, умений и навыков.

В такой ситуации приглашение сторонних специалистов видится наиболее разумным и целесообразным способом решения проблемы. Опытные консультанты, приглашённые со стороны, берут на себя функции беспристрастных арбитров, которые разбираются в делах компании не предвзято, трезво и со знанием дела.

Сказанное в полной мере относится к финансовому консалтингу как к способу проанализировать, скорректировать и стабилизировать бизнес-процессы отдельно взятой компании.

Финансовый консалтинг – комплекс мероприятий, направленных на улучшение финансового положения фирмы-заказчика, оптимизацию её бухгалтерского и налогового учёта, изменение инвестиционной политики и других процессов, связанных с оборотом денежных средств.

Не все предприятия среднего и даже крупного бизнеса могут позволить себе содержать специальные отделы по финансовому планированию. На Западе финансовый консалтинг – распространённая практика, к которой прибегают даже самые известные и вполне успешные фирмы.

Цель работы приглашённых финансовых аналитиков – не просто обнаружить у клиента ошибки и недочеты, но и при необходимости полностью изменить денежную политику фирмы, сделав её более эффективной и экономной. Возможные потери и убытки сводятся к минимуму, что повышает общую прибыль и приводит к экономическому оздоровлению компании.

Перечислим локальные задачи финансового консалтинга:

• полноценный анализ (аудит) всех производственных направлений предприятия;
• реорганизация финансового планирования;
• аудит и оптимизация делопроизводства;
• разработка новых методов развития и укрепления финансовой системы;
• работа с налоговыми отчислениями компании;
• инвестиционный консалтинг – контроль вложений и поиск новых, более перспективных объектов инвестирования;
• консультации по всем финансовым вопросам;
• полное сопровождение кредитных сделок компании.

Это лишь примерный список задач. На деле их гораздо больше – столько же, сколько разновидностей финансовых проблем бывает у коммерческих компаний.

Виды финансового консалтинга

Обучающий вид

В данном случае, заказчик получает от консультантов определенную информацию в виде консультаций. Именно на основании полученных данных формируется возможность внедрить в работу предприятия совершенно новые формы контроля финансового плана. По сути, проводятся многочисленные тренинги, лекции тематического характера. Предоставляется та информация, на основании которой в дальнейшем сотрудники и руководитель смогут самостоятельно осуществить процесс грамотного определения структуры финансового контроля.

Нередко такие тренировки сочетаются с применением определенных полученных знаний на практике. Таким образом, специалисты показывают, что наличие определенных данных позволяет грамотно использовать все ресурсы компании с учетом определенных особенностей работы предприятия. Именно по этой причине, такой вид консалтинга финансового формата используется достаточно часто.

Экспертный консалтинг

Данный вид также пользуется невероятной актуальностью, так как провоцирует возможность использовать знания и опыт высококвалифицированных специалистов, которые смогут осуществить процесс разработки конкретных задач и предоставить оптимальные решения. Нужно отметить, что такие услуги предполагают первоначальный анализ всех процессов, которые осуществляются на производстве. То есть, специалисты производят своеобразный мониторинг, оценивают общее состояние компании и ее состояние по определенным направлениям деятельности.

Проводят анализ инвестиционной деятельности, проверяют наличие дефицита оборотных средств, после чего, на основании полученных, детализированных данных формируется возможность проработки системы рациональных решений. Такая услуга считается достаточно дорогостоящей. Тем не менее, практика показывает, что затраты окупаются.

Так как формируется возможность всецело пересмотреть структуру ведения дел, создать новые возможности раскрытия потенциала компании. Именно по этой причине, к такой услуге прибегают достаточно часто, особенно в том случае, если компания находится в сложном экономическом положении.

Консалтинг проектный

Предполагает, что специальные советники осуществляют процесс разработки полноценного, достаточно масштабного проекта, который позволяет начать различные бизнес процессы, посредством которых постепенно внедряются инновационные возможности, методики, финансовые продукты. Посредством такого внедрения провоцируется активизация роста компании. Процесс в действительности предстоит достаточно сложный, но грамотная и слаженная работа специалистов по данному направлению позволяет вывести компанию на новый уровень финансовых возможностей.

Особенности профессии

Полная информация об актуальных стратегиях, которые уже принесли миллионы пассивного дохода инвесторам

Вот наиболее популярные запросы, с которыми люди обращаются к финсоветнику:

1. У меня не получается копить. Живу от зарплаты до зарплаты. Хочу научиться откладывать деньги на свои финансовые цели.
2. Постоянно в долгах. Беру один кредит, чтобы погасить другой. И так по кругу. Хочу выбраться из долговой ямы.
3. Хочу накопить на квартиру, образование ребенку, пенсию, но не знаю, как лучше это сделать.
4. У меня нет времени разбираться в инвестициях, но хочу сформировать капитал.

Такой помощник может работать в финансовой структуре (например, в банке, брокерской организации) или сам на себя в качестве независимого советника. В первом случае он так или иначе призван повышать прибыль своей компании и продвигать ее продукты. А это не всегда сопровождается ростом прибыли клиента. Во втором случае консультация может быть более объективной, но менее профессиональной.

21.10.2019

331

Что такое доверительное управление имуществом и как оно поможет сэкономить время, нервы и деньги собственника

Здравствуйте, друзья! Привыкли самостоятельно управлять своим имуществом или готовы передать…

Поэтому к выбору советника надо подходить во всеоружии, чтобы не нарваться на дилетанта или работника, интересы которого не совпадают с вашими. Я посвятила этому вопросу отдельный раздел в статье. Считаю его чрезвычайно важным. Расскажу про личный опыт общения с одним из таких “специалистов”.

Финансовые консультации нужны как бизнесу, так и обычному человеку. В США и развитых странах Европы эта профессия также востребована, как, например, семейный доктор или личный психотерапевт. В России же она только набирает популярность

На этом этапе важно научиться отличать шарлатана (инфобизнесмена, инстаблогера), который зарабатывает исключительно на своих вебинарах или онлайн-школах, от профессионала, который умеет эффективно управлять своими деньгами и может научить этому вас

Какие задачи может решать финсоветник:

1. Анализ активов и пассивов, доходов и расходов клиента, выявление резервов и составление сбалансированного бюджета.
2. Постановка финансовых целей и формирование личного финансового плана по их достижению.
3. Разработка стратегии инвестирования и формирование инвестиционного портфеля.
4. Разработка стратегии погашения долгов.
5. Помощь в открытии и развитии бизнеса.

Чтобы эффективно решать все поставленные клиентом задачи, консультант должен знать:

• механизм функционирования экономики в целом, а также особенности фондового рынка, банковской сферы, личных финансов, страхования;
• российское законодательство в финансовой сфере;
• особенности работы различных банковских, страховых, инвестиционных продуктов;
• особенности ведения бизнеса в России;
• математический анализ, стратегическое планирование, риск-менеджмент.