Как открыть брокерский счет в сбербанк онлайн?

Содержание
  1. Как открыть брокерский счет в Сбербанк Онлайн
  2. Что такое брокерский счет от Сбербанка
  3. Как пополнить брокерский счёт
  4. Способы пополнения
  5. Финансовые инструменты
  6. Акции
  7. Облигации
  8. Валюты
  9. Производные инструменты
  10. Тарифные пакеты для работы с брокерскими счетами
  11. Инвестиционный тариф
  12. Самостоятельный тариф
  13. Как закрыть счет?
  14. Возможности
  15. Как открыть брокерский счет
  16. Инвестиции через Сбербанк инвестор
  17. Использование приложения
  18. Чем инвестиционный вклад отличается от банковского депозита
  19. Закрытие
  20. Что такое шорт и лонг на бирже?
  21. Длинные позиции (Long)
  22. Короткие позиции (Short)
  23. Тарифы на брокерское обслуживание в Сбербанк инвестиции
  24. Как вывести деньги
  25. Как заработать через сервис «Сбербанк Инвестор»
  26. Акции: дивиденды и рост курса
  27. Облигации и ОФЗ
  28. Покупка долларов и евро
  29. ETF и ПИФы на бирже
  30. Фьючерсы и опционы на срочном рынке Московской биржи
  31. Как зарабатывать на брокерском счете
  32. На чем зарабатывать?
  33. Преимущества и недостатки

Как открыть брокерский счет в Сбербанк Онлайн

Нужно зайти в Личный кабинет и перейти в раздел «Прочее» — «Брокерское обслуживание».

Если вход выполняется через мобильное приложение, тогда на iPhone перейдите в раздел «Инвестиции», а на Android — «Другие предложения банка».

Если брокерский счет открывается через сайт Сбербанк Онлайн, посещать офис брокера не нужно. В случае подачи заявки со звонком специалиста через мобильное приложение, нужно один раз прийти в офис.

Также, вы можете открыть Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — создан для тех, кто хочет увеличить доход от инвестиций до 52 тысяч рублей в год, благодаря налоговому вычету 13% от государства.

  • Максимальный размер взноса для ИИС — 1 млн. рублей.
  • Минимальный срок инвестирования — 3 года.
  • Есть два типа налогового вычета: ТИП А — со взносов, ТИП Б — с доходов.

Что такое брокерский счет от Сбербанка

Брокерский счет — это специальный счет, с которого клиент имеет возможность инвестировать. Предметом вклада могут быть ценные бумаги, облигации, драгоценности, финансовые активы и даже акции банка.

Открытие брокерского счета в Сбере:

  1. Бесплатно. Банк не взимает комиссию за открытие и за перевод денег на счет.
  2. Удобно. Не нужно лично посещать банк. Все функции доступны онлайн в мобильном приложении «Сбербанк Инвестор» или на страничке Сбербанк Онлайн.
  3. Доступно. Сбер дает возможность любому пользователю получать пассивную прибыль, поскольку начинать можно с небольшой суммы. Большинство функций и инструментов доступны, начиная с 1000 рублей.

Счет открывается бессрочно. Закрыть его можно в любой момент, только клиент решает, когда это следует сделать. Также банк не устанавливает никаких ограничений на переводы и инвестиции.

Как пополнить брокерский счёт

Для того, чтобы узнать, как инвестировать через Сбербанк Онлайн и иметь возможность покупать ценные бумаги, клиенту нужно пополнить счет. Это делается следующим образом:

  1. В главном меню, расположенном в нижней части приложения, клиент выбирает раздел «Мои счета».
  2. После перехода во вкладку, появляются счета, по которым доступно пополнение.
  3. Далее нужно выбрать счет для внесения денег, после система перенаправит на страницу Сбербанка Онлайн или в мобильное приложение, если оно установлено.
  4. В приложении банка пополнение аккаунта происходит в разделе – Инвестиции. После выбор нужного счета клиент пополняет при этом для работы с разными рынками – срочный, фондовый или валютный, пополняются разные счета.

Способы пополнения

Чтобы пользоваться банковским продуктом, на него необходимо перевести денежные средства. Поскольку Сбербанком не установлена минимальная сумма депозита, его размер определяется финансовыми возможностями и желанием инвестора. Пополнить можно в кассе Сберегательного банка или посредством интернет-банкинга. Если перевод денег осуществляется в кассе, снимается комиссия в размер 3% за перечисление наличности. Средства могут идти до 24 часов.

Для пополнения брокерского счёта в Сбербанке через интернет-банкинг, действуют последовательно:

  1. Заходят в личный кабинет, указав логин и пароль.
  2. Переходят в категорию платежей и переводов.
  3. Нажимают на позицию «Инвестиции и страхование».
  4. Заходят в раздел брокерского счёта.

Кликают по строке «Фондовая биржа МВМВБ». Если нужны деньги на приобретение фьючерсов, нажимают на «FORTS». В появившейся форме указывают:

  1. Карточный номер для оплаты брокерского счёта Сбербанка.
  2. Номер договора брокерского обслуживания.
  3. Сумму к зачислению.

На мобильный телефон придёт СМС-сообщение для подтверждения платежа. Средства поступят в течение дня. Обычно приходят моментально.

Финансовые инструменты

В Сбербанке инвесторам с ИИС доступны следующие финансовые инструменты:

  • акции российских компаний;
  • государственные и корпоративные облигации;
  • инвестиционные облигации Сбербанка;
  • ETF — биржевые инвестиционные фонды;
  • иностранные валюты;
  • фьючерсы и опционы.

Акции

Среди акций наивысшая ликвидность у «голубых фишек» – бумаг, выпущенных 15 крупнейшими предприятиями, которые используются для расчета одного из главных индексов биржи:

  • промышленные гиганты – Роснефть, Газпром, Норильский никель, Сургутнефтегаз, Лукойл, Татнефть, АЛРОСА, НОВАТЭК, Северсталь;
  • системообразующие банки – ВТБ, Сбербанк;
  • интернет портал – Яндекс;
  • оператор связи – МТС;
  • торговые сети – Магнит, X5 Retail Group.

Объем торгов акциями этой группы составляет около 85% сделок на фондовой площадке. По надежности они уступают только государственным бумагам. Однако возможность наложения санкций повышает риски инвестора.

Облигации

Облигации федерального займа ОФЗ – привлекательный инструмент инвестирования для российских граждан. Высокая надежность бумаг и гарантированный доход являются хорошей альтернативой банковским депозитам. Поэтому, несмотря на невысокую доходность для биржевого рынка, ОФЗ прекрасно подходят для долгосрочного инвестирования.

Индивидуальные инвестиционные счета не используются для купли-продажи «народных облигаций» – ОФЗ-н.

Инвестиционные облигации Сбербанка – продукт, активно продвигаемый брокером. Доходность по бумагам зависит от цены базового актива – американских депозитарных расписок, акций зарубежных компаний, корзины металлов. Купонный доход выплачивается при положительной динамике курса, и накапливается, при снижении цены.

Валюты

Через ИИС можно покупать и торговать следующими валютами на валютной площадке МБ:

  • евро;
  • доллар США;
  • российский рубль;
  • фунт стерлингов
  • юань;
  • гонконгский доллар;
  • белорусский рубль;
  • казахстанский тенге.

Производные инструменты

Фьючерсы и опционы – это производные финансовые инструменты. Риски по ним высоки. Инвесторам-новичкам лучше избегать сделок на срочном рынке.

Для квалифицированных инвесторов, имеющих доступ к внебиржевому рынку ОТС, разрешены сделки с еврооблигациями и акциями иностранных компаний.

Тарифные пакеты для работы с брокерскими счетами

Начиная работу со Сбербанком как c брокером, необходимо открыть специальный счет, куда в дальнейшем будут зачисляться деньги для инвестиций на бирже. На выбор банк предлагает открытие основного (брокерского) или особого (индивидуального инвестиционного) счетов, или обоих одновременно. Первый счет необходим для непосредственной работы с торговыми площадками. Клиент получает доступ к просмотру актуальной информации по доступным операциям с активами, движением средств и результатами проведенных сделок.

Второй счет дает налоговые льготы, но при этом ограничивает максимально доступную для работы на сумму в размере до 400 тыс. руб.

В арсенале у Сбербанка всего два действующих тарифа: инвестиционный и самостоятельный. И этого вполне достаточно для полноценной деятельности как новичков, так и профессионалов.

Инвестиционный тариф

Пакет «Инвестиционный» гарантирует каждому трейдеру постоянную поддержку и помощь от специалистов аналитического отдела. Среди полезной информации клиенты будут получать:

  • аналитику и актуальные прогнозы,
  • новости о развитии национального и мирового валютного рынка;
  • инструкции, позволяющие быстро обучиться основам работы на фондовом рынке, а также данные, чтобы принимать правильное решение в процессе проведения очередной сделки;
  • изменения в портфеле облигаций в трех мировых валютах;
  • стратегии по комплексам финансового инвестирования.

Такой тарифный пакет особенно актуальным будет для новичков, которые еще только обучаются стратегиям и особенностям торгов на бирже. При этом такой пакет стоит выбирать тем, кто не особо хочет вникать в суть торгов, и готов пользоваться уже готовыми схемами инвестирования.

Что же касается стоимости услуг, то сам пакет предоставляется бесплатно, при этом процент за совершение сделок на фондовом рынке составляет 0,3%, на валютном – 0,2%, а на срочном за каждую сделку берется 0,5 р.

Самостоятельный тариф

Пакет «Самостоятельный» – это тариф для опытных трейдеров, прекрасно разбирающихся в стратегиях работы на бирже, и не нуждающихся в сторонней помощи аналитиков.

В этом пакете предусмотрено:

  • многофункциональный ЛК с продвинутым списком инвестиционных инструментов;
  • самостоятельный выбор активов и контроль за их движением;
  • ежемесячные инвестиционные отчеты от специалистов аналитического отдела Сбера;
  • полный контроль за проведенными сделками и работа на бирже по собственной стратегии.

Стоит отметить, что тарифы в этом пакете более лояльные. Опытному игроку фондовой биржи придется платить от 0,018% до 0,06% от проведенного дневного оборота, но если заявка сделана по телефону и сумма менее 250 тыс. руб., то комиссия повышается до 0,3%. Сделки на валютном рынке сопровождаются комиссией в размере 0,2%, а на срочном рынке будут стоить все те же 0,5 р. за один контракт.

Как закрыть счет?

Ограничения и санкции, если потребуется закрыть основной брокерский счет, отсутствуют. Клиент вправе:

  • позвонить в круглосуточную службу поддержки и после идентификации изложить просьбу;
  • посетить филиал банка с паспортом и заполнить бланк заявления;
  • воспользоваться потенциалом личного кабинета.

При открытии и закрытии часто прибегают к дистанционному методу. Пользователю потребуется авторизоваться и попасть в аккаунт:

  • найти раздел Вклады и счета;
  • перейти на Закрытие вклада и заполнить заявку;
  • кликнуть Закрыть и добавить комбинацию из сообщения.

Внесение дальнейших корректировок невозможно. Не всегда следует торопиться с решением. Отсрочка позволит сохранить счет и возобновить сделки после перерыва.

Индивидуальный счет понравится любителям рисковать и зарабатывать за короткий срок. Дистанционное открытие поможет действовать в сегменте инвестиций без ограничений по суммам.

Рекомендую:

  • Что такое бизнес-аккаунт в ватсапе: обзор приложения и настройка чата
  • Какой можно открыть бизнес в маленьком городе: 36 идей + 10 франшиз
  • Кредитная карта Альфа Банка на 100 дней без процентов
  • Налог НПД с 01.01.2019
  • Дебетовая мультикарта от ВТБ: условия, нюансы, подводные камни

Подпишитесь на нашу рассылку:

100% полезный контент и никакого спама!

Мы в соцсетях:

Возможности

Чтобы гарантировано получать доход от инвестиции, используя удобную площадку Сбербанка, его программы и обслуживание, брокерский счет крайне важен. Его возможности, прежде всего, заключаются в том, что он позволяет выгодно продавать или приобретать ценные бумаги, отслеживать движение облигаций, акций на них.

Следуя общероссийским и местным законам, можно инвестировать в следующие активы:

  1. Акции иностранных (Apple, Google и др.) и российских предприятий (Газпром и др.). Прибыль в виде дивидендов.
  2. Облигации государственные/корпоративные (получение купонного дохода при их покупке).
  3. Фонды ETF. Инвестировать можно акции, облигации, драгметаллы (охват широкий — Россия и зарубежье).
  4. Фьючерсы, опционы, работа на срочном рынке (в торговых сессиях фиксируется величина курса валюты).
  5. Еврооблигации. Доход получает выше, чем, если открывать валютный вклад.

Базовыми активами фьючерсов или опционов являются:

  • ценные бумаги;
  • нефть;
  • товары в форме золота, серебра;
  • индексы;
  • валюты.

Заходя на фондовый рынок «Группы Московской Биржи» с 10:00 до 18:50 (время по МСК), можно включиться в активные торги по продаже и покупке акций производств, предприятий, компаний России. Надо выбирать самые перспективные компании страны, чтобы получать хорошие дивиденды. Площадка предоставлена в секторе «Основной рынок».

При инвестировании облигаций Сбербанка потенциально компания прогнозирует доходность от брокерского счета в 10% годовых. Вложения к возврату полностью гарантируются. Даже начинающий инвестор вполне может получать доход в 12,3% годовых, если будет прислушиваться к рекомендациям экспертов.

Как открыть брокерский счет

Открыть брокерский счет в Сбербанке может любой желающий. Сделать это можно дистанционно (через мобильное приложение или Сбербанк Онлайн) или непосредственно в одном из отделений. Первый вариант подходит для тех, кто уже является клиентом банка (имеет карточку или депозит), поскольку по условиям договора деньги могут быть перечислены только на сбербанковские продукты. Вторым вариантом может воспользоваться как тот, кто еще ни разу не пользовался продуктами банка, так и клиент, желающий лично проконсультироваться с сотрудниками структуры.

Если было решено открывать счет в отделении банка, необходимо предварительно узнать, в каком из филиалов осуществляют открытие брокерских счетов, изучить информацию по тарифным планам и условиям сотрудничества. При себе нужно иметь паспорт, ИНН, СНИЛС и банковскую карту (при наличии).

Дистанционно открыть счет можно двумя способами: через мобильное приложение или интернет-ресурс. Пошаговая инструкция открытия брокерского счета через Сбербанк Онлайн:

  1. Для начала необходимо авторизоваться в личном кабинете (ввести логин, пароль и СМС-код).
  2. На верхней панели вкладок нужно щелкнуть на «Прочее» и выбрать раздел «Брокерское обслуживание».
  3. В центре открывшегося окна будет кнопка «Открыть брокерский счет». Необходимо нажать на нее.
  4. Затем ресурс предложит выбрать интересующие вас сегменты инвестиционного рынка (валютный, фондовый срочный).
  5. Необходимо указать один из двух предложенных тарифных планов. Новичкам всегда рекомендуется «Инвестиционный».
  6. Далее следует указать счет для вывода заработанных средств. Это могут быть банковская карта или депозит.
  7. Ресурс запросит согласие на обработку персональных данных. Чтобы продолжить дальше, нужно поставить галочку напротив строки «Я согласен».
  8. Затем необходимо согласиться или отказаться от возможности использования заемных средств (поставить галочку или наоборот). Эта услуга позволяет совершать операции по стоимости, превышающей имеющие средства или активы.
  9. Необходимо ответить на вопрос об открытии ИИС (согласиться или поставить запрет).
  10. Дальше следует указать цель открытия брокерского счета. Обычно это сохранение капитала и получение дополнительного дохода.
  11. Затем будут выходить вопросы, касающиеся личных данных пользователя (дата и страна рождения, паспортные данные и т.д.). Где это требуется – нужно ответить, в других местах просто проверить введенные данные.
  12. Далее нужно будет указать адрес электронной почты и подтвердить свой номер телефона.
  13. В конце следует дать согласие на заключение договора и отправить заявление на обработку.

В течение 2 дней, отведенных на открытие брокерского счета, на указанный телефон поступит уведомление о решении банка. В случае положительного ответа (что вероятнее всего) в сообщении будут указаны логин и одноразовый пароль, которые вводятся во время входа в личный кабинет.

Второй вариант дистанционной регистрации брокерского счета отличается от первого только в деталях. Для начала необходимо войти в приложении, перейти во вкладку «Инвестиции» и нажать кнопку «Открыть». Далее необходимо следовать инструкциям приложения. По сути, там также надо будет выбирать тарифный план, инструмент вывода, рынки и вводить свои данные. В конце необходимо подтвердить корректность введенных данных с помощью СМС-кода и дожидаться решения банка.

Пользоваться брокерским счетом Сбербанка очень просто. Чтобы его пополнить, достаточно просто зайти в приложение или в онлайн-ресурс. Правда, если нужно внести на счет валюту, все-таки придется прогуляться до отделения банка.

Совершать операции можно в тех же сервисах или скачав приложение «Сбербанк Инвестиции». Оно специально приспособлено для проведения операций на инвестиционном рынке, имеет удобный и интуитивно понятный интерфейс.

Инвестиции через Сбербанк инвестор

Для кого предназначен счет?

  1. Опытные инвесторы, готовые воспользоваться готовым продуктом.
  2. Новичкам, которые никогда не инвестировали сами, но готовы попробовать себя на этом поприще.

Почему именно через Сбербанк Инвестор?

  1. Комфортно. Гражданин открывает счет через приложение Сбербанк онлайн. Там он выбирает понравившуюся инвестиционную идею. Управляет портфелем инвестиций через приложение.
  2. Прозрачность. Для тех, кто сомневается в необходимости такого вида инвестирования, предлагается пройти специальный тест. Он называется «Какой вы инвестор?». По его итогам можно выбрать портфель, который подходит именно ему.
  3. Выгода. Лучшие аналитические специалисты Сбербанка предлагают свои услуги бесплатно.

Использование приложения

Теперь о том, как пользоваться приложением Сбербанк Инвестор. Если вы впервые имеете дело с фондовым рынком, удобно будет попробовать торговлю в демо режиме. Для этого нужно выбрать в программе соответствующую опцию.

Она дает возможность видеть котировки и выставлять заявки. Но все операции производятся с помощью виртуального счета, сумма на котором равна 100000 рублей. После того, как совершается несколько сделок, система анализирует действия и выдает отчет.

Очень удобная функция, которая может пригодиться и уже опытным трейдерам

Она позволяет познакомиться с интерфейсом программы, что также немаловажно

Некоторые делают это, чтобы потом не ошибиться в реальной торговле, нажав не на ту кнопку. Но в приложении такая ситуация предусмотрена и исключена. Чтобы сделка заключилась, нужно обязательно её подтвердить. Выполняется данная процедура посредством смс.

Если вы готовы приступить к реальным торгам, нужно в приложении выбрать вкладку «Рынок». Далее отобразятся четыре вида инструментов:

  • акции;
  • облигации;
  • фонды (инвестиционные);
  • валюта.

Заходите туда, где вам интересно. При нажатии на «Акции» на экране появятся котировки всех бумаг, торгуемых на Мосбирже. Выбираете понравившуюся и кликаете на ней, после чего внизу экрана появятся две кнопки – купить и продать. Обе операции могут осуществляться в двух режимах:

Собственно, выставление заявок – это всё, что нужно для осуществления торговли. Далее они исполняются и на вашем счете появляются данные о приобретенных активах. Портфель может отображаться в разных валютах. Для этого вверху экрана расположена специальная кнопка. При нажатии на неё рубли сначала будут меняться на доллары, а затем на евро.

Реквизиты счета для этого указываются заранее при заполнении анкеты клиента. Чтобы перечисление осуществилось, операцию нужно подтвердить через смс. Если в торговле используется не обычный счет, а ИИС, деньги с него могут быть выведены только после личного посещения офиса банка.

Чем инвестиционный вклад отличается от банковского депозита

Стремясь получать гарантированный доход, клиент открывает депозит. Он знает наперед, какие действуют тарифы, согласно которым ему начисляются годовые проценты. Инвестиционный вклад в акции менее предсказуем и даже авантюрен – предвидеть динамику котировок трудно. К тому же, чтобы грамотно распорядиться капиталом, необходимы знания и понимание принципов функционирования рынка ценных бумаг.

Еще один способ прибыльного размещения средств – покупка драгметаллов в слитках и монетах. О том, как заработать на вкладах в золото, серебро, палладий и платину, написано много. Кратко, вся информация на эту тему сводится к долговременности подобных инвестиций, что устраивает не всех клиентов.

  1. Возможность получения процента прибыли, превышающего самую выгодную депозитную ставку.
  2. Защищенность основного капитала, то есть полная гарантия его возврата.

На практике схема работает следующим образом:

  • Клиент на принадлежащие ему средства приобретает ценные бумаги Сберегательного банка.
  • Данный актив поступает в распоряжение управляющей компании на указанный в соглашении срок.
  • Банк проводит финансовые операции на фондовом рынке.
  • Полученный доход делится между управляющей компанией и клиентом.
  • После истечения срока договора инвестору возвращается вложенная сумма и накопленная прибыль.

Инвестирование денег под проценты для физических лиц доступно по следующим направлениям:

  • акции, облигации, сберегательные сертификаты и прочие ценные бумаги;
  • ПИФы;
  • индивидуальные инвестиционные счета;
  • защищенная инвестиционная программа.

Каждый из этих секторов имеет собственную разветвленную структуру. Например, покупка ценных бумаг может представлять собой различные портфельные инвестиции в новые технологии с диверсификацией рисков. Клиент сам выбирает наиболее выгодный, с его точки зрения, объект вложения.

Закрытие

Инвестиции в ценные бумаги являются процессом длительным. Чтобы прибыль была большой, потребуются вложения на значительный срок. Закрытие не займёт много времени, но внеплановая продажа активов может привести к финансовым потерям.

Для закрытия предусмотрены разные способы:

  1. Звонок на горячую линию по номеру 8-800-555-55-50.
  2. Обращение в отделение Сберегательного банка, где был подписан договор.

Чтобы закрыть через интернет, заходят в личный кабинет системы «Сбербанк Онлайн». Посылают соответствующее СМС. На телефон придёт код подтверждения.

Многие люди желают играть на фондовых рынках и не до конца понимают, как открыть брокерский счёт в Сбербанке и что делать дальше. Данный банковский продукт является альтернативой вкладу. Вы сами принимаете решение, куда вкладывать деньги. В отличие от вклада, где доходность фиксирована, по брокерским счетам сумма прибыли зависит от успешности инвестирования.

Что такое шорт и лонг на бирже?

На бирже, как и на рынке Форекс, трейдеры могут открывать Long (длинные) позиции или Short (короткие)

Важно знать, что такое лонг и шорт позиции. Рассмотрим каждое понятие в отдельности

Длинные позиции (Long)

Во время покупок ценных бумаг, трейдер открывает позицию Long (длинную)

. То есть, предполагается покупка ценных бумаг по одной цене, и через время, когда их цена будет выше, активы будут проданы. Открывается длинная позиция Long приказом BUY, а закрывается — приказом SELL.

Рисунок 1. Длинные позиции (Long).

Короткие позиции (Short)

Короткая позиция Short открывается на бирже тогда, когда трейдер берет у брокера ценные бумаги в долг с целью их продажи. Трейдер открывает позицию шорт только в случае уверенности, что цена на бумаги будет падать

. Таким образом, игрок берет взаймы ценные бумаги у брокера по одной цене и через время закрывает короткую позицию по низкой цене (откупает бумаги). Прибыль игрока заключается в разнице цен покупки и продажи.

Рисунок 2. Короткие позиции (Short).

Короткие продажи приводятся в действие с помощью приказа SELL SHORT. Операция закрытия короткой позиции называют CLOSE SHORT.

Тарифы на брокерское обслуживание в Сбербанк инвестиции

Рассматривая тарифы на брокерское обслуживание клиентов с помощью Сбербанк инвестиции, расскажу о том, какие существуют группы сделок:

  • на фондовом рынке Московской биржи;
  • на том же фондовом рынке, но по заявке, поданной в телефонном режиме;
  • на валютном рынке Московской биржи;
  • на срочном рынке Московской биржи;
  • на внебиржевом рынке ценных бумаг;
  • с ОФЗ-н, размещенными до 01.05.2019 г. За сделки открытые после указанной даты комиссии не взымаются.
  • РЕПО.

Процентная ставка за услуги в «Сбербанк Инвестиции»

Сделка Самостоятельный(различается в зависимости от суммы оборота) Инвестиционный
На фондовом рынке Московской биржи от 0,006 до 0,18% 0,3%
На фондовом рынке Московской биржи с заявками по телефону от 0,3% до 0,018% 0,3%
На валютном рынке Московской биржи 0,2 — 0,02% 0,2%
На срочном рынке Московской биржи 0,5 руб. за открытие контракта10 рублей за принудительное закрытие контракта Аналогично
На внебиржевом рынке ценных бумаг (за исключением структурных нот) 1,5 — 0,17% 1,5 — 0,1%
С ОФЗ-н 1,5 — 0,5% Аналогично
РЕПО 0,001% для свободных ценных бумаг, 0,0045% для СпецРЕПО 3% годовых, 0,0045% для СпецРЕПО, 0,001% для свободных ценных бумаг

 
Стоимость одного поручения в рамках телефонного разговора — 150 рублей. Взымается, когда поручений за календарный месяц было больше 20.

Предоставляется аналитическая поддержка для клиентов, которые работают в сегменте «Инвестиционный», с регулярной рассылкой и открытием доступа к порталу.

Как вывести деньги

Вывод денег со счета происходит в разделе меню – Прочее – Выводы и переводы. Чтобы провести операцию нужно выполнить следующее:

  • Зайти в меню. Создать поручение на вывод денег.
  • Указать нужную сумму. При этом можно выбрать опцию – в размере свободного остатка, что значит – будет выведена вся доступная сумма. Если убрать, то лимит клиент указывает на свое усмотрение.
  • Отправить поручение: для проведения операции придет СМС-сообщение с кодом для подтверждения.

Вывести деньги можно только с обычного счета, не ИИС и на тот номер, который указывался в анкете на открытие брокерского счета.

Важно. Если инвестор выводит сумму свыше 100 000 ₽, то операцию нужно дополнительно верифицировать по телефону клиентской службы поддержки брокера – 8-800-555-55-71.

Как заработать через сервис «Сбербанк Инвестор»

Любого потенциального инвестора волнует вопрос, как заработать в «Сбербанк Инвестор». Ведь именно для этого люди приходят на биржу и вкладывают свои финансы. Точной пошаговой инструкции не существует. Каждый самостоятельно может выбирать стратегии торговли, модель поведения и инструменты.

В сервисе «Сбербанк Инвестор» клиенту доступны все основные инструменты для инвесторов. Остается только подобрать оптимальный для себя вариант. Но нужно понимать, что слишком рискованные варианты могут обернуться финансовыми потерями.

Сегодня можно пройти различные курсы для начинающих инвесторов. Они дадут базовые понятия, некоторые идеи для инвестиций. Но все же решение окончательное остается за самим инвестором.

Акции: дивиденды и рост курса

Акции – ценные бумаги, которые фиксируют долю инвестора в компании. Они могут приносить прибыль за счет роста курса и дивидендов. Оба варианта заработка на акциях можно совмещать.

Дивиденды – это часть прибыли компании. Ее выплачивают по результатам работы организации в течение года или другого периода. Для получения дивидендов надо иметь в своем портфели акции на определенную дату, установленную собранием акционеров.

Если курс акций растет, то можно на этом также заработать, просто купив дешевле и продав дороже. Но надо понимать, что курс может не только вырасти, но и упасть.

Облигации и ОФЗ

Облигации – это долговой инструмент. Фактически компании, выпуская такие бумаги, привлекают в долг деньги. По облигациям заранее известна доходность, при этом она часто выше, чем по вкладам. Но если компания вдруг станет банкротом, то вернуть деньги владельцу облигации будет сложно невозможно совсем. Многие виды облигаций предусматривают выплату дохода не только в конце срока, но и периодически – купоны.

Отдельный вид облигаций – ОФЗ. Их выпускает государство. Гарантий в данном случае, что инвестиции вернуться в полном объеме значительно больше, все же дефолт со стороны государства – редкость. Но и доходность по ОФЗ будет не самой высокой.

Покупка долларов и евро

Заработок на разнице курсов валют еще один из вариантов для инвесторов, которые хотят получить прибыль от своих вложений. Пользователей «Сбербанк Инвестор» и других российских инвесторов обычно привлекают доллар и евро. Другими валютами люди интересуются редко.

Но надо учитывать, что за каждую сделку будет взята комиссия и ее надо окупить. Если ее разница курса не покроит, то возникнет убыток. Вариант такого заработка интересен тем, кто готов следить за изменениями курса и строить собственные прогнозы. При снижении курса есть риск и потерять некоторую часть средств. О том, стоит ли покупать доллары или евро сейчас читайте в отдельной статье.

ETF и ПИФы на бирже

ETF – это возможность приобрести пай (часть) в портфеле, специализированного фонда. Специалисты фонда самостоятельно собирают и балансируют портфель. За эти услуги в фонде остается определенная комиссия. При этом в портфель могут входить как ценные бумаги, так и инструменты товарного и/или денежного рынков.

Биржевой ПИФ (БПИФ) – относительно новый инструмент. Он похож на ETF, созданный по российскому праву. Фактически приобретаемый на бирже пай – это часть портфеля акций, который управляется фондом. За свои услуги управляющая компания, создавшая фонд, получает определенную комиссию. Она включается в стоимость пая.

В отличие от классических ПИФов БПИФы легко торгуются на бирже. А также у них есть маркет-мейкер – специализированная организация, обязанная продавать и покупать паи по ценам, близким к расчетным (допустимое отклонение – 0.5%).

Фьючерсы и опционы на срочном рынке Московской биржи

Фьючерс – это контракт, который позволяет в будущем на приобретение актив по заранее согласованной цене. Опцион – это уже срочный контракт на продажу или покупку актива в будущем. Это производные инструменты, позволяющие увеличить прибыль. Для торговли фьючерсами и опционами достаточно иметь на счете 10-15% от стоимости актива.

Торгуются фьючерсы и опционы на срочном рынке. Комиссии на нем ниже, а торговый день заканчивается позднее – в 23.50 МСК. На Московской бирже можно найти опционы и фьючерсы на ценные бумаги, валюты, товары, индексы и даже процентные ставки.

В основном интересуют данные инструменты опытных клиентов. Квалифицированного инвестора вполне может иметь понимание, где будет находиться цена актива в будущем. Для минимизации потерь могут применяться также стоп-лосс (заявка, срабатывающая при определенной цене) и т. д. Новичкам все это может показаться сложно и в интерфейсе приложения «Сбербанк Инвестор» возможность работать на срочном рынке не предусмотрена, но она доступна в QUIK.

Как зарабатывать на брокерском счете

Прежде, чем начать работать на бирже, вам нужно выбрать инструмент:

  • Мобильное приложение Сбербанк Инвестор (скачать для iPhone можно в , для Android в )
  • На компьютер и планшет — программа QUIK. Загрузить дистрибутив можно здесь:

На чем зарабатывать?

  • Акции российских компаний — выберите перспективные компании и получайте доход от дивидендов. Время торгов: 10:00-18:50 МСК
  • Облигации — купонный доход от покупки государственных и корпоративных облигаций. Время торгов: 10:00-18:50 МСК
  • ETF-фонды — инвестиции в национальные и зарубежные рынки: облигации, акции и драгоценные металлы. Время торгов: 10:00-18:50 МСК
  • Фьючерсы и опционы — фиксируйте курсы валют или товаров в будущем через фьючерсы и опционы. Время торговых сессий: Основная 10:00-18:45 МСК, Вечерняя 19:00-23:50 МСК
  • Еврооблигации — получайте процентный доход в валюте больше валютных вкладов. Время приема поручений: 09:30-18:40 МСК
  • Акции  — инвестируйте в крупнейшие международные компании. Время приема поручений: 09:30-18:40 МСК

Преимущества и недостатки

Про многие плюсы и минусы брокера “Сбербанк” я уже сказала в статье. Соберу их в одном месте, чтобы удобнее было анализировать и сравнивать с другими посредниками.

Преимущества:

  • надежность банка и брокера;
  • возможность открытия брокерского счета онлайн, без посещения офиса;
  • отсутствие минимального депозита;
  • одни из самых низких комиссий на рынке и отсутствие платы за обслуживание счета;
  • для некоторых инвесторов будет большим плюсом возможность торговать через QUIK;
  • моментальное пополнение без комиссий с карты Сбербанка.

Недостатки:

неудобное мобильное приложение “Сбербанк Инвестор”, где нет биржевого стакана;
отсутствие компьютерной версии торговой платформы с более простым, чем QUIK, функционалом;
нет доступа на Санкт-Петербургскую биржу – на этот минус обратите внимание, если хотите торговать акциями иностранных компаний;
жалобы трейдеров на частые технические сбои в приложении (у меня таких проблем не было ни разу, но торгую не чаще одного раза в месяц).

Брокер является налоговым агентом, поэтому все вопросы по перечислению налогов в бюджет он берет на себя. Это делается либо в момент вывода денег с брокерского счета, либо по итогам календарного года.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Знай и умей
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: