С чего начать инвестиции для начинающих

Содержание
  1. Инвестиции: что и для чего?
  2. Как выбирать активы?
  3. С какой суммы начать инвестировать?
  4. FAQ: ответы на часто задаваемые вопросы
  5. 6.1. Сколько можно заработать на инвестициях
  6. 6.2. Какие риски у инвесторов
  7. 6.3. Почему инвестиции — это выгодно
  8. 6.4. Стоит ли рисковать ради пары процентов
  9. Сколько можно заработать?
  10. Инвестиции и инвестирование: что это и для чего?
  11. Выгодно ли брать кредиты для инвестиций в проекты?
  12. Как начать инвестировать с нуля?
  13. Ликвидность.
  14. Доходность.
  15. Стратегии создания капитала — с какой суммы начинать инвестировать
  16. Бинарные опционы
  17. Торговля на бирже для начинающих
  18. Выбрать стратегию или торговый план
  19. Действия
  20. Определиться со стилем торговли
  21. Ставить стоп-лосс и тейк-профит
  22. Сохранять выдержку и спокойствие
  23. Не брать за основу готовый сценарий торговли
  24. Инвестиции и инвестирование: что это и для чего?
  25. Инвестиции в ПАММ счета. Выгодно ли это?
  26. Куда не стоит вкладывать деньги
  27. Инвестирование — с чего начать?
  28. Куда вкладывать деньги
  29. Подробная инструкция для начинающего инвестора
  30. Виды инвестиций
  31. Что нужно знать начинающему инвестору?
  32. Какие бывают инвестиции
  33. Ошибки
  34. FAQ
  35. Как купить акции и получать дивиденды
  36. Подведем итоги

Инвестиции: что и для чего?

Для полного погружения читателя в тему инвестиций необходимо в начала уточнить ряд терминов:

  • инвестиция — вложение капитала, основная цель таких вложений – получение прибыли;
  • инвестирование — процесс постепенного накопления увеличение капитала;
  • инвестиционные инструменты — классы прибыльных капиталовложений;
  • портфель — совокупность всех активов инвестора;
  • диверсификация — распределение активов на множество классов для снижения рисков и увеличения прибыли;
  • брокер — посредник в операциях между продавцом и покупателем;
  • брокерский счёт — вид счета, на котором находятся бумаги инвестора. 
  • индивидуальный инвестиционный счёт — особый вид брокерского счета, имеющий налоговые льготы и некоторые ограничения.

Успех любого дела во многом зависит от качества подготовки, поэтому начинать нужно именно с обучения. Предлагаем вам пройти качественное и системное обучение в электронном онлайн курсе – «Путь Инвестора». 

Курс позволяет:

  • изучить инвестиционную деятельность с нуля
  • упорядочить уже накопленные знания
  • расширить знания в области инвестиций

Ведь прежде, чем инвестировать – необходимо научиться сберегать и откладывать. Далее необходимо составить финансовый план и определить методы достижения финансовых целей. После теоретической подготовки и накопления некоторой свободной суммы денег – можно уже приступать к практике. Но давайте разберемся по подробнее.

Как выбирать активы?

Это хороший вопрос. Идеального рецепта здесь нет — по крайней мере, я точно не стану давать конкретных рекомендаций. По опыту могу сказать, что точно не стоит ориентироваться лишь на тематические ветки Reddit в ожидании найти второй Gamestop. Не стоит полагаться и на «сигналы» в Telegram-каналах.

Технический анализ, фундаментальный анализ, новостной анализ и так далее — способов отобрать актив много, лучше их миксовать.

И если хотите начать стабильно получать прибыль выше, чем убытки (без них никуда), то придется вникнуть в вопрос. 

Читайте профильные издания, проверенные Telegram-каналы, блогеров в инстаграм. Мне нравятся: Арина Веспер, Евгений Коган (bitkogan), канал «Злой Финансист», Александр Петров (@private.investor) и много кто еще. 

Чтобы глубже погрузиться в тему, не лишним будет пройти курсы — начать можно с бесплатных от брокеров. Помимо этого, многие блогеры проводят бесплатные марафоны.

Хочу еще раз подчеркнуть: покупать и продавать наобум — плохая стратегия, которая приведет к убыткам. Хотите зарабатывать — нужно разобраться в теме самостоятельно.

Пока будете разбираться, рекомендую начать покупку активов с фондов: просадки будут ниже в случае падений. 

С какой суммы начать инвестировать?

миллионные вложения для старта не понадобятся, так как ценник на биржевые инструменты достаточно лояльный. В ПИФах можно начать с 5000 рублей, а их пополнение — 1000.

Что касается покупки акций, то 2-3 тысяч рублей будет вполне достаточно для начала.

Разумеется, что для большей отдачи потребуются куда большие инвестиции. Вот только сразу влезать в новую для себя отрасль с крупной суммой — это очень рискованно и расстаться с деньгами, а не заработать, можно без особого труда. Поэтому оптимальной для начала торговли станет сумма от 30 тысяч рублей. Эта сумма золотых гор конечно не сулит, но зато она поможет вникнуть на практике в нюансы поведения на рынке и даст прочувствовать первые положительные результаты и победы.

Раскидывая небольшие суммы по разным инструментам, в будущем можно будет выделить наиболее удобные варианты, а также проанализировать ошибки. После чего можно приступать к наращиванию объёмов инвестиций.

FAQ: ответы на часто задаваемые вопросы

6.1. Сколько можно заработать на инвестициях

Вопрос количества денег в абсолютных цифрах не имеет смысла обсуждать, поскольку для каждого человека разные суммы инвестирования. Можно лишь рассмотреть вопрос относительной доходности.

При инвестировании в разные активы можно рассчитывать на следующие доходности:

  • Акции приносят 10-15%;
  • ОФЗ 5-6% (зависит от действующей ключевой ставки);
  • Корпоративные облигации 6-7%, в более маленькие компании 10-12%;
  • Смешанный портфель из акций и облигаций в пропорции 50/50 около 8-12% годовых;
  • ETF на индекс 10-12% (за счёт комиссии прибыль будет немного меньше);

6.2. Какие риски у инвесторов

Риски индексного инвестирования маленькие. Только, если начнётся глобальная затяжная рецессия. За последние время инвесторы не знали таких времен. Многие связывают это с постоянно падающими ключевыми процентными ставками. Сейчас деньги стали дешёвыми из-за околонулевые ключевых ставок ЦБ.

Ещё есть риски при инвестировании в одну компанию. Поэтому всегда лучше подстраховаться и составить инвестиционный портфель из разных активов.

Инвестиционные риски — подробное описание;

6.3. Почему инвестиции — это выгодно

Для рядовых граждан практически нельзя найти более доходные варианты для хранения своих сбережений. Бизнес и стартапы требуют времени и вложений. При этом эти инвестиции несут существенные риски потери до 100% всех вложенных денег.

Также бизнес обычно малоликвиден. Чтобы его продать по справедливой цене может понадобится значительное время.

6.4. Стоит ли рисковать ради пары процентов

На этот вопрос пусть каждый ответит самостоятельно. Повторимся: инвестиции это долгосрочное увеличение капитала. Если прийти на рынок на пару недель или месяцев, то результат будет зависеть от везения.

Если вы хотите вложить деньги на долго, то использовать для этого низкодоходные инструменты не целесообразно, поскольку теряется большая часть потенциальной прибыли.

Сколько можно заработать?

Чтобы инвестиции давали прибыль, а не убытки, забудьте о роботах и аналитиках. Не существует волшебных программ или уникальных специалистов, также как и универсальных методов торговли. Финансовый рынок не поддается никаким статистикам, т. к. за ним стоят обычные люди. Каждая конкретная ситуация требует индивидуальных решений.

Опытный инвестор отличается от аналитика тем, что не только находят выгодные сделки, но и берут на себя риск потери своего капитала. Аналитики же только советуют, не неся абсолютно никакой ответственности. Не имеет значения. Какой вариант инвестирования был выбран. На рынке каждый желающий приумножить свой доход может найти подходящее место. Все зависит от личных предпочтений, навыков, умений и возможностей.

Не стоит опираться на чьи-то рекомендации, начните разрабатывать свою собственную стратегию путем проб и ошибок. Возможные варианты подсмотрите у более опытных инвесторов, чтобы понимать, от чего отталкиваться. Ни один разумный инвестор не передаст свой опыт никому, да и повторить успех на 100% ни у кого не получится. Опирайтесь только на свое мнение, не идите за толпой. Учитесь анализировать ситуацию самостоятельно, т. к. в инвестициях мнение большинства не имеет никакого значения.

Проще говоря, инвестиции могут обеспечить финансовую защиту так, как сберегательному счету не под силу. Инвестирование обеспечивает достаточную финансовую безопасность. Положив деньги на сберегательный счет, вы получите 0,01% годовых, но инвестирование в консервативный индексный фонд может принести среднегодовую прибыль в размере 9,8%. Другие инвестиции могут даже принести гораздо больший доход. Но в отличие от традиционного сберегательного счета, инвестиции могут быть неликвидными и подвержены более высокому рыночному риску и волатильности.

Когда дело доходит до инвестирования, прибыль не гарантируется, поэтому нет точной суммы, которую вы можете заработать. Можно даже потерять деньги. Тем не менее, есть ограниченный риск – первоначальные инвестиции. Точно так же существует неограниченный потенциал роста прибыли. Это означает, что вы можете вложить $100 и заработать более $800 000 (как это делали ранние инвесторы Apple), заработать $20 (если ваши инвестиции увеличатся на 20%) или потерять $100 (если ваши инвестиции в конечном итоге ничего не стоят). Чтобы рассчитать потенциальную прибыль, вы можете пойти старомодным путем и использовать ручку и бумагу для расчета средних прибылей, средних потерь и т. д. Обязательно с самого начала рассчитайте свою инвестиционную цель и то, сколько времени может потребоваться для достижения желаемой прибыли.

Инвестиции и инвестирование: что это и для чего?

Для лучшего понимания следует разобраться в терминологии. Основные определения, которые помогут вникнуть в ситуацию и не запутаться:

  • инвестиция — вложение капитала с целью получения прибыли;
  • инвестирование — процесс увеличения капитала и накопление инвестиционных инструментов, приносящих прибыль;
  • инвестиционные инструменты — виды вложений для получения дохода;
  • портфель — все инструменты, в которые вложены деньги;
  • диверсификация — распределение финансов на несколько активов для снижения рисков и увеличения прибыли;
  • брокер — посредник в операциях между продавцом и покупателем;
  • брокерский счёт — счёт для покупки и продажи ценных бумаг, и прочих инвестиционных инструментов на бирже. Открывается у брокера или в брокерском подразделении банков.
  • индивидуальный инвестиционный счёт — счёт для инвестиций, имеющий налоговые льготы и некоторые ограничения.

Успех любого дела во многом зависит от качества подготовки и последовательности в действиях. Конечно, финансовые вложения сопряжены с риском, но разумный подход и анализ ошибок позволят оценить несомненные плюсы инвестирования:

  • возможность получения пассивного доход, не требующий ежедневной рутинной работы целый день;
  • отсутствие потолка заработка;
  • прибыль превышающую размер инфляции;
  • повышается финансовая грамотность.

Выгодно ли брать кредиты для инвестиций в проекты?

Многие люди вкладывают деньги, чтобы обеспечить себе пенсионный доход, другие делают это ради хобби. Независимо от способа инвестиций, у вас должны быть цели. Если не накапливать сбережения, то можно столкнуться с нехваткой финансовых средств. Не стоит заимствовать средства на то, чтобы инвестировать. Наоборот, у инвестора должна быть накоплена некоторая сумма для минимизирования рисков.

Многие люди взяли инвестиции в свои руки, стремясь получить более высокую прибыль. Инвестирование может обеспечить финансовую подушку для будущего. Инвестируя в акции, облигации, стартапы и многое другое, вы можете помочь своим сбережениям расти, комфортно выходить на пенсию и даже сохранить свою покупательную способность во время будущей инфляции.

Как начать инвестировать с нуля?

Многих людей мучает вопрос о том, как же стать преуспевающим инвестором. Однозначного ответа на него Вы точно не услышите. У каждого человека разные доходы, и поэтому разные стратегии выбора инвестирования. Но у всех одна основная цель — это получение дохода. Выделите 25% своих сбережений и подберите для себя подходящий инструмент для инвестирования, предварительно определив ликвидность и доходность. Инвестировать нужно обязательно — это гарантия Вашей финансовой безопасности!

Ликвидность.

Ликвидными являются такие активы, которые можно продать (или обменять на деньги) в любой момент. Это конечно золото, серебро, ценные бумаги (акции), недвижимое и движимое имущество.

Доходность.

Доходность у всех активов разная, но чем надёжнее актив, тем меньшую доходность он обычно приносит. Всё зависит от Вашей стратегии инвестирования и здесь всего два варианта — либо прибыльность (агрессивность), либо надёжность (консервативность). Выбирать Вам.

Стратегии создания капитала — с какой суммы начинать инвестировать

Теперь непосредственно к стратегии пополнения счёта. Если у вас отсутствует какая-то внушительная стартовая сумма денег, то ничего страшного нет. Регулярные откладывания чем-то даже лучше, поскольку позволяют покупать равными порциями ценные бумаги на разных стадиях цикла на бирже. Когда-то покупка будет выше средней, когда-то ниже. В среднем получается, что вход в ценные бумаги осуществляется по средним ценам.

Например, можно сделать простые правила:

  • Откладывать 10% от зарплаты на инвестиции;
  • Откладывать фиксированную сумму. Например, 5-10 тыс. рублей на брокерский счёт;

Такая простая стратегия накопления денег позволит накопить существенные сумму со временем. Вообще инвестиции приносят существенную прибыль лишь спустя время.

Все дивиденды по акциям и купоны по облигациям нужно реинвестировать. Так значительно ускоряется процесс накопления крупной суммы.

Средства с биржи нельзя снимать (хотя бы какое-то время), иначе теряется смысл копить. Инвестиции — это долгосрочные вложения, которые принесут пользу на сроках от 5-10 лет.

Конечно, кому-то может повезти: он вложит крупные деньги на дне рынка и заработает за полгода 100-300%. Возможно, после такого резкого скачка можно частично зафиксировать прибыль. Но так везёт лишь единицам. Большинство наоборот, покупает когда рынок уже дорогой, а потом ждут долгое время, чтобы выйти хотя бы в ноль.

Опытные инвесторы рекомендуют откладывать больше денег в начале, чтобы быстрее скопить денежные средства. Это спорный момент, поскольку многим хочется жить сейчас. Есть даже теория среднего потребления, чтобы всю жизнь в среднем потреблять одну и ту же сумму с учётом инфляции.

Бинарные опционы

Инвестирование в них на сегодняшний день – один из наиболее распространенных вариантов онлайн-заработка. Бинарные опционы, в первую очередь, привлекательны тем, что работа с ними доступно как специалистам биржевой торговли, так и совершенным новичкам. Но при этом они позволяют осуществлять операции с ценными бумагами солидных мировых холдингов, а также надежными объектами инвестирования: нефтью, газом, драгметаллами.

В сравнении с Форекс торговать на бинарных опционах гораздо проще. Но на старте лучше все-таки работать с доверительным управляющим. Если вы будете действовать самостоятельно, то из-за неправильной ставки возможность потери денег увеличивается в разы.

Торговля на бирже для начинающих

Чтобы научиться зарабатывать на бирже, новичку нужно запомнить — не существует готовой стратегии по увеличению минимального капитала в десятки раз.

Трейдингу необходимо уделять больше времени в отличие от долгосрочных инвестиций. Рассмотрим, как торговать на бирже для чайников.

Выбрать стратегию или торговый план

Стратегии могут быть:

  • Долгосрочные, краткосрочные и среднесрочные. Начинающему трейдеру лучше всего использовать долгосрочную или среднесрочную стратегию.
  • Торговля по тренду, на пробой, на разворот, в консолидации. Для новичка больше подойдёт открывать сделки по направлению движения цены — по тренду. То есть не предсказывать, куда идёт рынок, а присоединяться к нему в момент сильного движения в одном направлении.
  • Трейдеры делятся на «быков» — те, которые играют на повышение, и «медведей» — на понижение цены.

Действия

  • Выбрать торговую пару, установить цель и точную последовательность действий, если что-то пойдёт не так. Лучше всего разделить депозит на несколько частей. На каждую сделку расходовать не более одной части.
  • Научиться ставить стоп-лосс и тейк-профит. Это поручение брокеру автоматически продать активы при достижении определённого уровня цены. Страхуют инвестора от потерь. Стоп-лосс позволяет ограничить убытки. Наиболее эффективен при краткосрочной стратегии. Тейк-профит ограничивает прибыль. Может защитить при форс-мажорах, технических неполадках.
  • Определить размер потерь, обычно это 3—5%, при достижении этого уровня закрывать сделку сразу и не ждать разворота цены. Для этого используется ордер стоп-лосс. Для длинных позиций (лонг) размещается ниже минимума, для коротких (шорт) — выше максимума.
  • Сделку нужно закрывать, если результат достигнут. Ожидание, что цена ещё будет двигаться в нужную сторону, уровней стоп-лосс и тейк-профит могут привести к потере депозита.

Опытные трейдеры сочетают разные стратегии в зависимости от ситуации на рынке, типа актива и прогнозов.

Определиться со стилем торговли

Скальпинг, дейтрейдинг или свинг. Они различаются по времени удержания сделки.

Скальпинг больше подходит профессионалам, совершать сделки нужно за несколько секунд или минут. Нельзя отвлекаться и тратить время на что-то другое.

Дейтрейдинг — совершение сделок в течение торговой сессии. Например, утром купил, вечером продал.

Свинг — это удержание позиций в течение нескольких дней или месяцев.

Ставить стоп-лосс и тейк-профит

Уровни цен, при достижении которых сделка закроется автоматически. Помогает минимизировать убытки и на время отключиться от торгов.

Сохранять выдержку и спокойствие

Эмоции и трейдинг несовместимы. Любые метания приводят к печальным результатам не только новичков, но и опытных трейдеров. Попытка «отыграться» может стать причиной полной потери капитала.

Не брать за основу готовый сценарий торговли

Стратегия, которая сработала у кого-то, может привести в текущей ситуации к противоположному результату. Также использование автоматизированных решений и чужих сигналов не гарантирует результата.

Инвестиции и инвестирование: что это и для чего?

Чтобы ответить на эти вопросы, сначала необходимо немного покопаться в терминологии и ознакомиться с основными определениями:

  • инвестиция — это когда капитал вкладывается куда-либо, чтобы впоследствии можно было получить прибыль;
  • инвестирование подразумевает под собой постоянное увеличение капитала и накопление инвестиционных инструментов, приносящих прибыль;
  • инвестиционные инструменты — это виды вложений для получения дохода;
  • портфель — это все инструменты, в которые были вложены денежные средства;
  • диверсификация помогает снизить риски и увеличить прибыль путем распределения финансов сразу на несколько активов;
  • брокер представляет из себя посредника в операциях между покупателем и продавцом;
  • брокерский счёт — это такой счёт, который позволяет покупать и продавать ценные бумаги и другие инвестиционные инструменты на бирже. Заиметь такой счёт можно как у брокера, так и в брокерском подразделении банков;
  • ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт) — это такой счёт для инвестиций, который помимо налоговых льгот несет на своем борту и некоторые ограничения;
  • Демо-счёт предназначен для тренировки новичков. Благодаря демке можно сначала потренироваться на игровом счёте, совершая те же операции, что и на реальном, но без риска потерять реальные деньги.

Успех любого дела во многом зависит от качества подготовки и последовательности в действиях. Конечно, финансовые вложения сопряжены с риском, однако разумный подход и анализ ошибок дают возможность оценить несомненные преимущества инвестирования:

  • именно благодаря инвестированию можно выйти на тот самый пассивный доход, о котором грезят многие, так как он позволяет забыть о ежедневной и рутинной работе навсегда;
  • также отсутствует потолок заработка;
  • а ещё не стоит забывать про прибыль, которая может в разы превышать размер инфляции;
  • ну и последнее преимущество инвестирования — это конечно же повышение финансовой грамотности.

Инвестиции в ПАММ счета. Выгодно ли это?

Если вы не хотите инвестировать деньги в акции, то тогда можно воспользоваться ПАММ-счетами. Что это такое? В первую очередь это так называемый торговый счет, который находится под ведением трейдера. В частности, яркий пример это рынок Форекс. Еще можно назвать подобную систему вложения доверительным управлением. Если подобрать хорошую площадку, то можно рассчитывать на доход, да и система управления не позволяет воспользоваться трейдерам вашими деньгами, защищая вкладчиков от мошенников.

При инвестиции в ПАММ-счета надо не забывать о диверсификации. Это помогает добиться максимальной эффективности. Лучше, для уменьшения рисков, работать одновременно с несколькими управляющими. Многие новички начинают переживать, боясь, что их попросту обманут. Однако это не так. Каждый брокер, который работает серьезно, обязан иметь полностью прозрачный и публичный рейтинг для своих потенциальных вкладчиков. Такой мониторинг позволяет инвестору эффективно и без угроз распределять свои ресурсы. Перед работой с инвестором заключается публичная оферта, а прибыль выводится, как правило, один раз в месяц.

Это более выгодное вложение, чем работа с банками. Допустим, вклад в стандартный банк приносит физическому лицу примерно десять процентов годовых, а на ПАММ-счете вместе с талантливым трейдером можно получить прибыль до 120 процентов.

Куда не стоит вкладывать деньги

С последним пунктом связана главная проблема инвестиций в России — их ненадежность. Жертвой мошенников может стать обычный человек, желающий подзаработать, медиа-звезда или состоявшийся бизнесмен. Обезопасить себя полностью — затруднительно: мошенничество случается на любом этапе вложений и практически в любой сфере.

Примером мошеннических схем служат финансовые пирамиды. Обычно они маскируются под компании, которые обещают людям легкие деньги. Такой была, например, «Кэшбери» — знаменитый сервис по кредитованию, который ЦБ признал пирамидой. Другой неоднозначный способ инвестировать — ставки на спорт. Как и с случае с пирамидами, в букмекерских конторах зарабатывают учредители и небольшой процент участников. Остальные лишь теряют свои деньги.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Подпишитесь на Bankiros.ru

Инвестирование — с чего начать?

Первым и важным шагом на пути к успешной финансовой деятельности будет обучение. Без основ теории нельзя даже пытаться начинать инвестировать. В противном случае это будет игра в рулетку. Нельзя путать эти два понятия, поскольку можно быстро потерять свои вложенные средства, так и не поняв, что такое инвестирование для начинающих. Обучение можно проходить в специализированных школах либо самостоятельно изучать книги. В любом случае, ознакомившись с основами данной деятельности, можно будет переходить к следующему шагу, при этом уже чувствуя в себе уверенность.

Далее потребуется поставить перед собой цель. Это не так легко, как может показаться на первый взгляд. От выбора правильной цели будет зависеть успех всего дела. Она должна быть адекватной, четкой и достижимой. Например, будет глупо желать заработать миллион через месяц после начала деятельности. Инвестирование для начинающих подразумевает движение к своей мечте небольшими шагами. Получив первую реальную (пусть и небольшую) прибыль, вкладчик начинает чувствовать свои силы, и перед ним открываются новые горизонты. Он начинает понимать принципы игры.

Куда вкладывать деньги

Выбирая направление для инвестирования, нужно оценивать его соответствие трем критериям:

  1. Надежность.
  2. Риск.
  3. Доходность.

Если самостоятельный поиск и выбор финансового инструмента вызывает затруднения, можно обратиться к профессиональному управляющему, который выступает в роли посредника между инвестором и рынком: действуя от имени клиента, он покупает и продает активы, совершает выгодные сделки взамен на определенный комиссионный сбор.

Новичкам, в первую очередь, стоит присмотреться к инструментам фондового рынка и начать инвестировать в акции российских компаний.

Наиболее надежными брокерами для инвестирования на фондовом рынке на сегодняшний день считаются:

  • ФИНАМ.
  • БКС.
  • Открытие брокер.
  • Сбербанк.
  • Тинькофф и др.

Подробная инструкция для начинающего инвестора

Начинать инвестиционную деятельность лучше всего с небольших вложений в безрисковые или низкорисковые активы. Избежать ошибок на начальном этапе и научиться правильно инвестировать можно, если следовать инструкции:

Оценить свои финансовые возможности

Вначале важно правильно рассчитать сумму, которую получится регулярно откладывать и вкладывать, финансовый резерв и обязательные расходы. Определить цели инвестирования

Главная цель каждого инвестора — получение дохода, поэтому нужно решить, какой процент доходности будет привлекательным с учетом имеющегося начального капитала. На этапе определения целей стоит помнить, что высокий и относительно быстрый доход дают высокорисковые активы, но в таком случае возрастает риск потерять все свои деньги, особенно при отсутствии опыта и багажа знаний. Установить период инвестирования. Это необходимо, чтобы понимать, за какой период вкладчик планирует получить определенный доход. Оптимальный период инвестирования — от 5 лет, но он варьируется в зависимости от выбранного актива. Разработать стратегию инвестирования. Вкладывать деньги без четкого понимания того, как именно обращаться с полученными финансовыми инструментами — путь к банкротству. Выбрать способ инвестирования. Вклады могут совершаться напрямую или через посредника – брокера или инвестиционную компанию. Новичку лучше всего пользоваться услугами надежных посредников, зарекомендовавших себя на рынке, даже при наличии возможности прямого инвестирования. Определить объемы инвестиций. Это очень важный этап: во время его нужно выбрать несколько активов и посчитать их потенциальную доходность на желаемый период инвестирования. Желательно брать активы из разных отраслей, чтобы диверсифицировать риски. При небольшом капитале можно использовать высколиквидные активы, которые продаются за несколько дней, например, валюты. Инвестировать. И наконец, самый главный этап, до которого часть потенциальных вкладчиков просто не доходит. Если все предыдущие пункты были выполнены, а расчеты сделаны верно, то инвестору просто остается следить за ростом стоимости активов и получать прибыль.

Еще один важный вопрос, волнующий многих начинающих инвесторов — легальность полученного дохода. Кира Юхтенко рассказывает, как уплачивать налоги с инвестиций на бирже:

httpv://www.youtube.com/watch?v=embed/PtgiNtV9oho

В любом случае, инвестирование — грамотная финансовая практика, позволяющая получать ежемесячный пассивный доход. Для этого не обязательно владеть крупной суммой, поскольку многие проекты допускает небольший финансовые вложения. Главное — понимать цели своих вложений, иметь терпение и верить в успех.

Виды инвестиций

Существует довольно много видов инвестиций и каждый из них, обладает своими характеристиками — своей эффективностью, прибыльностью, степенью риска, сроком окупаемости и т.д.

В зависимости от подбора критериев инвестиции делятся на множество групп и могут быть по-разному распределены в зависимости от выборок этих критериев. Рассмотрим наиболее общую и понятную даже новичкам, классификацию инвестиций.

В зависимости от сроков инвестирования, инвестиции бывают:

  • Краткосрочные инвестиции, которые делаются на срок до года;
  • Среднесрочные вложения, сроком от года до пяти лет;
  • Долгосрочные вложения совершаются на сроки от пяти лет.

В зависимости от объекта инвестирования, инвестиции бывают:

  • Финансовые инвестиции – вложения в финансовые инструменты (акции, облигации и др.) Такие инвестиции можно совершать самостоятельно или через профессиональные организации, например, паевые фонды (ПИФы);
  • Реальные инвестиции — инвестиции в недвижимость, бизнес-активы и т.д.;
  • Венчурные инвестиции – это инвестиции в проекты (например, старт-ап), они считаются достаточно рискованными, но в перспективе могут принести огромные доходы;
  • Спекулятивные инвестиции – это любые высокорискованные инвестиции на короткий срок, предусматривающие покупку какого-либо актива с целью его последующей перепродажи, после повышения его рыночной стоимости.

В зависимости от степени риска вложений, инвестиции бывают:

  • Консервативные инвестиции, которые обычно являются и долгосрочными;
  • Инвестиции с умеренным риском;
  • Рискованные инвестиции, которые обычно делаются на короткий срок, могут принести большой доход.

В зависимости от цели инвестирования выделяют:

  • Прямые инвестиции в конкретный проект или объект;
  • Портфельные инвестиции, делаются с целью распределения рисков и получения гарантированного дохода от вложенных средств.

Что нужно знать начинающему инвестору?

Новичок на инвестиционном рынке должен много учиться и постоянно интересоваться последними событиями в стране и мире, следить за биржевыми котировками и экономической политикой.

В интернете можно найти сотни книг по основам инвестирования и управления капиталом. В отличие от статей и веток на форумах они способны дать более полную информацию о том, как начать инвестировать. Наиболее полезными будут следующие книги по инвестированию:

  1. «Разумный инвестор» (Бенджамин Грэм). Книга увидела свет в 1949 году, и с тех пор не теряет популярности и актуальности, подробно рассказывая о стоимостном инвестировании.
  2. «Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями»( Уоррен Баффетт). В книге собраны письма Баффета к акционерам компании Berkshire Hathaway, которой он руководит. Они позволяют как нельзя лучше понять философию Великого инвестора и психологию мышления успешного человека.
  3. «Руководство Богатого Папы: учимся инвестировать» (Роберт Кийосаки). Книга рассчитана на начинающих вкладчиков и имеет не столько обучающий, сколько мотивирующих характер, заряжая оптимизмом и верой в собственные силы на инвестиционном поприще.

Однако самый ценный учитель — опыт, который в сочетании с изучением литературы и финансового рынка позволит достичь успеха.

Спикер канала InvestFuture Кира Юхтенко выделила топ-6 правил богатства Уоррена Баффетта:

httpv://www.youtube.com/watch?v=embed/_xNVuLaPzJM

Какие бывают инвестиции

При выбора проекта для инвестирования стоит учитывать его тип. Один из наиболее важных параметров — степень риска, исходя из него проекты разделяют на:

  • безрисковые — застрахованные вклады с ожидаемой прибылью;
  • низкорисковые — вложения с риском выше среднерыночного;
  • среднерисковые — инвестиции со степень риска равно среднерыночной;
  • высокорисковые — вклады с повышенным риском и уровнем дохода выше среднерыночного.

По объектам вложения средств инвестиции бывают двух типов:

  1. Реальные — вложения в производственные объекты и оборудование, материальные объекты непроизводственного характера и нематериальные активы.
  2. Финансовые — инвестиции в различные финансовые инструменты: акции, облигации, фьючерсы и прочее.

По цели капиталовложения выделяют следующие виды инвестиций:

  • прямые — осуществляются напрямую в уставный фонд компании, после заключения прямого соглашения между инвестором и получателем средств.
  • непрямые — вложение средств при помощи финансовых посредников: брокеров или инвестиционных компаний.

Тинькофф-Банк предлагает клиентам своё активное посредничество в разных видах инвестирования

Ошибки

Причина большинства ошибок — беспечность в вопросах, касающихся финансов. Наиболее частые ошибки начинающего инвестора:

  • вкладывать все деньги в акции одной компании.
  • брать кредит на формирование инвестиционного капитала.
  • вкладывать больше, чем можно потерять.
  • не диверсифицировать риски.
  • злоупотреблять высокорисковыми инвестициями.
  • вкладывать без стратегии и планирования.

Прежде чем начать инвестировать, необходимо хотя бы минимально обучиться этому финансовому искусству, просчитать все риски и поставить четкие цели для себя.

Максим Темченко рассказывает о своём первом опыте вложения денег, включая ошибки и пути их исправления:

httpv://www.youtube.com/watch?v=embed/PA3x0hWhh9U

FAQ

Как новичку начать инвестировать? Прежде всего нужно определиться со стартовым капиталом и назначить инвестиционную цель. На основании этого формировать портфель: выбрать нужные инструменты (распределив капитал между различными активами) и продумать свою инвестиционную стратегию (сумма, сроки, риски и тд).

Как правильно начать инвестировать в акции? Самый простой путь для новичка — купить акции компании и продать их через определенное время по более высокой цене. Разница курса при покупке и продаже и составит прибыль. Покупая акции, инвестор приобретает определенную долю компании долю в компании (зависит от вложенного капитала). Поэтому кроме дохода от купли-продажи инвестор может получать дивиденды (часть прибыли компании) по итогам определенного периода.

Когда лучше начать инвестировать? Начать инвестировать лучше как можно раньше. В этом случае у вас будет время, чтобы наверстать потери и выйти на прибыль. Кроме того, ранние инвестиции позволят нарастить объемы более высокими темпами за счет сложных процентов (проценты, которые начисляются на начальный капитал и уже накопленные проценты).

Как купить акции и получать дивиденды

Если мы разобрались с тем, как жить на дивиденды, то давайте разберёмся и с тем, как покупать дивидендные акции, чтобы начать получать выплаты.

Дивидендные выплаты автоматически приходят на брокерский счёт – специальный счёт, который должен открыть каждый инвестор перед покупкой акций. Затем нужно просто держать бумаги и не продавать их.

Брокерский счёт оформляется у брокерской компании (брокера) – это посредник на бирже, который обеспечивает все сделки инвестора. Например, инвестор сообщает брокеру, что хочет купить 10 акций «Сбербанка», брокер принимает поручение и переводит деньги в ценные бумаги, а затем записывает сделку на брокерский счёт инвестора.

В России есть две биржи, где продаются дивидендные акции. Первая – Московская биржа, на которой проводят торги российскими акциями. Вторая – Санкт-Петербургская. На ней торгуются иностранные ценные бумаги. Инвестировать в акции напрямую на бирже физическому лицу нельзя. Все сделки проходят только через брокера.

За каждую операцию брокеры списывают комиссию. Обычно не больше 0,3% от суммы покупки или продажи бумаг. Налоги за дивиденды тоже рассчитывает брокер. Он сам удерживает 13% и отправляет их в ФНС.

По американским ценным бумагам налог составляет 30%, но если подписать форму W-8BEN, то налог будет 13%. Форма подтверждает, что вы налоговый резидент РФ и должны платить российские налоги. Подписать W-8BEN можно, обратившись в поддержку брокера.

Оформить брокерский счёт и купить дивидендные акции онлайн можно через брокера «Тинькофф Инвестиции».

Заполните заявку на брокерский счёт и брокер откроет его за 2–3 дня.

Когда счёт оформят, войдите в личный кабинет, пополните счёт картой, выберите нужные ценные бумаги и купите их. Доступы в кабинет тоже даст «Тинькофф».

Комиссия за сделки от 0,025%. Пополнение счёта или вывод денег бесплатно, а начать инвестировать можно без минимального порога входа.

Отслеживать динамику активов и продать их можно тоже через кабинет, а чтобы узнать даты выплат дивидендов, зайдите в раздел «Календарь инвестора».

Полученные дивиденды выводятся на обычную карту.

Попробуйте робота Right – сервис, который помогает выбирать акции и облигации. Инвестируйте как профи – без опыта и специальных знаний   

Читайте: 

Подведем итоги

Итак, можно сделать вывод, что капиталовложение – это очень серьезный вид деятельности, который способен не только принести огромный доход, но и оставить вкладчика ни с чем. Именно поэтому, прежде чем решаться на инвестирование в какую-либо область, необходимо изначально взвесить все «за» и «против». Цель инвестора – это не только выгодно вложить средства и сохранить их, но и приумножить. Это очень кропотливый труд, требующий постоянного обучения, анализа поступающей информации и адекватного принятия решений.

Управление ценными бумагами требует ежедневного внимания со стороны вкладчика. Решив заниматься данной деятельностью, иногда следует оставить постоянное место работы. В противном случае, разрываясь между двумя направлениями, можно потерять их оба.

Инвестирование, начало которого будет положено только в наиболее удачный момент, становится выгодным направлением для деятельности.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Знай и умей
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: