Interactive brokers

Финансовые вопросы при работе с Интерактив Брокерс

На мой взгляд, наряду с заполнением формы W-8BEN это важнейший этап инвестирования за рубежом. После утверждения всех загружаемых документов и получения полноценного доступа в аккаунт можно запросить у IB инвойс для международного банковского валютного перевода (SWIFT) и удостоверяющее письмо об открытии брокерского счета.

Опишу наиболее вероятный сценарий. С инвойсом от IB, в котором прописаны все необходимые реквизиты, обращаетесь в отделение клиенто- ориентированного банка. Сбербанк в этом случае явно не подходит, а вот ВТБ24 вполне подойдет. При этом с ВТБ24 можно также работать через Телебанк дистанционно, подгружая в систему инвойс и необходимые документы по запросу.

Если вы все-таки оказались в отделении, то нужно уточнить не о факте наличия услуги перевода SWIFT, а о действующих сотрудниках, которые имели опыт трансатлантических переводов. Кривые руки персонала могут потерять 10 тысяч долларов на несколько месяцев на транзитных и корреспондентских счетах в Европе, где обслуживаются наши даже самые крупные банки. Комиссии, разумеется, возвращать никто не будет.

Для удовлетворения валютного контроля прикладываем письмо IB об открытии брокерского счета, а также инвойс о переводе с реквизитами. Данные сведения не сообщаются в налоговую инспекцию тем же днём. Вместе с тем, при частых\крупных выводах (более 600 тысяч рублей в месяц или в квартал для особых групп клиентов), в случае превышения выводов над вводом, в случае ужесточения контроля ЦБ РФ за деятельностью выбранного банка, вся информация незамедлительно передаётся в ФНС, ЦБ РФ и так далее по цепочке вплоть до прокуратуры. Причем подозрительным фактом считается также длительный не вывод средств на ранее используемый валютный банковский счет.

Банки, которые подходят для работы с IB и не создают проблем при разовых операциях: ФК Открытие, ВТБ 24, Альфа банк, Промсвязьбанк (именно последним я пользуюсь чаще всего).

Таким образом, для открытия счета в Интерактив Брокерс понадобится валютный банковский счет (желательно оффшорный по отношению к стране проживания), 10 тысяч долларов чистых средств (с недавнего времени минимальную сумму отменили!) без учета банковской комиссии, а также 10-15 рабочих дней. Вы будете ограничены во внутридневной торговле акциями и не ограничены в производных финансовых инструментах. Их можно подключить бесплатно, а также бесплатно можно совершать сделки на зарубежных рынках. В этом случае комиссия за ежемесячное ведение счета составит 10 долларов минимум (отменили летом 2021 года), а редкие снятия будут бесплатными.

Если подключить котировки в реальном времени или более глубокий уровень цен в стакане, то фиксированные ежемесячные расходы возрастут в разы. Следовательно, необходимо окупать часть постоянных расходов регулярными поступлениями от безопасных низко рисковых финансовых инструментов вроде US Treasuries и REITs. В конце концов, держать на брокерском счету денежные средства в любой юрисдикции противопоказано.

Технологические решения в Interactive Brokers

Interactive Brokers предлагает множество технологических решения для наиболее удобного управления активами и торговли.

Трейдинговые платформы:

  • Desktop TWS — решение для трейдеров и инвесторов, которым нужна полная картина, подробные новости, технические исследования и инструменты анализа рисков;
  • IBKR Mobile — удобное мобильное решение, которое позволяет контролировать свой счет в режиме 24/7;
  • IBot — торговый интерфейс на основе чата/голосовой связи;
  • IB WebTrader — трейдинговая платформа с более простым интерфейсом, чем Desktop TWS, но с похожей функциональностью;
  • IB APIs — решения, позволяющие создавать собственные торговые приложения, получать данные о рынке и просматривать данные своего счета в Interactive Brokers;
  • QuickTrade — интерфейс для наиболее быстрого доступа к торговым операциям.

IB Trader Workstation (TWS)

Специализированная торговая платформа IB Trader Workstation (TWS) позволяет трейдерам, инвесторам и учреждениям торговать акциями, опционами, фьючерсами, иностранной валютой, облигациями и фондами на более чем 100 рынках по всему миру с одного счета. TWS — это:

  • доступ к исследованиям, новостям и данным о рынке;
  • мониторинг в реальном времени;
  • индивидуально разработанные инструменты трейдинга;
  • управление рисками;
  • возможность попрактиковать свои навыки в моделируемой торговой среде с помощью счета для торговли бумагами;
  • современное программное обеспечение.

Надежность Interactive Brokers, защита инвесторов, регуляторы

Компания зарегистрирована в Америке на фондовой бирже Нью-Йорка, поэтому ее работу регулируют две американские комиссии: по срочным товарным сделкам, по биржам и ценным бумагам. Прогноз брокера от S&P положительный, рейтинг – BBB+.

Работу компании, включая дочерние подразделения, регулируют финансовые органы разных стран – всего семь регуляторов. Юридические лица Interactive Brokers зарегистрированы в Америке, Британии, Австралии, Японии, Канаде, Гонконге, Индии. Инвесторы из Европы, из России могут открыть счет только в британском филиале брокера, но им доступны услуги и американского подразделения компании.

Инвесторы и трейдеры защищены от потери денег, однако система зашиты портфеля у брокера достаточно сложная.

  • Сумма защиты счета зависит от продуктов, в которые вы вкладываете деньги, или которыми торгуете. Если они представлены в британском филиале, размер защиты – 50 тысяч фунтов стерлингов.
  • Сумма защиты при торговле американскими ценными бумагами – 500 тысяч долларов, лимит наличных – 250 тысяч долларов.
  • Если наличные не обрабатывает американский филиал брокера, защищает их британское отделение.

Узнать точную сумму защиты инвестиционного портфеля можно в службе поддержки.
Российских трейдеров и инвесторов, которые сотрудничают с брокером, страхует компания Lloyd’s: наличные можно застраховать на сумму до 90 тысяч долларов, при этом общая сумма страховки не должна превышать тридцати миллионов. Действие страховки покрывает счета, которые открыты у субброкеров Interactive Brokers.

Особенности и личный опыт использования брокера

Я пользуюсь брокером больше 3-х лет, мне брокер нравится, вот некоторые плюсы которые заметил лично я:

  • Великолепные отчеты брокера в разделе портфельный аналитик, в них можно реально разобраться сколько вы заработали, в отличии от отчетов российских брокеров (нашим брокерам невыгодно чтобы вы реально знали сколько вы заработали). С Interactive Brokers вам не нужны какие-то сторонние сервисы для аналитики портфеля, аналитики в его отчётах с избытком;
  • Полный набор всех инструментов инвестирования, я могу купить любые акции почти любой страны мира, ETF в том числе плечевые ETF;
  • Главный экран мобильного приложения можно настроить под себя и вывести там только то, что нужно вам, это очень удобно;
  • Очень хороший веб-интерфейс, лучший из тех что я видел, люблю покупать акции именно там;
  • Очень хороший функционал самой платформы, есть всё даже я бы сказал в избытке;
  • Не нужен статус квалифицированного инвестора для покупки бумаг и их можно купить любым лотом;

А теперь минусы, они у брокера есть, не нужно думать, что если брокер из США то он непогрешим и работает без проблем (так часто думают начинающие инвесторы).

  • Один из основных и не очевидных минусов – котировки акций вам предоставляются с задержкой на 15 минут, чтобы получать актуальные котировки нужно заплатить. Очень странное ограничение. Подключение для бирж NYSE и NASDAQ стоит суммарно 3$, но есть решение – можно запрашивать текущую котировку кнопкой “обновить” за 1 цент, бесплатные запросы можно делать до суммы 1 $ в месяц. В целом если вы не трейдер то такими задержками можно не заморачиваться;
  • Интерфейсы у брокера довольно запутанные, нужно время чтобы в них разобраться, новичкам будет не просто;
  • Регистрация брокерского счета сложная;
  • Раз в год брокер запрашивает не изменилась ли у вас структура доходов;
  • Веб-версия иногда падает, особенно в часы начала торговли, тут спасает мобильное приложение или TWS-терминал.

Особенности и личный опыт использования брокера

Я пользуюсь брокером больше 3-х лет, мне брокер нравится, вот некоторые плюсы которые заметил лично я:

httpv://www.youtube.com/watch?v=embed/0xpvwhdmMEE

  • Великолепные отчеты брокера в разделе портфельный аналитик, в них можно реально разобраться сколько вы заработали, в отличии от отчетов российских брокеров (нашим брокерам невыгодно чтобы вы реально знали сколько вы заработали). С Interactive Brokers вам не нужны какие-то сторонние сервисы для аналитики портфеля, аналитики в его отчётах с избытком;
  • Полный набор всех инструментов инвестирования, я могу купить любые акции почти любой страны мира, ETF в том числе плечевые ETF;
  • Главный экран мобильного приложения можно настроить под себя и вывести там только то, что нужно вам, это очень удобно;
  • Очень хороший веб-интерфейс, лучший из тех что я видел, люблю покупать акции именно там;
  • Очень хороший функционал самой платформы, есть всё даже я бы сказал в избытке;
  • Не нужен статус квалифицированного инвестора для покупки бумаг и их можно купить любым лотом;

А теперь минусы, они у брокера есть, не нужно думать, что если брокер из США то он непогрешим и работает без проблем (так часто думают начинающие инвесторы).

  • Один из основных и не очевидных минусов – котировки акций вам предоставляются с задержкой на 15 минут, чтобы получать актуальные котировки нужно заплатить. Очень странное ограничение.  Подключение для бирж NYSE и NASDAQ стоит суммарно 3$, но есть решение – можно запрашивать текущую котировку кнопкой “обновить” за 1 цент, бесплатные запросы можно делать до суммы 1 $  в месяц. В целом если вы не трейдер то такими задержками можно не заморачиваться;
  • Интерфейсы у брокера довольно запутанные, нужно время чтобы в них разобраться, новичкам будет не просто;
  • Регистрация брокерского счета сложная;
  • Раз в год брокер запрашивает не изменилась ли у вас структура доходов;
  • Веб-версия иногда падает, особенно в часы начала торговли, тут спасает мобильное приложение или TWS-терминал.

Interactive Brokers официальный сайт, история

Брокер был основан Томасом Питерфи в 1978г. с главным офисом в США. До 2001 года, компания носила название Timber Hill, после чего был ребрендинг в Interactive Brokers.

Интерактив Брокерс первая компания, которая разработала автоматизированную отправку ордеров на рынок и внедрила использование карманных и настольных компьютеров в биржевой торговле.

На сегодняшний день, брокер имеет 24 офиса, в 12 странах мира, а зона обслуживания — весь мир.

Сайт компании настроен на 9 языков, в том числе русский.

Сайт содержит множество разделов с большим количеством информации. В сравнении с другими брокерами, новичками информация может восприниматься сложно.

Также есть возможность воспользоваться пробной версией, ознакомиться с функционалом платформы и сделать для себя выводы.

Доступ для супруга

Есть три способа открыть совместный счёт:

1) Добавить второго пользователя к своему счёту. Владелец счета добавляет нового пользователя к своей учетной записи второго пользователя, зарегистрированного под своим именем. Второму пользователю учетной записи нельзя предоставить права на пополнение счёта. Владелец учетной записи может удалить второго пользователя в любой момент. Подробности здесь

2) Сделать связанный аккаунт (Linked Account). Это будет отдельный счёт и вы получите доступ к нему из свого Личного Кабинета, используя одно имя пользователя. Новый счёт должен будет пройти процедуру заполнения заявки на новую учетную запись. Связанные счета должны пополняться отдельно.

3) Открыть Совместный Счёт (Joint account). Для этого нужно закрыть ваш личный аккаунт и перенести все средства и активы на Совместный счёт. При этом, активы, находящиеся на этом счёте, будут юридически принадлежать двум владельцам счёта. Оба владельца счета будут иметь доступ ко всем функциям. Этот счет будет с двумя отдельными логинами для вас и супруга. Можно будет также добавить дополнительных пользователей при наличии доверенности на них. Вам нужно будет одобрения обеих супругов, когда вы попытаетесь вывести деньги, но для торговли вам не будут нужны одобрения двух сторон. Никакая дополнительная плата за совместный счет не взимается. В случае смерти одного из супругов, родственники должны будут связаться с Interactive Brokers и сообщить о смерти владельца счета. Необходимо будет предоставить документы для подтверждения смерти и права на наследование.

Какой тип счета лучше всего открывать.

У IB есть несколько видов счета, но прежде всего надо отметить, что счета у него именные, т.е. лично закрепленные за инвестором, как владельцем. Таких счетов нет у подавляющего числа брокеров из РФ. И это плюс. Теперь перечислим виды счетов: индивидуальные, совместные, семейные счета. Т.е. либо счет принадлежит только вам и никому более, либо вы владеете им совместно с партнером. Для граждан, нерезидентов США, не рекомендуется заводить совместные счета, так как функция вывода средств третьему лицу, на банковский счёт одного из партнеров, была отключена для РФ. Поэтому вывод средств с совместного счёта стал намного сложнее.

Также счета делятся на денежные и маржинальные. Денежный счет позволит торговать только теми деньгами, которые есть на депозите. Маржинальный счет – позволяет использовать кредитное плечо при торговле. Обычно, это один к четырем.
При продаже различных инструментов на вашем счете, например акций, денежные средства, полученные от продажи, поступят на ваш счет не сразу, а с задержкой. Обычно это двое суток. Поэтому владельцы маржинальных счетов получают преимущество, так как могут работать деньгами брокера, и избежать денежного разрыва.

Вопрос пополнения счета

Счет можно пополнять в любой валюте. Можно даже перевести ценные бумаги от Российского брокера, и иметь имущество на счете, которое будет иметь ликвидационную стоимость. Только надо помнить, что такой перевод обойдется очень дорого. Поэтом лучше в каждом отдельном случае, проконсультироваться с вашим брокером.

Расходы при открытии счета и при ведении

Открытие счета бесплатно. При пополнении счета заплатите только комиссию банку за перевод. Услуги депозитария бесплатны. В торговом терминале цены будут показываться с задержкой около 15 минут, если хотите секунда в секунду, то надо будет заплатить за своевременное получение рыночных данных. Хотя если вы инвестируете на долгий срок, такая задержка не критична для вас. При переводе средств от брокера вы заплатите небольшую комиссию, она будет колебаться, в зависимости от того, с каким банком вы будете сотрудничать.

Сложности с выводом средств

В принципе, если вывод средств происходит на тот же счет, с которого пополняли, и все реквизиты заполнены корректно – проблем не возникнет.

Interactive Brokers

Корпорация Interactive Brokers Group была основана в 1977 году и за прошедшие 40 лет смогла превратиться в одну из ведущих компаний по операциям с ценными бумагами. Уставной капитал компании сегодня составляет более чем $6 млрд.

Interactive Brokers осуществляет свою брокерскую/дилерскую деятельность на более чем 120 рынках по всему миру.

Interactive Brokers предоставляет услуги по заключению сделок и клиринговые услуги для институциональных и профессиональных трейдеров для широкого спектра электронно торгуемых продуктов, включая акции, опционы, фьючерсы, форекс, облигации, CFD и фонды по всему миру. Interactive Brokers Group и ее дочерние компании осуществляют более 800,000 сделок в день.

Головной офис Interactive Brokers находится в Гринвиче, штат Коннектикут. Более 1200 сотрудников работают в офисах в США, Швейцарии, Канаде, Гонконге, Великобритании, Австралии, Венгрии, России, Японии, Индии, Китае и Эстонии.

Преимущества инвестирования вместе с Interactive Brokers:

  • Более низкие затраты и более высокий доход;
  • Высокие технологии для трейдинга;
  • Рынок инвесторов — инвесторы и клиенты могут встречаться и взаимодействовать со сторонними поставщиками услуг для взаимодействия в ведении бизнеса;
  • Возможности обучения в Университете трейдеров;
  • Финансовая сила и стабильность Interactive Brokers.

Как пополнить и вывести деньги?

Рассмотрим, каким образом происходит пополнение счета:

  1. Запустите приложение Открытие Брокер.
  2. Пополнить брокерский счет можно двумя способами: с банковской карты и по реквизитам, а ИИС только по реквизитам. Выберете счет для пополнения во вкладке «Обзор» в нижнем левом углу. Нажмите Пополнить — Реквизиты.
  3. Укажите портфель для зачисления денег.
  4. Вы можете зачислить любую валюту — у каждой валюты свои реквизиты.
  5. Выберите любой банк для зачисления средств на счет Брокера.
  6. Чтобы скопировать строку, нажмите на значок копирования.

Теперь вы можете перенести эти данные в приложение, где будете вносить плату. Обычно деньги поступают на счет в течение часа.

И также пополнить счет можно с банковской карты.

  1. Вместо реквизитов выбираете «С банковской карты». Выберите счет для зачисления, это может быть только рублевый счет.
  2. Введите сумму и не забудьте про комиссию 1% от суммы, но не менее 45 рублей. При пополнении счета с карты Открытие 0%.
  3. Укажите реквизиты карты и нажмите Пополнить.
  4. Введите код из СМС.
  5. Обычно деньги поступают на счет в течение часа.Теперь рассмотрим, как можно вывести деньги со счёта. Запустите приложение Открытие Брокер.
  1. Во вкладке «Обзор» выберите счет, с которого хотите вывести деньги. Нажмите «Перевести».
  2. В меню выберите «На банковский счет».
  3. Укажите реквизиты — куда перевести деньги. Если реквизиты не указаны, добавьте их в личном кабинете на сайте.
  4. Введите сумму вывода. Помните, что она с вычетом комиссии и налога. Сумма к зачислению может отличаться от фактической суммы.
  5. Подтвердите транзакцию. Деньги поступят на указанный счет в течение нескольких часов.

В статье мы рассмотрели инвестиционную платформу Открытие Брокер, описали механизмы пополнения и вывода средств, а также открытия брокерского счёта или ИИС онлайн. Сделали акцент на тарифах. Надеемся информация будет полезной и практичной.

Следующее для прочтения
Сколько зарабатывают на инвестициях ВТБ в месяц – опыт инвесторов

Налоги

При открытие счета в IB вам сразу предоставят форму W8-BEN. 

Она нужна для избежания двойного налогообложения. Дабы капиталисты не списывали с вас налог, потом еще наша налоговая не забирала налог на прибыль по ставке 13%.

Для этого нужно подать по истечении года налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ. Предварительно запросив (сформировав в личном кабинете брокера) отчет.

Всю прибыль нужно перевести в рубли по курсу ЦБ на дату получения прибыли по каждой позиции.

Это конечно немного гемморойно. Особенно в первый раз.

Но из такой схемы можно тоже извлечь небольшую выгоду.

Приятный бонус. Российские брокеры, являясь налоговыми агентами, рассчитывают и удерживают 13% сразу. При поступлении на счет дивидендов или купонов. Либо при выводе денег со счета.

При торговле через иностранного брокера, у вас есть время до момента подачи декларации (апрель следующего года). Это позволить прокрутить пока еще невыплаченные оставшиеся 3% налогов. И срубить немного дополнительной прибыли.

Налоги через Interactive Brokers

Брокер не является вашим налоговым агентом в России. Налоги вы должны платить самостоятельно.

Вы должны платить:

  • 13% с зафиксированного дохода по акциям;
  • 13% с дивидендов если вы подписали форму W8-BEN, эта форма подписывается при регистрации;

При этом с дивидендов брокер возьмёт 10%, а 3% вы должны доплатить самостоятельно. Итого вам нужно самостоятельно заплатить 13% с дохода, 3% с дивидендов.

Самостоятельный расчет налога довольно утомителен, я попытался это сделать и бросил эту затею через пару часов, как же быть?

  1. использовать бесплатный сервис https://ibkr-nalog.app/declaration
  2. использовать платный сервис https://ndfl.guru/ (стоимость от 3500 руб за подготовку декларации)

Декларацию нужно будет загрузить через сайт налоговой и там же заплатить налог.

Минус брокера — у вас нет льготы на долгосрочное владение ценными бумагами (ЛДВ — суть льготы в том что если вы держали бумагу 3 года то налог с дохода не платится) которая есть на российских брокерах, а также льготы по ИИС (Индивидуальный Инвестиционный Счет).

Interactive Brokers (IB) — американский брокер с оптимальными тарифами

Вместо того, чтобы переплачивать за огромные проценты с комиссий, можно вложить больше денег, соответственно, получить больший доход. Interactive Brokers (IB) в этом плане подходит лучше некуда, ведь комиссии брокера за сделки являются одними из минимальных среди европейских и американских. Это показывает обоснованность таких наград от 2019 года, как первое место в номинациях «Лучший онлайн-брокер», «Малозатратный брокер» и ещё четыре.

Более того, биржевая фирма предоставляет счета россиянам, что не так часто встречается среди иностранных компаний, связанных с активами (последствие санкций в сторону РФ).

Насколько обширны финансовые инструменты, предлагаемые организацией Interactive Brokers:

  • Доступны рынки 33 государств;
  • Всего рынков 135;
  • 23 валюты;
  • Для международной торговли необходимы не множественные счета, а один.

Для удобства работы с клиентами из России разработана версия сайта на русском языке. Вообще, сайт сделали многоязычным. После российской информационно-торговой системы Quik эта брокерская компания смотрится как что-то совсем непривычное, ведь сначала можно потеряться в возможностях.

Многофункциональный личный кабинет, конструирование отчётов разных типов, портфельная аналитика, а действенность инвестиций можно представить в виде графиков и диаграмм. В целом, качественно выполненный продукт, вобравший для себя всё необходимое для создания мощного средства анализа данных.

Рекомендуем: Детальный обзор Interactive Brokers + отзывы о брокере

Надёжность: можно ли доверять брокеру Interactive Brokers?

IB вступила в FINRA и SIPC – организации, которые защищают интересы инвесторов. Благодаря этому клиент компании получает страховку счёта на 500 000 долларов, причём 250 000 из них – наличные. Необходимо отдавать себе отчёт в том, что страхование касается финансовых махинаций и неудачных решений брокера, а также его банкротство. Если клиент сам в результате торговли теряет деньги, вследствие неопытности или банального невезения, это, разумеется, не является поводом для привлечения средств со страховки.

Агентство Standard & Poor’s оценивает рейтинг фирмы Interactive Brokers, так что для большей уверенности в надёжности компании стоит опереться на него. Стабильный положительный (BB+). К слову, это больше суверенного рейтинга Российской Федерации, и, как итог, рейтинг каждой брокерской компании в России.

Ещё причины для доверия фирме:

  • Продолжительность работы более сорока лет;
  • Общая сумма свыше 7 миллиардов долларов;
  • 1400 работников;
  • Больше шести сотен тысяч открывшихся счетов;
  • Направленность на многие страны;
  • До миллиона транзакций производятся каждый день.

Обзор, который поможет определить уровень надёжности Interactive Brokers

httpv://www.youtube.com/watch?v=embed/ooPCt_-oBAw

Почему именно Interactive Brokers?

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций

Сейчас мой публичный инвестпортфель — более 5 000 000 рублей.

Я регулярно получаю много вопросов и специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать в различные активы. Рекомендую пройти, как минимум, бесплатную неделю обучения.

Если вам интересна практика и какие инвестрешения в моменте принимаю лично я, то вступайте в Клуб Ленивого инвестора.

Подробнее

В первую очередь объясню кратко, почему всё-таки Interactive Brokers LLC (далее по тексту – IB). Публичная компания с официальным рейтингом от S&P и дискаунт условиями. Денежные средства на счетах застрахованы на 250 тысяч долларов, активы – на 500 тысяч долларов. Всевозможными комиссиями и надзорными ведомствами компания регулируется и является полноценным брокером в США, предоставляя услуги, в том числе американским гражданам. Этого достаточно.

Почему я начал с контактов? Потому что в работе брокера в строгой юрисдикции есть множество меняющихся во времени нюансов, в связи с чем каждый шаг при регистрации и пополнении счета необходимо согласовывать с менеджерами компании. Даже они могут ошибаться. Отдельно отмечу, что кнопка Чат в данный момент для недействительных клиентов брокера остается пустой, но в будущем послужит отличным способом быстро урегулировать возникающие проблемы в случае полноценной регистрации.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Знай и умей
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: