Сериал банки.ру. охота на дивиденды за океаном. часть 5: «дивидендные аристократы» сша

Содержание
  1. AbbVie [NYSE: ABBV]
  2. ТОП 7 «аристократов» США по периодам выплат более 50 лет
  3. Какие акции купить, чтобы гарантированно получить доход в 2019—2020
  4. ТОП-10 самых доходных дивитикеров РФ в 2019-м
  5. Рейтинг лучших российских компаний с максимальным размером дивидендов по отраслям
  6. Внешнеторговые предприятия
  7. Ритейл
  8. Рейтинг лучших американских компаний с максимальным размером дивидендов
  9. Что такое дивидендные акции
  10. Как инвестировать в дивидендных аристократов?
  11. Покупка отдельных акций
  12. Покупка ETF
  13. Как войти в список
  14. Сколько участников в элитном списке?
  15. Плюсы и минусы индекса S&P 500 Dividend Aristocrats
  16. Правила инвестирования в ценные бумаги
  17. Основные принципы составления дивидендного портфеля
  18. Последние изменения списка дивидендных аристократов США в 2022 году
  19. Как компания может считаться дивидендным аристократом?
  20. Дивидендная элита российского фондового рынка
  21. Условия для включения в индекс Dividend Aristocrats Russia
  22. Российские аристократы
  23. Самые доходные дивидендные аристократы
  24. Дивидендные акции в России
  25. Выводы
  26. Стоит ли инвестировать в дивидендных аристократов?
  27. Стабильный рост означает рост прибыли
  28. Получение дивидендов – отличный способ застраховаться от инфляции
  29. Как получить дивиденды
  30. ТОП 7 дивидендных аристократов Америки по доходности

AbbVie [NYSE: ABBV]

• Цена акции: $87.97
• Дивидендная доходность: 4,37%

Ещё один сектор, который стабилен в любые времена – здравоохранение. Люди ходят в больницы и покупают лекарства, как при хорошей экономике, так и во время кризисов. Такой характер бизнеса позволил фармацевтической компании AbbVie выдержать много фондовых штормов.
Само предприятие возникло в 2013 году после отделения от Abbot Laboratories, история которой длилась более 130 лет. История дивидендов также впечатляет – последовательные повышения процентов происходят уже 25 лет, которые сопровождались, в том числе, побочными эффектами ребрендинга.

ТОП 7 «аристократов» США по периодам выплат более 50 лет

Дивидендные чемпионы США на протяжении десятилетий сохраняют стабильность выплат и повышают доходность. К ним относят компании:

  1. Cenuine Parts Co (GPC) – выпускает запчасти для автомашин и промышленного оборудования, офисную технику, электронные приборы. Дивиденды платятся в течение 63 лет. Доходность акций за год составила 3,11 %.
  2. Procter & Cambel (PG) — лидер международного рынка товаров потребления, огромные суммы тратятся на рекламу, изучение покупательского спроса. Продукция поставляется в 180 стран мира. Период платежей — 63 года, доходность за 12 месяцев — 2,38 %.
  3. 3MCo (MMM) — промышленные предприятия компании расположены в 60 странах мира. Индустриальный гигант выпускает более 50 тыс. видов продукции для горного, нефтегазового, автомобильного сегментов экономики. Дивиденды перечисляются 61 год, доходность активов за 12 мес. — 2,38 %.
  4. Cincinnati Financial Copr (CINF) – финансовая компания, занимающаяся страховым бизнесом. С 2010 г. снизила показатель дивидендной доходности с 6 % до 2,11 %. Падение связано с ростом стоимости акций в несколько раз с 2011 г.
  5. Coca-Cola Co (KO) — мировой производитель пищевых продуктов, безалкогольных напитков. Срок выплат — 57 лет, годовая прибыльность — 2,77 %.
  6. Johnson & Johnson (JNJ) — корпорация, в составе которой 250 «дочек» в 60 странах мира. Потребительские продукты, лекарственные средства и медицинское оборудование продаются в 175 странах. Платежи дивидендов в течение 57 лет, годовая доходность активов — 2,56 %.
  7. Colgate-Palmolive Co (CL) — компания мирового уровня, производящая продукты для ухода за телом, ротовой полостью, бытовую химию и корма для домашних животных. Выплаты акционерам — 56 лет, годовая доходность — 2,45 %.

Какие акции купить, чтобы гарантированно получить доход в 2019—2020

Рассмотрю ниже российские и американские бумаги, интересные к покупке и удержанию их в своем дивидендном портфеле в текущем и 2020 году.

Подборки будут разбиты по доходности, отраслям и секторам, странам и отчетности.

ТОП-10 самых доходных дивитикеров РФ в 2019-м

В десятку лучших дивидендных акций в 2020 году вошли следующие компании (из списка ликвидных и голубых фишек):

№ пп Компания, ценная бумага Годовая доходность, %
1 Сургутнефтегаз привилегированные 18,72
2 Мечел привилегированные 16,19
3 Северсталь 15,06
4 Татнефть привилегированные 14,32
5 НЛМК 14.13
6 Норникель 11,45
7 Группа ЛСР 11,32
8 ПАО «Детский Мир» 10,36
9 Алроса 9,36
10 Башнефть привилегированные 9,24

Рейтинг лучших российских компаний с максимальным размером дивидендов по отраслям

Дивидендные истории российских компаний можно посмотреть на ресурсе investing.com. Гибкий подбор параметров позволяет отсортировать необходимые сектора, типы акций и т. д.

На июнь 2020 список из 25 самых высокодоходных российских дивидендных компаний выглядит так (без сортировки на ликвидность и принадлежности к торгуемым эшелонам на бирже):

Внешнеторговые предприятия

Все нижеперечисленные компании из нефтегазового и металлургического секторов интересны к покупке. Эти 6 предприятий ведут внешнеэкономическую деятельность, получают валютную выручку.

Ритейл

  1. ПАО «Детский мир».

Рейтинг лучших американских компаний с максимальным размером дивидендов

С низким риском инвестирования от 1 года с целью получения высоких дивидендов следует ориентироваться на индекс S&P 500 Dividend Aristocrats. В нем включены иностранные компании, которые увеличивают дивидендные выплаты не менее 25 лет подряд. Это отличный метод для вложений с минимизацией рисков на долгосрочный период.

№ пп Компания Тикер Присутствие на Санкт-Петербургской бирже Дивидендная доходность, %за год. Выплаты 2020 года
1 AbbVieInc. ABBV Да 5,58
2 3MCompany MMM 3,61
3 AbbottLaboratories ABT 1,68
4 AFLAC Inc. AFL 2,11
5 AirProducts&ChemicalsInc APD 2,28
6 A.O. Smith AOS 2,17
7 Archer-Daniels-MidlandCo ADM 3,65
8 AT&T T 6,67
9 AutomaticDataProcessing ADP 1,97
10 BectonDickinson BDX 1,32

В таблице ниже приведен полный список 56 американских компаний из индекса, данные на май 2020. Индекс S&P 500 Dividend Aristocrats постоянно корректируется. Указаны данные возможности покупки акций на Санкт-Петербургской бирже.

При покупке таким способом дивиденды также выплачиваются за удержанием 10% налога, если вы налоговый резидент РФ и брокер правильно указал ваш статус. Если статус резидента невыяснен — налог составляет 30%. Желтым выделены тикеры с доходностью >3%, бирюзовым >5%.

Как видно, долгосрочный тренд по дивидендным выплатам поддерживается в основном в коридоре 1-3% на акцию. Подбор компаний по размеру дивидендов c определением параметров можно сделать на ресурсе Finviz.com.

В текущей таблице показаны компании из списка SP&500 c выплатами более 5%.

Самые большие дивидендные выплаты в размере 10% и более выплачивают компании, с которыми могут быть связаны дополнительные риски. Каждый инвестор должен учитывать это в своих планах.

Что такое дивидендные акции

Компании выпускают акции, чтобы получить инвестиции и потратить их на развитие бизнеса. За это некоторые компании обещают инвесторам выплачивать часть прибыли — дивиденды. Прибыль делится между всеми акционерами пропорционально количеству акций во владении.

Например, компания выпустила на биржу 1000 акций. Чистая прибыль за 2020 год составила 10 000 000 рублей. Собрание акционеров решило, что на дивиденды пойдет 6% от чистой прибыли, это 600 000 рублей. Акционеры получат по 600 рублей (600 000 рублей прибыли / 1 000 акций) за каждую акцию в своем портфеле. У кого в портфеле 10 акций, тот получит 6000 рублей. У кого 100 акций — 60 000 рублей.

Условия получения дивидендов и ограничения фиксируются в специальном документе — дивидендной политике компании. Размер дивидендов и порядок их выплаты рекомендует совет директоров, а окончательное решение принимает собрание акционеров и фиксирует в уставе компании.

Ещё по теме:

Научиться инвестировать

09 ноября 2021

Новые акции на Московской бирже в 2021 году

11 минут

Как инвестировать в дивидендных аристократов?

Чтобы вложить средства в акции дивидендных аристократов, инвестор может самостоятельно покупать ценные бумаги отдельных компаний или приобрести активы индексных ETF фондов.

Покупка отдельных акций

Данная стратегия инвестирования предусматривает покупку акций тех компаний, которые входят в состав индексов S&P 500 Dividend Aristocrats и S&P High Yield Dividend. В этом случае вкладчику придётся самостоятельно формировать портфель, что потребует определённых затрат на проведение анализа и подбор наиболее привлекательных ценных бумаг.

Кроме того, при выборе данного способа инвестирования необходимо постоянно следить за тем, чтобы структура портфеля соответствовала целевому индексу. Частный инвестор из России может купить акции американских компаний – дивидендных аристократов на Санкт-Петербургской бирже либо через иностранного брокера.

Покупка ETF

Этот вариант является более предпочтительным по сравнению с покупкой акций отдельных компаний. Он предусматривает приобретение ценных бумаг ETF-фондов, ориентированных на индексы дивидендных аристократов. Структура активов такого фонда полностью повторяет котировки того или иного биржевого индекса. Покупая акции ETF, инвестор одновременно вкладывает деньги сразу в несколько десятков компаний.

Например, на индекс S&P 500 Dividend Aristocrats ориентируются такие биржевые фонды, как:

  • ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL);
  • Tachlit Sal S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (TCHF146);
  • Tachlit Sal S&P 500 Dividend Aristocrats Currency Hedged ETF (TCHF147).

Индексу S&P High Yield Dividend, в который входят высокодоходные компании, следуют фонды SPDR S&P Dividend ETF (SDY) и SPDR S&P US Dividend Aristocrats ETFDis (UDVD). Наибольшей популярностью у инвесторов пользуются фонды NOBL и SDY

Также опытные трейдеры рекомендуют обратить внимание на фонд iShares Select Dividend ETF (DVY), который повторяет динамику индекса Dow Jones U.S. Select Dividend Index

Доходность ETF практически на 100% совпадает с доходностью индексов-ориентиров. Купить акции таких фондов можно только с помощью зарубежных брокеров.

Как войти в список

Статус дивидендного аристократа компания получает, если ежегодно более 25 лет выплачивает своим акционерам дивиденды, размер которых с каждой выплатой увеличивается. Дивидендные аристократы США — это компании, отобранные из списка 500 эмитентов с наивысшей степенью капитализации, входящих в индекс S&P 500.

Принципы, на которых основан выбор, сформулированы американским рейтинговым агентством Standard & Poor’s. Для того, чтобы войти в новый индекс S&P 500 Dividend Aristocrats компания должна отвечать еще нескольким критериям:

  • иметь капитализацию от 3 млрд $ на дату корректировки списка;
  • средний дневной оборот не ниже 5 млн долларов на протяжении трех месяцев до даты ребалансировки.

Сколько участников в элитном списке?

На первое августа 2020 г. рейтинг DА включает 65 американских компаний.

Состав индекса S&P 500 Dividend Aristocrats обновляется ежегодно в конце января. По итогам каждого квартала производят ребалансировку показателей списка. Последняя корректировка не исключила ни одной компании. Добавились семь новых членов индекса.

Из полного списка DА видно, что средний уровень дивидендной доходности (ДД) значится около 2,5 %, что достаточно умеренно. Из 500 представителей индекса S&P 500 — аристократы — одни из лучших по суммам выплат и окупаемости вложений.

Справка. Последние десять лет до 2020 г. индекс DА опережал в росте фондовый показатель S&P 500 и его равновзвешенный аналог. В 2020 г. индекс S&P 500 обогнал DА. Опережение составило на май 2020 г. — 1,5 %, на август — 8 %. К список лучших дивидендных акций США в 2020 году попали крупные корпорации в области IT-технологий, показавшие стремительный рост доходности акций. В сравнении с равновесным аналогом S&P 500 индекс DА по-прежнему в авангарде.

Плюсы и минусы индекса S&P 500 Dividend Aristocrats

Дивидендные акции США обладают рядом преимуществ:

  • стабильность ДД и выгодность его реинвестирования;
  • высокая надежность вложений, отсутствие рискованных акций;
  • больший размер дивидендов, чем у компаний открытого рынка;
  • низкая зависимость стоимости акций от условий рынка.

У портфеля, сформированного только из высокодивидендных бумаг, имеется ряд недостатков.

  1. Основной состав дивидендных аристократов состоит из компаний промышленного, сырьевого и бытового секторов экономики. На долю предприятий, работающих в сфере высоких технологий, коммуникаций и медиа приходится мизерный процент. Неоптимальное соотношение отраслей может в перспективе привести к потере актуальности активов, сформированных в новых технологических условиях.
  2. В списке отсутствуют растущие компании, способные в будущем обеспечить щедрые дивиденды.
  3. Не хватает разнообразия активов. Такие мощные отрасли как недвижимость, нефтегазовая промышленность, информационные технологии представлены одной-двумя фирмами.
  4. Изменчивость состава портфеля. По состоянию на 2020 г. из 59 участников индекса DA сохранили свой статус только 27 компаний. Остальные или были поглощены другими игроками, или снизили сумму вознаграждений.

Для того чтобы увеличивать размер дивидендов на протяжении нескольких десятков лет компания должна иметь серьезный, устойчивый бизнес, сильные преимущества перед конкурентами, успешно управлять своими активами.

Правила инвестирования в ценные бумаги

При составлении личного инвестиционного дивидендного портфеля и при отсутствии собственного опыта посмотрите, как формируют покупки профессиональные участники — инвестиционные компании и фонды, брокерские конторы. Результаты доходности по таким вложениям регулярно публикуются. Это хорошая возможность для оценки подхода того или иного участника рынка.

Для старта вы можете взять принцип формирования дивидендного портфеля, который вам понравился. В дальнейшем самостоятельно его корректировать.

Основные принципы при покупке акций для получения дивидендов указаны ниже.

Основные принципы составления дивидендного портфеля

Основные подходы и этапность самостоятельного составления портфеля из дивидендных акций:

  1. Определите сумму, которую вы готовы потратить на приобретение акций.
  2. Определитесь со сроками инвестирования. Вкладываться меньше чем на год можно — под акции с выплатами поквартально или за 6 месяцев, но это не лучший вариант. Дивидендный портфель составляется с целью получения регулярных выплат не на один год.
  3. Не привлекая платных экспертов, без собственных знаний в базовых вопросах инвестирования вам не обойтись. Знания в основах технического и фундаментального анализа дадут базу для собственных выводов по целесообразности покупки той или иной бумаги в портфель. Плюс новостной фон по компании. Вся информация в широком доступе в сети и на сайтах компаний. Используйте такие ресурсы, как yahoo.finance, www.dividend.com, https://finviz.com, https://ru.tradingview.com, https://ru.investing.com.
  4. Определите, с какими акциями вы хотите работать, — российскими или зарубежными. Более 800 американских дивидендных ценных бумаг обращается на Санкт-Петербургской бирже. Для российского резидента технически равноценна покупка российских акций или американских, в первую очередь из списка S&P500. Американские имеют более долгую историю, они более ликвидны и на них проще учесть риски инвестирования. Например, ориентироваться на дивидендные акции из индекса S&P 500 Dividend Aristocrats.
  5. Определите доходность, какую вы хотели бы получать. Общий подход — более высокая доходность подразумевает более высокие риски. Сформировав дивидендный портфель из американских акций с выплатами в пределах 3%, вы получите низкую составляющую по рискам плюс возможный дополнительный доход в случае дальнейшего ослабления рубля.Обещанные дивиденды выше 10% несут повышенные риски.
  6. Диверсифицируйте риски. Не более 10% от стоимости дивидендного портфеля на одну бумагу. Посмотрите, как инвестируют ведущие мировые инвестиционные фонды в известные мировые бренды — крайне редко граница инвестирования переходит через 10%. Обычная составляющая — 3-6%. На рискованных дивидендных бумагах — не более 3%.
  7. Определите сектора экономики для инвестирования. В интернете достаточно информации, чтобы разобраться с трендами по секторам. Нефтегаз, финансы, металлургия, энергетика, ритейл и т. д. После выбора — подбирайте дивидендные акции по этим направлениям.
  8. Постоянно отслеживайте новостной фон по инвестируемым инструментам. При необходимости — продавайте одни акции, докупайте другие.

Последние изменения списка дивидендных аристократов США в 2022 году

Хотя общее число дивидендных аристократов США оставалось неизменным на уровне 65 в период с 2020 по 2021 год, на самом деле за последний год в индекс вошли 3 новых участника и 3 акции были удалены.

Вот 3 новейших дивидендных аристократа:

IBM. Технологический гигант старой школы в прошлом году увеличил дивиденды 25-й год подряд, что сделало его гордым новым членом элитного клуба. Хотя за последний год положение акционеров IBM постепенно улучшалось, некоторые критики фактически обвиняют IBM в том, что она уделяет больше внимания дивидендам, чем долгосрочным смелым инвестициям в инновации. IBM уже более десяти лет демонстрирует крайне неудовлетворительные результаты, а с 2010 года акции не набирают оборотов.
NextEra Energy. Энергетическая компания NextEra Energy также является новым участником списка с 2021 года, после 25 лет роста дивидендов подряд

В отличие от IBM, это сопровождалось впечатляющими долгосрочными показателями, и компания имеет одни из самых впечатляющих операций по чистой энергии среди крупных американских компаний, известных своим растущим вниманием к ветру и солнечной энергии.
West Pharmaceutical Services. Несмотря на то, что эта компания по поставкам медикаментов фактически увеличивала дивиденды 28 лет подряд, WST является новичком для дивидендных аристократов S&P просто потому, что она присоединилась к S&P 500 только в 2020 году

Еще в 2012 году акции стоили менее 20 долларов; недавно акции достигли рекордных максимумов на уровне 475 долларов.

Компании, вылетевшие из списка дивидендных аристократов США в 2021 году:

  • Carrier Global Corp. (КАРР). Не случайно, что эти три конкретные компании только что потеряли свой статус дивидендных аристократов: все они являются результатом слияния в 2020 году между United Technologies и Raytheon, в результате которого был создан недавно сформированный аэрокосмический и оборонный гигант Raytheon Technologies. Компания Carrier Global по отоплению, кондиционированию воздуха и холодильному оборудованию была отделена от United Technologies в рамках подготовки к слиянию и начала торговаться как самостоятельная акция в 2020 году.
  • Otis Worldwide Corp. (ОТИС). Гигант лифтов и эскалаторов Otis в прошлом году оказался в аналогичной ситуации, создав собственную корпорацию, чтобы сделать слияние Raytheon и United Technologies более приемлемым для регулирующих органов. Хотя новая компания по-прежнему выплачивает дивиденды, это не дивидендный аристократ.
  • Raytheon Technologies Corp. (RTX). Недавно созданный оборонный и аэрокосмический гигант Raytheon Technologies получит другие преимущества от объединения бизнеса в виде увеличения доли рынка и сделает сегмент более конкурентоспособным с такими компаниями, как Boeing (BA) в коммерческой аэрокосмической области. Увы, RTX по-прежнему выплачивает дивиденды и может оставаться разумной инвестицией, но это больше не дивидендный аристократ.

Как компания может считаться дивидендным аристократом?

Чтобы стать дивидендным аристократом, компания должна быть публично торгуемой организацией с постоянным опытом выплаты дивидендов в течение как минимум 25 лет. Кроме того, ей необходимо ежегодно увеличивать выплаты дивидендов.

Однако компании дивидендные аристократы встречаются редко. Как правило, в любой момент времени в индексе S&P 500 котируется менее 100 компаний дивидендных аристократов. В этом году, например, в индексе S&P 500 всего 65 дивидендных аристократов.

Компания Сектор Количество лет роста дивидендов
3M (MMM) Промышленность 63
A.O. Smith Co. (AOS) Промышленность 28
Abbot Laboratories (ABT) Здравоохранение 49
AbbVie Inc. (ABBV) Здравоохранение 49
Aflac Inc. (AFL) Финансы 38
Air Products and Chemicals Inc. (APD) Материалы 39
Albemarle Corp. (ALB) Материалы 27
Amcor PLC (AMCR) Материалы 38
Archer-Daniels-Midland Co. (ADM) Потребительские товары 47
AT&T (T) Телекоммуникации 36
Atmos Energy Corp. (ATO) Коммунальные услуги 34
Automated Data Processing Inc. (ADP) Информационные технологии 46
Becton, Dickinson & Co. (BDX) Здравоохранение 49
Brown-Forman Corp. (BF-B) Потребительские товары 37
Cardinal Health Inc. (CAH) Здравоохранение 34
Caterpillar Inc. (CAT) Промышленность 27
Chevron Corp. (CVX) Энергетика 34
Chubb Ltd. (CB) Финансы 28
Cincinnati Financial Corp. (CINF) Финансы 61
Cintas Corp. (CTAS) Промышленность 37
The Clorox Co. (CLX) Потребительские товары 45
Coca-Cola (KO) Потребительские товары 59
Colgate-Palmolive (CL) Потребительские товары 57
Consolidated Edison Inc. (ED) Коммунальные услуги 47
Dover (DOV) Промышленность 65
Ecolab Inc. (ECL) Материалы 29
Emerson Electric Co. (EMR) Промышленность 59
Essex Property Trust Inc. (ESS) Недвижимость 27
Expeditors International of Washington Inc. (EXPD) Промышленность 27
ExxonMobil Corp. (XOM) Энергетика 37
Federal Realty Investment Trust (FRT) Недвижимость 49
Franklin Resources Inc. (BEN) Финансы 40
General Dynamics Corp. (GD) Промышленность 30
Genuine Parts (GPC) Дистрибуция 65
Hormel Foods Corp. (HRL) Потребительские товары 55
Illinois Tool Works Inc. (ITW) Промышленность 50
International Business Machines Corp. (IBM) Информационные технологии 25
Johnson & Johnson (JNJ) Здравоохранение 59
Kimberly-Clark Corp. (KMB) Потребительские товары 48
Leggett & Platt Inc. (LEG) Производство 50
Linde PLC (LIN) Материалы 28
Lowe’s Companies Inc. (LOW) Розничная торговля 47
McCormick & Co. (MKC) Потребительские товары 35
McDonald’s Corp. (MCD) Общественное питания 44
Medtronic PLC (MDT) Здравоохранение 43
NextEra Energy Inc. (NEE) Коммунальные услуги 25
Nucor Corp. (NUE) Материалы 48
Pentair PLC (PNR) Промышленность 44
People’s United Financial Inc. (PBCT) Финансы 28
PepsiCo Inc. (PEP) Потребительские товары 48
PPG Industries Inc. (PPG) Материалы 49
The Procter & Gamble Co. (PG) Потребительские товары 65
Realty Income Corp. (O) Недвижимость 26
Roper Technologies Inc. (ROP) Промышленность 28
S&P Global Inc. (SPGI) Финансы 48
Sherwin-Williams Co. (SHW) Материалы 42
Stanley Black & Decker Inc. (SWK) Промышленность 53
Sysco Corp. (SYY) Потребительские товары 41
T. Rowe Price Group Inc. (TROW) Финансы 35
Target Corp. (TGT) Розничная торговля 49
VF Corp. (VFC) Потребительские товары 49
W.W. Grainger Inc. (GWW) Промышленность 50
Walgreens Boots Alliance Inc. (WBA) Потребительские товары 45
Walmart Inc. (WMT) Потребительские товары 48
West Pharmaceutical Services Inc. (WST) Здравоохранение 28

Дивидендная элита российского фондового рынка

На фондовом рынке РФ нет официальной методики и критериев отбора дивидендных королей. Однако многие эксперты и аналитики по аналогии с принципами американского скрининга составляют списки российских компаний, стабильно выплачивающих дивиденды .

Условия для включения в индекс Dividend Aristocrats Russia

Ведущим аналитиком ПАО «УК Арсагера» Александром Шадриным был составлен список Dividend Aristocrats Russia Index по следующим критериям.

  1. Отбор акций и торговля ими на бирже. Компании, вошедшие в индекс, торгуют на Московской бирже, биржах LSE — Лондон, NYSE — Нью-Йорк.
  2. Годовые итоговые дивиденды выплачиваются из года в год с постоянным ростом не менее пяти лет.

В отличие от американских аристократов в России отсутствуют критерии по сумме капитализации и среднедневному обороту. Ведется учет промежуточных (специальных) дивидендов.

Российские аристократы

  1. «Лукойл» (LKOH) в течение 13 лет наращивала размер дивидендов, единственным сбоем был 2013 год. Доходность акций за последние 5 лет в среднем сложилась в 6,6 %, выплаты — 20 лет.
  2. ПАО «НОВАТЭК» (NVTK) — второе после «Газпрома» общество, ведущее разведку месторождений, переработку и продажу природного газа. Дивидендная доходность на сентябрь 2020 г. составила 2, 88 %, дивиденды выплачиваются 17 лет.
  3. НЛМК — Новолипецкий металлургический комбинат (NLMK). После 2015 года выплаты дивидендов значительно увеличились, но в 2020 году произошел резкий спад. Дивидендная доходность за последнюю пятилетку составила 11,2 %, платежи акционерам — 5 лет подряд.
  4. ПАО «ТГК-1» (TGKA) — энергетическая фирма с небольшой капитализацией. Начиная с 2010 года, выплаты акционерам постепенно увеличивались, в 2019 и 2020 гг. резко рванули вверх. Прирост 2020 г. по сравнению с 2019 составил 60,8 %. Дивидендная доходность на сентябрь 2020 г. — 9,21 %, выплаты — 6 лет.
  5. За 2018 г. в «Татнефти» дивидендная доходность по обычным акциям составила 12,43 %, по привилегированным — 17,68 %. Размер дивидендов за тот же период — соответственно 64,4 и 65,4 руб, постоянные платежи — 5 лет.

Пять компаний нефтяного и металлургического профиля не могут обеспечить стопроцентной диверсификации (разнообразия) акций. Предприятия, занимающиеся добычей сырья и его поставками, в наибольшей степени зависят от экономической ситуации в мире.

Дополнительная информация. В настоящее время в государственных корпорациях решениями правительства установлены обязательства по выплате дивидендов. Для этой цели предприятия формируют фонды денежных средств. Частные компании рассчитывают и платят дивиденды с целью привлечь инвестиции для расширения своего производства.

Дивидендные аристократы — элита бизнеса высокой надежности. Перед присвоением этого статуса каждый претендент прошел длительный путь и подтвердил свое положение более чем 25-летним стажем выплаты дивидендов. Обратиться к ценным бумагам этой категории компаний лучший вариант для начинающего инвестора.

Самые доходные дивидендные аристократы

Но не все из представленных компаний платят достаточно большие дивиденды. Конечно, в США доходность в 4-5% годовых считается хорошей (но там и инфляция не как у нас). Более того, если компания постоянно будет увеличивать дивы, то на развитие бизнеса не останется. Поэтому на бешеную прибыль рассчитывать не приходится. Но я выделил десятку самых-самых из числа американских дивидендных аристократов:

  • S&P Global Inc. (SPGI) – компания занимается финансовой аналитикой и всякими подобными штуками. Рост дивидендов составляет порядка 1% в год, а доходность акции – 10%.
  • Exxon Mobil (XOM) – американский «Лукойл». Котировки растут примерно на 4% в год, дивиденды составляют порядка 8-9%, итоговый профит – 12% в год.
  • PPG Industries, Inc. (PPG) – лакокрасочная компания. Выплачивает дивиденды бесперебойно аж с 1899 года каждый квартал, увеличивая их на протяжении последних 46 лет. Доходность от дивидендов – порядка 8% в год.
  • Federal Realty Investment Trust (FRT) – трастовый фонд, инвестирующий в недвижку. Дивиденды 5-6% в год.
  • Leggett & Platt Inc. (LEG) – компания производит дофига всего: от кроватей до дисков для авто. По всему миру 130 фабрик, где трудятся рабы счастливые рабочие. Дивиденды – 3,6% в год.
  • Franklin Resources Inc. (BEN) – инвестиционная компания. За 37 лет увеличила размер дивидендов на 15%. Доходность – порядка 4% в год.
  • AT&T (T) – пиндосский транснациональный телекоммуникационный конгломерат (о как!). Увеличил за последний год выплаты дивидендов на 8%. Можно рассчитывать на прибавку в 2% годовых (это без учета роста котировок!).
  • AbbVie (ABBV) – биофармацевтическая корпорация. Дивидендная доходность составляет порядка 4%, но аналитики прочат прирост котировок на 16-17% в 2020 году. Потому что компания решила вывести настоящего Венома (шутка).
  • Cardinal Health (CAH) – еще одна медицинская компания. Компания увеличивает выплаты примерно на 3% ежегодно на протяжении последних 33 лет. Доходность составляет примерно 3,6%.
  • Walgreens Boots Alliance (WBA) – распространитель (ну да, продавец) медицинских препаратов, аптека в общем. Дивиденды – 2,5%, ожидаемый рост котировок – 8-10%.

А вот еще интересная статья: Жаркие дивиденды: в какие акции инвестировать в мае 2020 года?

Вот такой списочек.

Дивидендные акции в России

В России же, в отличие от Америки, культура дивидендных выплат находится только в стадии становления. Последние годы отмечены ростом выплат инвесторам, но происходит это нерегулярно, дивидендная политика может меняться на ходу. Рассчитывать на устойчивый процент точно не стоит — он может быть заметно ниже ожидаемого или отсутствовать вовсе. Возьмем одного из российских лидеров — Сбербанк:

Как видно, Сбербанк радикально сокращал дивиденды в 2010 и 2015 годах, хотя резко увеличивал их на следующий год. Тем не менее предсказуемой систему выплат назвать сложно. Лучше других выглядит компания Лукойл, которая с 2004 года только раз уменьшала свои отчисления в 2013 году (на 13%). И если в 2004 году ее годовой дивиденд составлял 24 рубля, то совокупный в 2020 — 225 рублей. Неплохо в плане выплат смотрятся компании Новатэк и Алроса.

Роснефть уменьшала дивиденды в 2020, 2020 и нынешнем 2020 году — причем почти на 50%. Нестабилен был и Сургутнефтегаз, урезавший отчисления по привилегированным акциям в 2020 году на 90%. Для Газпрома наиболее кризисным оказался 2009 год, выплаты упали на 85%. И если такие колебания допускают лидеры, то неудивительно, что подобное происходит и у других кампаний — так, АФК Система сократила дивиденды на 92% в 2020 году, а Мегафон в том же году не выплатил их вовсе.

Итак, выплаты российских компаний нестабильны, нет и индекса российских дивидендных акций. Существует активная стратегия отслеживания компаний с актуальными высокими выплатами — но она требует понимания, насколько быстро акция сможет восстановить свои котировки, закрыв дивидендный гэп. Средняя дивидендная доходность индекса Мосбиржи в последние годы составляет около 5-6% годовых в рублях, т.е. примерно в два раза выше, чем в США в долларах.

Впрочем, некоторые паевые фонды пытаются взять на себя задачу отбора «щедрых» российских акций. Фонд глобальных дивидендов от ВТБ содержит примерно 25% российских и 55% иностранных дивидендных акций. Однако фонд берет огромные 5% комиссий, что сводит его полезность практически на нет.

Кроме того, есть фонд «Дивидендные акции» от и «Райффайзен» — там доля российских акций заметно выше и составляет более 90%, однако комиссия за управление столь же высока: на уровне 4-5%. Первоначальный взнос в фонд Райффайзен составляет 50 000 рублей.

Выводы

Российские акции, в том числе лидеры, плохо предсказуемы в отношении выплат инвесторам. Так что если вы хотите использовать российский рынок для этой цели, то проще всего купить фонд, который будет отслеживать рынок целиком. Это можно сделать через индексные паевые фонды с низкой комиссией, через фонд ]FinEX или же через БПИФ от Сбербанка SBMX. Правда, дивиденды во всех случаях будут реинвестированы. Чтобы «отделить» их доход от котировок, нужно будет отследить дивидендную доходность индекса Мосбиржи и продать соответствующую долю фонда.

Американские биржевые фонды содержат проверенные временем компании со значительно более предсказуемой политикой выплат. Дивиденды при покупке таких фондов будут поступать на брокерский счет с удержанием 10% налога. 3% нужно будет доплатить в рублях по курсу на момент выплаты, подав налоговую декларацию.

Другие преимущества американских ETF: диверсификация по секторам, устойчивость к кризисам, потенциальная прибыль от девальвации рубля. Стоимость пая фонда обычно 50-150 долларов. К тому же можно брать не только фонды дивидендных аристократов, но и просто фонды, ориентированные на акции с высокими дивидендами: они могут приносить по 6-8% годовых. Можно инвестировать и в трасты недвижимости.

Стоит ли инвестировать в дивидендных аристократов?

Есть несколько веских причин, по которым вам следует начать инвестировать в компании, выплачивающие дивиденды. Например, компании, которые увеличивают свою дивидендную доходность каждый год, как правило, предоставляют такие преимущества, как прибыль от инвестирования в акции, минимальные портфельные риски, налоговые льготы и т. д. Давайте углубимся в то, почему вам следует инвестировать в компании дивидендные аристократы.

Стабильный рост означает рост прибыли

Одна из лучших причин для инвестирования в компании дивидендные аристократы заключается в том, что со временем их дивиденды обычно увеличиваются. Устоявшиеся и очень стабильные компании, выплачивающие дивиденды более 25 лет, имеют возможность увеличивать свою дивидендную доходность каждый год. Многочисленные дивидендные аристократы продолжают ежегодно увеличивать свои дивиденды. А согласно 10-летнему анализу компаний DA было выявлено (по состоянию на июль 2021 года), что общий CAGR (совокупный годовой темп роста) компаний S&P 500 DA составляет 2,23%.

Получение дивидендов – отличный способ застраховаться от инфляции

Дивиденды также могут быть идеальным способом защитить ваши доходы от инвестиций от инфляции.

Например, если вы приобрели акции, которые выросли в цене более чем на 2% в течение года, и, если уровень инфляции составляет 3%, вы фактически потеряли 1% покупательной способности вашего капитала. Но если та же самая акция повысит свою цену на 2% и принесет дивидендную доходность в размере 2%, ваши инвестиции окажутся прибыльными в борьбе с инфляцией. Ваша покупательная способность увеличилась! Самое лучшее в дивидендных аристократах – это то, что многие из них постоянно опережают инфляцию.

Как получить дивиденды

Компания выбирает один день в расчетном периоде, в который составляет список акционеров. Этот день называют датой закрытия реестра или датой отсечки. Чтобы получить дивиденды, инвестор должен иметь хотя бы одну акцию после закрытия торгов в день отсечки.

Дата отсечки известна заранее — ее определяет собрание акционеров компании, после решения о выплате дивидендов. Эта информация открыта.

Иногда спрос на дивидендные акции растет за несколько дней до даты отсечки, и цена акции увеличивается, но она падает в момент открытия торгов на следующий день. Этот скачок в цене называется дивидендным гэпом.

Например, Новатэк установил дату отсечки 10 октября 2020 года, это суббота. Последний торговый день, когда будет составлен реестр акционеров, — пятница, 9 октября. Торги на Мосбирже ведутся в режиме T+2. Это значит, что инвестор получает акции через два дня. За пять дней до даты отсечки акции Новатэк выросли в цене на 6%. Сразу после закрытия реестра акции упали на 13,7% за 17 дней.

ТОП 7 дивидендных аристократов Америки по доходности

  1. AbbVie Inc (ABBV) — крупная фармацевтическая фирма, выпускающая лекарственные препараты для лечения онкологических, вирусных, иммунных заболеваний. Годовая доходность акций — 5,65 %, выплаты дивидендов — 47 лет.
  2. AT&T Inc (T) — самая крупная компания в области коммуникационных технологий. Предоставляет услуги мобильной связи, видео, платного, беспроводного телевидения миллионам потребителей в разных странах. Свой вклад в общую копилку делает рекламный бизнес. Доходом компания делится с акционерами на протяжении 36 лет. Высокая прибыльность акций в 5,4 % делает их привлекательными для инвесторов.
  3. Exxon Mobil Corp (XOM) — энергетический колосс с рыночной стоимостью в 290 млрд $, работает в нефтегазовом секторе промышленности. Холдинг наращивает добычу углеводородов, спрос на которые стабильно растет. Акционеры компании получают дивиденды последние 37 лет, доходность акций — 5,25 %.
  4. People’s United Financial (PBCT) — финансовая компания и банк регионального значения. Основная сфера деятельности — выдача займов на покупку недвижимости, оборудования, потребительских товаров. Предоставляет услуги по страхованию, управлению инвестициями. Стабильные выплаты вознаграждений в течение 27 лет, доходность — 4,48 %.
  5. Franklin Resources Inc (BEN) — финансовая корпорация по управлению активами инвесторов. Капитализация в ноябре 2019 г. — 691,3 млрд $, выплаты акционерам — 40 лет, годовая доходность — 4,28 %.
  6. PBCT (CVX) — энергетическая отрасль, выплаты дивидендов — 33 года, доходность — 3,81 %.
  7. Realty Income (O) — недвижимость, платежи акционерам — 25 лет, доходность — 3,62 %.
Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Знай и умей
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: