Дебетовая карта тинькофф блэк

Условия акции «Tinkoff Black — Бесплатное обслуживание навсегда»

Если клиент присматривается к карте Тинькофф Блэк, то он может именно сейчас использовать все её преимущества – получить бесплатное обслуживание навсегда, причем для этого нет специальных условий.

Плюс состоит в том, что пользователь должен платить около 99 рублей в месяц за обслуживание карты. А с учетом акции оно будет бесплатным всегда.

Данная акция действует для тех пользователей, у кого нет ни одной дебетовой карты от Тинькоффа. Если же у пользователя уже есть карта, но он хочет выпустить вторую бесплатно, то ему необходимо выполнить три пункта, чтобы обслуживание стало бесплатным.

Сроки акции

Срок акции с 13 мая 2022 года до конца июня 2022 года. Акция постоянно повторяется, именно поэтому нужно ловить момент и попадать в те моменты оформления, когда она действует. Это отличный способ сэкономить средства на обслуживании карточки.

Как стать участником

Если у пользователя нет еще карточки Tinkoff Black, то он может оформить её первый раз и просто получить бесплатное обслуживание. Для этого необходимо оформить заявку на главной страницу банка.

Указывается ФИО, паспортные данные, дата рождения и телефон. Как правило, одобрение заявки не нужно долго ждать. Буквально 5 минут и произойдет автоматическое одобрение. Остается только назначить время и место, после чего забрать карточку.

Если же у пользователя уже есть карта, но ему хочется получить вторую бесплатно.

httpv://www.youtube.com/watch?v=embed/lin90I6JguA

Мобильный банк Тинькофф

Создав максимально выгодные условия использования карты, быстрое и удобное оформление. Корпорация Тинькофф не остановились на достигнутом и разработала бесплатное мобильное приложение. Следует отметить, что мобильное приложение создано отдельно для мобильного телефона каждой операционной системы.

С помощью мобильного приложения можно:

• круглосуточно контролировать свой баланс, иметь доступ ко всем счетам. Совершать расходные операции в любое удобное время, где бы вы не находились;
• делать различные перевода, например оплачивать ЖКХ, штрафы, школы, сады и прочие услуги;
• настраивать лимиты карты;
• подключать и отключать различные услуги;
• постоянно видеть выписку по счетам, что позволит анализировать не только затраты, но и начисленные бонусы и проценты;
• оставлять заявки на кредитные продукты, новые карты;
• открывать/закрывать счета;
• при помощи существующего чата общаться с банком.

Обслуживание карты Tinkoff Black

Стоимость обслуживания — 99 рублей в месяц, если не выполнить условия бесплатности. Иногда бывают варианты как получить бесплатное обслуживание навсегда.

Как сделать обслуживание карты Tinkoff Black бесплатным?

До первой выписки обслуживание карты бесплатное. Далее, в условиях карты для продолжения бесплатного обслуживания есть несколько вариантов:

• Постоянно держать в банке в сумме 50000 рублей и более (учитываются дебетовые карты, вклады, накопительные счета, инвесткопилка, брокерский счет).
• Вам еще нет 18 лет, тогда обслуживание карты бесплатное (карту можно заказать с 14 лет)
• Пенсионный фонд РФ перечисляет вам пенсию прямо на карту Тинькофф
• Если у вас нет вклада, и вы держите мало денег на карте — просто перейдите на тариф 6.2, чтобы не платить за ежемесячное обслуживание 99 руб. Тариф 6.2 был изначально предназначен для зарплатных карт сотрудников Тинькофф, но теперь доступен и для всех желающих. Он отличается только тем, что при сумме на карте от 0 до 100000 рублей не начисляются проценты на остаток. При суммах более 100 тыс. проценты начисляются как обычно, на всю сумму., cм. https://acdn.tinkoff.ru/static/documents/debit-tariffs-tps_6_2.pdf , на сайте банка он называется «Тариф зарплатного счета». Для перехода на тариф 6.2 нужно просто обратиться в банк по телефону или в чате.

Кэшбэк “до 30%”

Ключевое слово здесь – “до”.

Как вы понимаете, 30% на покупки в любимой “Пятёрочке” банк вам не даст. А что будет?

От 3 до 30% на покупки по спецпредложениям 

На какие скидки можно рассчитывать? Для примера – давайте посмотрим, что за “спецпредложения” действуют прямо сейчас по моей карте “Тинькофф Black (она у меня с 2016 года).

В приложении “Тинькофф” в разделе “Товары” предлагают скидки 20% на книги и цветы. На футболки и т.п. продукцию с принтами будет 25%:

Раздел “Услуги” на первый взгляд будет поинтереснее – здесь предлагают скидки 30% на услуги юристов и ветеринаров. Психолог здесь якобы обойдется на 20% дешевле, видеотренировки на платформе Fitstars – на 15%:

Вот, например, “Тинькофф” сотрудничает с психологами из VIPsy. Судя по описанию,  консультироваться со специалистом можно как душе угодно – чатиться, проводить видео-конференции и др.:

Но – на сайте VIPsy почти везде те же цены, что и в приложении “Тинькофф”! Только не написано “скидка 20% :).

…Так что – опять-таки мы делаем вывод, что никакой нужды именно в карте “Black” нет. С другой стороны, без неё вы вряд ли узнали бы о таком сервисе.

***

Ещё доступны спецпредложения на одну покупку в магазине-партнере. Новые скидки появляются каждую неделю.

Какие офферы бывают? Вот что было в разделе “Кэшбэк”, когда я писал эту статью:

• Кэшбэк 15% в Gloria Jeans;
• Кэшбэк 15% в Samsung;
• 30% на алкоголь – Bacardi, Martini, William Lawson’s и др. Но нужно покупать не в “Пятерочке” или “Магните”, а в сетях вроде “Ашан”, “Лента”, МЕТРО и др (полный список есть в приложении);
• 15% на Coca-Cola;
• 5% в Hoff;
• 3% в Level Travel;
• 10% в Sunlight;
• 10% в Леонардо (товары для творчества и рукоделия);
• 3% в Ситилинк.

И опять-таки – при желании, всё это с вероятность 99% есть в кэшбэк-сервисах. Где он, “эксклюзив”? Нет его.

От 2 до 15% по выбранным в личном кабинете категориям

Раз в месяц “Тинькофф” предлагает выбрать из 6 категорий повышенного кэшбэка 3. Вот, например, на что согласился ваш покорный слуга в последний раз:

Альтернатива им при выборе – категории вроде зоотоваров, такси, транспорта в целом и т.п. В общем, то, на чем миллионов не заработаешь :).

В банке уверяют, что категории подбираются искусственным интеллектом исходя из структуры ваших трат.

Ещё интересный момент – бывают не только категории, но и крупные торговые сети. У меня как-то раз даже попадалась “Пятёрочка”. Но сразу предупреждаю – такие скидки здесь редкость. Обычно дают скидки на цветы и спорттовары. Это, конечно, хорошо – но мечтаем-то мы о большем, о регулярных 5% в супермаркетах :).

1% на все покупки по карте

По “кэшбэку 1% на всё” тоже есть подвох. Дело в том, что его начисляют только на покупки, кратные 100 рублям. Т.е. если купить кофе за 99 руб., кэшбэка не будет – его “округлят” не в вашу пользу.

Имеется лимит на максимальный “заработок” по бонусам в месяц – 3 000 баллов.

Зато – “Тинькофф”, как и обещает, начисляет на карту настоящие рубли, а не “фантики”.

Как пополнять карту Тинькофф Блэк без комиссии

• пополнение у партнеров банка наличными без комиссии на сумму до 150000 рублей за расчетный период (месяц): Евросеть и Связной (эти ввели комиссию в октябре 2019 — 2%, минимум 59 руб), МТС, терминалы и банкоматы банка МКБ, Почта России и др., см. точки пополнения на карте в мобильном приложении Tinkoff. На сколько можно пополнить без комиссии у партнеров, всегда видно в мобильном приложении в разделе «Тарифные лимиты»:
• В числе партнеров по пополнениям есть еще устройства других банков:
  — терминалы и банкоматы МКБ;
  — терминалы МОСОБЛБАНКА;
  — терминалы и банкоматы МТС Банка;
  — банкоматы Почта Банка.
• можно пополнить карточку наличными в банкоматах Тинькофф-банка, которые стали появляться в крупных городах с 2017 года. Банкоматов пока не очень много. Комиссии за пополнение не будет, независимо от суммы. Максимальная сумма пополнения одной операцией — 1000000 рублей (если не боитесь что банкомат переклинит). Максимум за сутки можно внести до 5000000 рублей.
• в 2019-2020 годах добавился вариант пополнения из других банков через СБП по номеру телефона — мгновенно, круглосуточно и без выходных. Лимиты переводов без комиссии устанавливают банки-отправители, но они не менее 100000 рублей в месяц.

Приложение Тинькофф – чуть ли не главная причина брать их карту

За любыми оплатами, переводами, вообще финансовыми вопросами я иду в прогу Тинькофф.

То, что у «Тинька» отличное мобильное приложение – вещь очевидная и вообще неоспоримая. Не буду вспоминать, на что были похожи банковские приложения в России, когда Тинькофф въехал на коне со своей Black.

Испокон веков сложилась такая ситуация:

1. Тинькофф что-то внедряет в мобильное приложение. Например, сториз

2. Остальные бросаются делать то же самое (с разной долей успешности)

3. У остальных появляется то же, что есть в Тинькофф уже как полгода

4. Тинькофф за это время успел внедрить еще что-то

…и так до бесконечности.

Вот пример. Относительно недавно в приложении Тинькофф появилось бронирование ресторанов с мега-кэшбеком до 33%. Работает так: бронируете, едите, оплачиваете картой, в следующую выписку автоматически получаете повышенный % кэшбека от суммы в чеке.

Ещё можно покупать билеты в кино и театр, даже на концерт с кэшбеком до 15%. Даже заказать такси до места можно, не выходя из банковского приложения Тинькофф.

Кто ещё так может?

Или вот, в прошлом году добавили возможность автоматически платить за ЖКХ и электричество. Очень удобно. Плюс я подписался на уведомления о налогах (как физлицо). То же самое можно сделать для штрафов ГИБДД.

Новиночки, конечно, всегда интересны, но по факту 90% времени в банковском приложении я решаю другие задачи. Кинуть деньги на телефон, с карты на карту, заплатить за интернет и тому подобные бытовые вещи.

И вот эту часть приложение Тинькофф довело до идеала уже давно.

Чего стоит один раздел Избранное, куда можно добавить любой вид перевода, оплату чего угодно или просто пополнение счета. С ним на пополнение, скажем, транспортной карты «Тройка» уходит чистых 5 секунд. Сумму ввёл, готово.

Тут всё понятно, разложено по категориям-полочкам, запутаться нереально. Более того, есть отлично работающий поиск, который ищет не только по назначениям платежей, но и вообще всей вашей истории операций. Если что, можно повторить любую в два тапа.

Не совру, если скажу, что у Тинькофф даже не банковское приложение сейчас, а финансовая экосистема. Есть модное сочетание слов «финансовый маркетплейс», и оно тут тоже уместно. Такое место, где решаются денежные вопросы – быстро и удобно.

Плюсы и минусы карты Тинькофф Black

На сегодняшний день, по моему мнению, карта Tinkoff Black от Тинькофф Банка, является одной из самых выгодных и востребованных в России. Стоит отметить, что у банка нет отделений, это первый онлайн банк. Создатель онлайн банка — Олег Юрьевич Тиньков. Карта Тинькофф Black это дебетовая карта, с помощью которой можно получать заработную плату, совершать всевозможные расходные операции, делать собственные пополнения.

Плюсы по карте:

• категория карты: Visa Rewars, MasterCard World, Мир Премиум, с чипом и Wi-Fi для бесконтактной оплаты покупок;
• карта является мультивалютной, счет открывается к ней в валюте — Рубли, Евро, Доллар;
• срок действия карты 5 лет;
• выпускается бесплатно;
• доставка карты 1-2 дня;
• начисляется процент на остаток;
• отсутствует комиссия за снятие наличных от 3000 рублей до 150 000 рублей или 5000 долларов/евро;
• кэшбэк за покупки от 1% до 30%;
• бесплатное использование мобильного приложения и интернет-банкинга;
• уточнить баланс карты, можно с помощью отправки СМС на номер 2273. Одно условие, карта и номер телефона должны быть взаимосвязаны.

Минусы карты:

• стоимость обслуживания, 99 рублей в месяц. Есть преимущества для студентов и пенсионеров, обслуживание бесплатное;
• SMS информирование 39 руб. в месяц;
• наличие овердрафта;
• перевод в другие банки для рублей бесплатно, для валюты — 15 долларов/евро соответственно;
• перевод на другие карты до 2000 рублей в месяц — бесплатно;

Тинькофф — это универсальный банк, который создал все условия для комфортного сотрудничества. Представляет множество технологических банковских продуктов для успешных, современных клиентов.

Другие дебетовые продукты Тинькофф Банка

Тинькофф Банк не ограничился выпуском только Tinkoff Black. Сегодня он предлагает совместно со своими партнерами дебетовые карты для:

• покупок (Avon, Перекресток, Азбука Вкуса, Физтех-Союз, Нашествие, Магнит);
• детей и подростков (Tinkoff Junior);
• автомобилистов (Tinkoff Drive);
• онлайн-покупок (Яндекс.Плюс, AliExpress, eBay, Lamoda);
• путешествий (All Airlines, S7-Tinkoff, OneTwoTrip);
• игр (All Games, Google Play);
• футбольных болельщиков (ПФК ЦСКА);
• защитников природы (WWF).

Каждая из них дает специальные бонусы и привилегии своим владельцам. Рассмотрим некоторые из них, которые кажутся мне наиболее интересными.

ALL Airlines

Карта «All Airlines» – эта специальная карта для путешествий помогает копить мили с каждой покупки.

Кэшбэк:

• 10 % при бронировании отелей и авто (при использовании сервиса “Тинькофф Путешествия”);
• 5 % при бронировании туров и ж/д билетов (при использовании сервиса “Тинькофф Путешествия”);
• 3 % за авиабилеты (при использовании сервиса “Тинькофф Путешествия”);
• 1,5 % с каждых 100 рублей любой покупки (если ежедневный остаток не менее 100 000 руб.);
• 1 % на все остальные покупки.

На остаток по счету начисляются 5 % годовых при условии оплаты покупок от 20 000 руб. в месяц. Но в отличие от Тинькофф Блэк, это не реальные деньги, а мили.

Отличаются и условия годового обслуживания: нулевая комиссия будет только при наличии неснижаемого остатка 100 000 руб. в течение месяца. В других случаях – 299 руб. в месяц.

Дополнительный бонус – это бесплатная страховка с покрытием до 50 000 USD.

Tinkoff Drive

Tinkoff Drive – карта для автомобилистов возвращает кэшбэк в размере:

• 10 % при покупке топлива на любых АЗС;
• 5 % при оплате автоуслуг (шиномонтаж, платные дороги, мойки, запчасти, парковка и пр.);
• 5 % от суммы оплаченных штрафов ГИБДД (при оплате через интернет);
• 1 % от суммы любой покупки.

Обслуживание счета бесплатное (при ежемесячном остатке 50 тыс. руб.). В прочих случаях – 299 руб. в месяц.

Как видите, карты предлагают дополнительные привилегии разным категориям пользователей. Но и платить за это приходится больше.

Как оформить дебетовую карту Тинькофф Блэк

Тинькофф не имеет офисов и отделений, что может стать еще одним минусом для тех, кто захочет оформить карту. Но, честно говоря, не вижу здесь проблем. Все быстро и легко решается по телефону или в мобильном приложении. О чем я расскажу позже.
Итак, оформить карту можно прямо на сайте банка. Достаточно просто заполнить контактную форму. Указать ФИО, мобильный телефон и электронную почту, Дату рождения, гражданство, выбрать валюту счета – ее можно сменить потом в мобильном приложении или открыть другие счета, далее придумать кодовое слово для обеспечения безопасности своего счета.

После оформления заявки нужно подтвердить номер телефона с помощью смс и подождать ответ банка по телефону.

После согласовать время приезда курьера. Курьерская доставка доступна во всех городах России. Вы можете согласовать удобное время и место встречи: на работе в офисе или на ресепшене или дома.

Курьер приедет со всеми необходимыми документами, от вас потребуется лишь встретить курьера и иметь при себе паспорт.

Перед подписанием внимательно ознакомьтесь с документами, проверьте корректность указания ваших данных. В заявке можете проставить галочку напротив пункта «я не хочу подключить услугу СМС-банки…» это позволит сразу же отказаться от платной ненужной услуги. В любом случае ее можно отключить в мобильном приложении. О чем скажу дальше.

Итак, вы получили карту, дальше ее должны активировать и вы можете активно ей пользоваться.

Важно первым делом установить приложение, без него будет практически невозможно активно пользоваться картой

Что такое «Cash Back»?

Кэшбэк означает «деньги обратно». Согласно имеющимся условиям, при расчете за покупки по карте, банк возвращает часть денег снова на счет в качестве вознаграждения.

Что касается карты «Tinkoff Black», то банк обещает, что если держатель карты в течение месяца рассчитывается картой за покупки, то в день формирования выписки, на счет клиента будет возвращена часть денег в соответствии с условиями.

Размер Cash Back по карте составляет:

• За любые покупки – 1%;
• В условиях повышенного Кэшбэка – 5%;
• За покупки в рамках специальных предложений – от 3 до 30 %.

Возврат денег на карту производится и благодаря тому, что банк начисляет определенный % на хранящиеся деньги на карте. Однако для выполнения этого условия держателю необходимо рассчитаться картой за покупку от 3000 р.

Если на карте хранится сумма до 300 000 р., то на остаток может быть начислено до 7% годовых. Свыше 300 000 р., сумма начисленных процентов составит 3%.

Вопросы и ответы

Есть ли на ней деньги?

Карта дебетовая, а значит там хранятся только те деньги, которые вы положили. Исключение составляет подключаемая к карте услуга «овердрафт», которая позволяет на небольшой период времени уйти в минус по карте.

Что за карта Tinkoff Black Edition?

Разновидность дебетовой карты с премиальными условиями. На данный момент выпуск карты прекращен. И заменен картой Black Metal.

Что за карта Tinkoff Black Metal?

Современная премиальная версия дебетовой карты Black. Карта выполнена из металла, что уже достаточно редко и эксклюзивно. Она полностью работает в любых банкоматах и на любых кассах.

По условиями:

• Максимальный кэшбэк в месяц — до 30 000 руб.
• Бесплатная страховка в путешествиях на 5 человек
• Индивидуальное обслуживание
• Доступ в бизнес-залы аэропорта
• Кэшбэк в отелях — 10%
• Обслуживание — 1 990 руб. или бесплатно если оборот больше 200 тыс. или остаток свыше 3 млн.

Остальные условия не сильно отличаются.

Посмотрите видео чтобы больше узнать про эту карту и как она выглядит

Как сделать карту бесплатной?

В условиях указано, что стоимость обслуживания составляет 99р в месяц. Однако, можно не платить эту сумму, если будет неснижаемый остаток свыше 30 000р, вклад в Тинькофф банке на сумму свыше 50 000р, либо открытый кредит в этом же банке.

Как считается расчетный период?

Считается с даты активации пластика, плюс месяц. Например, вы активировали карту 5 апреля, значит расчетный период продлится до 4 мая включительно. 5 мая начнется новый расчетный период. Именно за период с 5 апреля по 4 мая включительно будут учитываться ваши операции. 5 мая делается выписка за предыдущий расчетный период и начисляется кэшбэк с процентами на остаток.

Какой кэшбэк на АЗС?

Для Тинькофф Black категория «Заправки» не является какой-то особенной для получения большого кэшбэка, поэтому здесь возврат, как и на любые покупки — 1%. Чтобы получать 10% кэшбэка за топливо, нужно заказать другую карту — Тинькофф Drive.

За что не начисляют кэшбэк?

Есть ряд операций, за которые Тинькофф банк не начисляется кэшбэк. Сюда входят:

• перевод на карты других банков
• переводы на электронные кошельки
• снятие наличных и операции, приравненные к ним
• на оплату товаров, которые есть в интернет-банке/мобильном банке, кроме категорий «Транспорт», «Кино», «Концерты», «Театр»
• МСС-коды: 4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 4900, 6012, 6050, 6051, 6211, 6529, 6530, 6531, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538, 6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7995, 8999

Сколько можно получить дополнительных карт?

К основной Tinkoff Black может быть выпущено до 5 дополнительных карт для родных и близких. Оформление их бесплатное. Возможна доставка сразу к держателю.

Использование дополнительных карт Тинькофф стало намного удобнее и проще благодаря отдельному мобильному приложению Tinkoff Family.

Что касается бонусов, но они копятся на основной карте.

Как закрыть карту Тинькофф Блэк

А зачем закрывать? Отличная карта. Если хотите сделать ее бесплатной, просто переведите ее на тариф 6.2. Но если вы по каким-то причинам хотите закрыть карту Black, извольте:

Нужно убедиться, что у вас больше нет никаких продуктов Тинькофф, требующих наличия дебетовой карты: инвестиции, инвесткопилка, накопительные счета, вклады и вывести все деньги на дебетовый счет

Кредитную карту можно оставить, она не мешает закрывать дебетовую.
Вывести все деньги со счета карты Black — возможности переводов для этого безграничны и практически безлимитны.
Отключить все дополнительные услуги (СМС), если кто включал — «защиту карты» и т.д.
Собственно, прекратить пользоваться картой, это очевидно, но тоже важно.
Дождаться очередной выписки, получить кэшбэк и проценты на остаток, повторить п.2, обнулить счет так,  чтобы не было даже копеек.
Обратиться в банк через чат или по телефону, сказать что вы хотите закрыть счет и «да, я уверен». Если не примут договор к расторжению, назавтра позвонить еще раз

Должны заблокировать карту и расторгнуть договор. Но счет будет закрываться не менее 30 дней, таковы правила платежных систем.

Процент на остаток и дополнительные бонусы Тинькофф Блэк

Tinkoff Black может служить держателю копилкой для сбора средств. Пользователи получают небольшой заработок от использования карты. Доход зависит от остатка денежных средств на картсчете и расходов по нему. Получить заработок можно 2 способами: через проценты от остатка и используя бонусы.

Банк предоставляет процент на остаток по пластику 6% в год. При расходах от 3 тысяч руб. на остаток в промежутке от 0 до 300 тыс. руб. клентам начисляют 6 за весь расчетный период. При других условиях заработок за пользование держатель карты не получает. На валютных счетах такой же принцип, но процент существенно ниже, он составляет 0,1 а максимальная сумма, при которой начисляют процент 10 тыс. или Но Тинькофф часто публикует спецпредложения с большей ставкой. Для новых пользователей карты Tinkoff Black и Tinkoff Black Edition в 2019 году установили ставку 10%.

Пользователю карточки возвращают процент от совершенных покупок. Но банк ограничил сумму средств для возврата клиенту по бонусам. Для карты Tinkoff Black ограничения составляют 3 тыс. руб. или 100 или По Tinkoff Black Edition лимит выше 30 000 руб. Все бонусы, которые превышают лимит, автоматически сгорают. Расчет бонусов ведется в соотношении 1 бонус 1 рубль. Деньги от кэшбэка клиент может использовать на свое усмотрение: оплатить ими покупки или вывести наличными. Как начисляются бонусы: по специальным предложениям до 30% в 3 категориях, выбранных клиентом 5% и за остальные покупки 1%.

1. Раз в сезон или квартал клиентам банка Тиньков предлагают выбрать 3 категории, по которым в последующем периоде он будет получать повышенный кэшбек. В списке категорий можно найти такие как аптечные пункты, авиабилеты, фастфуд, развлечения, одежда и др.
2. Возвраты денежных средств от партнеров держатели получают в рамках спецакций. Предложения появляются в ЛК и в мобильном приложении Тинькофф. Мониторить их рекомендуют раз в две-три недели.
3. Кэшбэк 1% держатели карты получают с любой покупки через нее независимо от местоположения. 1% начисляют даже с покупок в онлайне.