Что такое дебетовая карта сбербанка и как ею пользоваться

Плюсы и минусы бесплатных карт Сбербанка

Если владелец не использует пластик, то платить ничего не нужно. Однако у продуктов Сбербанка есть и другие плюсы:

1. Отсутствие скрытых сборов. Пользование счетом предполагает оплату только определенных услуг, все они указаны в сборнике тарифов.
2. Полноценный функционал. Карты ничем не отличаются от продуктов, условия которых предполагают платное обслуживание.
3. Доступ к Сбербанк Онлайн. Среди конкурентов это один из лучших, наиболее удобных и отлаженных сервисов интернет-банкинга.
4. Круглосуточная поддержка клиентов.
5. Широкая банкоматная и филиальная сети. Внести деньги или снять кредитные либо собственные средства можно практически в любом населенном пункте РФ.

Существуют у пластиковых продуктов и свои недостатки. Ключевой – наличие ограничений. Это может быть ограниченный лимит, как у Моментум, обязательное требование получать пенсию или государственное пособие, как у социальной. У зарплатных, отсутствие платы – временно, если владелец увольняется с места трудоустройства, банк возвращает стандартные тарифы. Цифровая карта удобна, но создана для виртуального использования или интеграции в смартфон.

httpv://www.youtube.com/watch?v=embed/EAhZ2cLmhDk

Однако, несмотря на минусы, Сбербанк предлагает одни из лучший условий. Он дает возможность оформить карту и хранить ее у себя на случай необходимости, не обязывая клиентов платить за это деньги.

Мнение редакции «Финансы для Людей»

Visa Digital – обычная карточка без пластикового носителя, которую можно быстро оформить в интернет-банке. А если у вас есть современный смартфон с поддержкой технологии бесконтактной оплаты, то вам пластик и не нужен – расплачивайтесь безопасно цифровой картой.

Единственный минус, который приходит в голову – вы не сможете получать кэшбэк в виде бонусов Спасибо. Большим его, к сожалению, не назовёшь, да и с 2018 года банк несколько ухудшил свою программу лояльности (здесь обзор её актуальной версии), но тем не менее.

А вот из существенных плюсов можно выделить её бесплатность, удобство оформления, безопасность и возможность использования в качестве виртуальной карточки. Только надо учесть, что виртуальная карта должна быть, по сути, одноразовой: открыли в режиме онлайн; завели на неё необходимую для разовой покупки сумму; закрыли после использования. Такая схема использования сводит на нет риски воровства с карточного счёта в случае компрометации вашей карточки (точнее, её виртуальных реквизитов).

Аналоги в других банках

Конкуренты Сбербанка карты аналогичные новому продукту Сберкарта выпускают активно уже длительное время. Условия у них часто более привлекательные, а оформить карточки они предлагают по всей стране.

Самые популярные предложения других банков:

• Блэк от Тинькофф. Карта с кэшбэком до 5% в 3 категориях, 1% — за другие траты и до 30% при покупках у партнеров. Дополнительно банк начисляет по ней до 5% на остаток. Обслуживание стоит 99 руб./месяц, но плату не берут при наличии активного вклада, кредита или остатках от 30000 руб. Получить карточку можно с бесплатной доставкой в любом населенном пункте страны.
• Дебетовая карта «Польза» от Хоум Кредита. Она полностью бесплатная без каких-либо условий, повышенный кэшбэк 5% в 3 категориях , у партнеров — до 30%. Есть процент на остаток до 5% годовых. И самое интересное, что до 31 марта 2021 года кто ее оформит получит в течении 3 месяцев кэшбэк 10% на ВСЕ покупки.
• Opencard от ФК Открытие. Карта с кэшбэком до 11% в 1 категории на выбор и 1% — за другие расходы или до 3% — за все. Выпуск ее стоит 500 руб., но эту сумму вернут на бонусный счет, а обслуживание будет полностью бесплатным. Получить пластик можно в отделении или при доставке курьером в 28 городах.

Простая и удобная кредитка от Сбербанка

Меня зовут Юлия, я держатель зарплатной карты Сбербанка России, нужны были деньги срочно, а кредит не хотелось оформлять, та как % на кредиты очень высокие, не только в Сбербанке. Посоветовавшись с мужем решили оформить кредитную карту, обратилась, оставила заявку. К сожалению ожидание меня разочаровало, в банке мне сказали в течении часа, а ждать пришлось целые сутки.

Дождавшись положительного ответа, пошла оформлять. Еще раз расспросила условия. Сумма оказалась намного выше чем я ожидала, что меня порадовало, процент низкий если снимать наличные, если же расплачиваться картой, то переплаты вовсе нет. Меня всё устроило.

Опять же, мне сказали, что оформление займёт 5-10 минут, но это было не так, я сидела там 20 минут. Но вежливая и умная девушка сгладила все углы, она хорошо знала свою работу, это было видно, на любой вопрос отвечала быстро и без затруднения, очень приятная работница Сбербанка России.

Вообщем сотрудничество меня устраивает до сих пор. Посоветовала такую карту друзьям.

Юлия Кузюрава

Онлайн заявка на оформление карты Сбербанка

Карточки Сбербанка обладают большой популярностью среди физических лиц. Для того, чтобы оформить карту не нужно идти в отделение банка. Современные сервисы помогают сделать этот процесс максимально простым. Как оформить карту Сбербанка — онлайн заявка предлагает такую возможность.

Преимущества оформления карты через Интернет

Много пользователей принимают решение оформить карту Сбербанка — онлайн заявка имеет очень много положительных факторов. К примеру, Вам нужно будет посетить банк всего один раз, чтобы забрать уже готовую карточку и подписать договор на ее сервисное обслуживание. На сайте Сбербанка предложены все виды карточек, поэтому Вам предлагается возможность выбрать для себя наиболее подходящую для ваших целей. Так же Вы можете заранее ознакомиться со всеми аспектами ее сервисного обслуживания и использования, тарифами, со способами пополнения, дополнительными возможностями и множеством нужной информации.

Заявка на карту Сбербанка онлайн совершается легко и удобно, также подать заявку можно в любое время дня и ночи, находившись у себя дома или в любом другом месте. Заявка будет рассмотрена за пару минут, и конечное решение по выдаче карты оглашается очень быстро. Вам требуется заполнить краткую анкету, это заберет примерно 2 минуты Вашего времени.

Особенности оформления карты в режиме онлайн

Оформление карты Сбербанка онлайн производится так. В личном кабинете находим Сбербанк Онлайн, потом находим вкладку «Карты», далее находим «Заявку на кредитную карту». Последующие действия наталкивают на выбор оптимальной для Вас карты из списка:

• MasterCard и Standard
• Виза Голд «Подари Жизнь»
• Виза Голд и Голд «Аэрофлот»
• Виза Классик и Классик «Подари жизнь»

Также доступны карты «мгновенной выдачи»: Visa Momentum и Maestro Momentum, но так как они принадлежат к «мгновенным» вариантам, то оставить заявку и получить карту можно в отделениях Сбербанка, таким образом, оставить заявку через Сбербанк Онлайн на эти продукты у Вас не выйдет.

Далее заявка на карту Сбербанка онлайн предполагает ввод следующих данных:

• Валюту счета
• Место проживания
• Номер для связи
• Тип предпочтительной карточки
• ФИО

После того как вы заполните и отправите заявку с Вами связывается работник банка, которому требуется утвердить Ваше желание иметь карту. Готовую карту Вы получите в ближнем отделении банка. Теперь Вы в курсе, как оформить карту Сбербанка — онлайн заявка, которая очень выгодна и проста в использовании!

Накопительные дебетовые карты Сбербанка 2022

Также клиент может, при оформлении карты, попросить оформить счет с начислением процентов (доступно для всех дебетовых карт СберБанка) и тогда постепенно сумма будет увеличиваться.

На данный момент СберБанк предлагает клиентам три варианта оформления накопительной карты:

1. Бессрочный. Клиент может в любой момент снять необходимую ему сумму. Проценты также будут начисляться на ту сумму, которая осталась на карте.
2. Установленные сроки (от 1 месяца до 3-х лет). Оформляя такой договор клиент также может снимать любую сумму. Имейте в виду, процент будет начисляться только на баланс который сохранился на карте.
3. Досрочное расторжение договора. Бывает такое, что у клиента случился форс-мажор и ему необходимо снять всю сумму с карты. Тогда банк предлагает пересчитать проценты.

Примечание! Все дебетовые и накопительные карты подключены к бонусной программе «СПАСИБО».
СберБанк является одним из самых надежных банков России, поэтому не удивительно, что у него так много клиентов. Сотрудниками разрабатываются оптимальные программы для клиентов, что не может не привлекать людей.

Большой выбор дебетовых карт от Сбербанка, выгодные условиях оформления и большие бонусы дают возможность выбрать карту каждому на свой вкус. Для тех, кто хочет накопить определенную сумму также есть предложения. СберБанк предлагает открыть депозит или же накопительную карту. Процент, который будет получить клиент на карту, зависит от ряда факторов. В минусе он точно не останется.

Актуальная информация по кредитным картам Сбербанка здесь.

Виды и тарифы

Карточный продукт для начисления пенсии

Выбирая, какую карту Сбербанка лучше открыть для пенсионеров, стоит прислушаться к совету сотрудника и остановиться на варианте Социальная. Ей присущи основные возможности продуктов международного формата, кроме оплаты товаров в интернете. Также есть ряд ограничений относительно использование за пределами страны.

Пенсионная карта МИР — продукт национальной платежной системы

К преимуществам же стоит отнести бесплатное обслуживание и некоторые иные льготы. Держателям Социальной карточки нередко предлагают большее количество баллов по акционной программе Спасибо в некоторых точках продаж.

В связи с запуском национальной платежной системы по федеральному закону все пенсионерам буду оформлять пенсионную карточку МИР. После истечения срока действия продукта Социальная они будут заменены на продукт новой платежной системы МИР. При этом номер счета, условия обслуживания  и подключенные услуги остаются прежними.

Клиенту необходимо обратиться в банковское отделение и предоставить документы:

Кэшбэк по карте МИР Сбербанк

Все держатели карт МИР имеют право на получение кешбэка и скидок на покупки в рамках бонусных программ банка и российской платежной системы.

Кэшбэк от банка: как накопить и на каких условиях можно потратить

Чтобы накопить бонусы от Сбербанка, достаточно оплачивать покупки безналичным платежом с помощью карточки МИР. За каждый потраченный рубль на баланс клиента начисляется 1 балл. Накопленные бонусы можно потратить только на оплату товаров в торговых точках партнеров программы.

По программе «Привет, Мир»

Участие в программе лояльности МИР принимают все пользователи национальной платежной системы, которые зарегистрировали свою карточку на сайте https://privetmir.ru/.
По условиям данной программы держатель получает кешбэк в размере до 50 % или скидки на покупки у партнеров.

Другие важные условия по Сберкарте

Быть клиентом Сбербанка выгодно. Это открывает ряд возможностей, от которых не стоит отказываться. Тем более, все это ничего не стоит. Но есть и недостатки, о которых также пойдет речь ниже. Нужно знать всё, а пользоваться только тем, что вам выгодно.

В Сбербанке нельзя установить лимиты по картам. Это понижает уровень безопасности, если держать большие остатки на карте.

Подключение к Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay

Карты Сбербанка можно подключить к смартфону для оплаты через Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay.

Одну и ту же карту можно подключить на несколько устройств и тем самым обойти невозможность выпуска дополнительной Сберкарты. Это удобно, когда нужно «размножить» карту для семейного использования.

Шанс получить бесплатную кредитную карту

Активные клиенты Сбербанка имеют шанс получить бесплатную кредитную карту уровня Gold.

Такое предложение приходит обычно в Сбербанк Онлайн. Проверяйте периодически. От такой кредитки не стоит отказываться. У неё честный грейс период на 51 день и она бесплатная на всё время.

Если вы обратитесь в офис за точно такой же картой, то она уже будет платная для вас.

Предложение это является не предварительным, как часто бывает в других банках. Оно уже окончательное и одобрено. Вы просто приходите в банк и забираете карту.

На кредитную историю Сбербанк смотрит лояльно и иногда даёт карту даже тем клиентам, которые получили отказ во всех других банках.

Брокерский счет с хорошими условиями

Имея доступ к Сбербанк Онлайн можно открыть брокерский счет дистанционно и завести ИИС. Комиссия на фндовом рынке — 0,07%, ежемесячного обслуживания нет. А вот торговля валютой не так привлекательна — комиссия 0,2% плюс 50 рублей. Есть удобное приложение «Сбербанк Инвестор».

Завышенный курс конвертации по картам Сбербанка

Карты Сбербанка невыгодно использовать за границей из-за завышенного курса конвертации.

Сбербанк берет примерно +5% от курса ЦБ. А если покупать не в долларах и не в евро, то сначала будет конвертация из местной валюты в доллары по курсу платёжной системы плюс 1,5%, а затем ещё сверху 5% за конвертацию Сбербанка из долларов в рубли.

Как не попасть на дополнительные платные услуги

Сбербанковские «Маринки» очень хорошо подкованы на «впаривание» клиентам ненужных платных услуг. Поэтому нужна хорошая выдержка, чтобы получить карту и не уйти обвешанным платными услугами как новогодняя ёлка.

Поэтому будьте тверды, вам не нужны платные смс и всякого рода страховки и защиты платежей. Всё это бесполезные вещи, придуманные для незаметного увеличения комиссий.

Из того, что известно на текущий момент:

• подключение платного пакета мобильного банка. Не соглашайтесь, чем бы не пугали. Вам достаточно пакета «Эконом».
• подключение «Автоплатежа» для пополнения мобильника. Абсолютно бесполезная вещь, вы просто забудете, а деньги так и будут списываться на ваш мобильник. Например, оператор подключит ненужную вам услугу, деньги будут списываться с карты автоматом. А так бы вы пресекли это при первом же обнулении баланса мобильника.
• страхование карты от несанкционированного снятия. То есть Сбербанка за свои косяки с безопасностью хочет застраховать за ваш счёт!
• открытие сберегательного счёта с автоматическим ежемесячным списанием с карты. Зачем это вам сейчас? Сделаете сами в Сбербанк Онлайн когда возникнет необходимость.

Комиссии и как сделать Сберкарту бесплатной в обслуживании

Комиссия за обслуживание Сберкарты — 150 рублей в месяц.

За месяц когда карта была получена, а также за следующий месяц комиссия не взимается. Таким образом, если не понравится, карту можно успеть закрыть и ничего не платить.

Списание комиссии происходит за предыдущий календарный месяц в дату выдачи карты. За исключением случаев когда карта выдана до 5-го числа включительно: списание будет в дату выдачи плюс 5 дней, и когда карта выдана после 28 числа включительно: списание будет в дату выдачи минус 5 дней.

Карта будет , если выполнять одно из двух условий:

• делать покупки от 5 000 рублей в предыдущем месяце (то что не учитывается в объеме трат смотрите в разделе исключений для кэшбэка);
• поддерживать минимальный остаток по карте в предыдущем месяце от 20 000 рублей.

Остатки и покупки для выполнения условия бесплатности учитываются по всем имеющимся Сберкартам у клиента (если у вас их несколько) в совокупности. К ним относятся: Mastercard Сберкарта, Visa Сберкарта, МИР Сберкарта, Mastercard Сберкарта, Travel и Visa Сберкарта Travel. По картам другого типа, в том числе по кредитным, оборот и остатки не засчитываются.

Также карта автоматически становится бесплатной (без необходимости выполнять условие бесплатности) если:

• вам переводится туда пенсия, социальные выплаты или зарплата;
• вы достигли пенсионного возраста (банк определяет это по году рождения и полу).

Так Сбербанк определят в тарифах условия бесплатности Сберкарты

Для молодежи предусмотрена скидка за обслуживание. Если вам еще не исполнилось полных 22 года, то комиссия за обслуживания будет 40 рублей в месяц, вместо 150 рублей (при несоблюдении условия бесплатности).

Досрочный перевыпуск карты — 150 рублей. Дополнительные карты не выпускаются.

Платное СМС информирование по Сберкарте

СМС информирование об операциях (в том числе Push уведомления) по Сберкарте платные — 60 рублей в месяц. Для клиентов пенсионного возраста — 30 рублей.

Если вам это не нужно — не подключайте.

Но у Сбербанка есть одна хитрость. Чтобы подключиться к интернет банку «Сбербанк онлайн» и мобильному банку, нужно подключить бесплатный пакет СМС-информирования. Он называется «Эконом». Сотрудники не любят его подключать, склоняя к платному пакету за 60 рублей.

С эконом пакетом уведомления о списаниях по карте приходить не будут, но вы получите полный доступ ко всем функциям мобильно и интернет банка.

Кредитные Мастеркард от Сбербанка

Карты Мастеркард от Сбербанка имеют отличия по стоимости обслуживания, продолжительности льготного периода и размерами лимитов на выполнение финансовых операций.

httpv://www.youtube.com/watch?v=embed/0y4grQ2GFwY

Кредитная СберКарта

Карточку Сбербанка смогут оформить граждане старше 21-го года, имеющие стаж работы на последнем месте работы 6 месяцев. Льготный период длится 120 дней, расчет бонусов определяется уровнем привилегии держателя.

Тарификация

Премиальная кредитная карта

Кредитка этой категории позволяет получать повышенные бонусы. Льготный период составляет 50 дней. Есть возможность увеличения стандартного лимита по кредиту.

Тарификация

Мастеркард Стандарт

Чтобы стать картодержателем Мастеркард Стандарт от Сбербанка, следует посетить ближайший офис банка. С собой потребуется взять паспорт и документ для подтверждения платежеспособности.

Кроме того, понадобится заполнить заявление на выдачу пластика. Сбер рассмотрит заявку в течение 2-5 дней. В случае одобрения клиент сможет получить оформленную кредитку. Льготный период — 50 дней.

Тарификация

Мастеркард ГОЛД

Этот высокий статус кредитки от Сбербанка отличается повышенной финансовой безопасностью и обеспечивает качественный сервис.

httpv://www.youtube.com/watch?v=embed/vhOiKR6cITk

С привилегированной картой Мастеркард можно выпустить дополнительный пластик. Льготный период — 50 дней.

Тарификация

World MasterCard Black Edition

Эта карточка Сбербанка создана для клиентов, которые желают путешествовать с комфортом и получать высокий уровень сервиса. Пластик дает привилегии в виде открытия доступа в залы ожидания бизнес-класса и пользования службой личного консьержа. Доступно страхование без оплаты в путешествиях.

Тарификация

Кэшбэк по Молодежной карте Сбербанка

Единственное отличие от Классической карты заключается в бонусных процентах от Сбербанка. У Молодежной карточки они выше в 10 раз, 5 против 0,5%.

Условия по пополнению, переводам и процентам на остаток такие же, как у классической карты.

Общие характеристики дебетовых карт Сбербанка

У карт Сбербанка много общего:

• В крупных городах на изготовление уходит до трех рабочих дней, в областях – до 10. Доставка в удаленные пункты назначения может занять 15 рабочих дней
• Из документов достаточно паспорта
• Российское гражданство
• Возраст. Для классических карт от 14 лет, Gold и с Большими бонусами – с 18 лет, Молодежной – в пределах 14-25 лет.
• Чип, оснащенный качественным процессором, обеспечивает безопасность оплаты
• 3D Secure
• Возможность бесконтактной оплаты. Используются технологии Pay Pass/Pay Waves
• Оплата смартфоном/планшетом через Google/Apple/Samsung Pay

Достоинства:

• Банкоматы/терминалы имеется в огромном количестве и в любых городах. Плюс широкая сеть офисов. Поэтому нет проблем с обналичиванием/пополнением
• Возможность бесконтактной оплаты
• Обналичивание в определенных лимитах без сборов
• Много способов пополнения без комиссии
• Удобный интернет банк/мобильное приложение
• Наличие бонусов «Спасибо»
• Карту можно сделать зарплатной
• Неограниченное количество дополнительных карт
• Все платежные инструменты можно использовать за пределами России

Привилегии MasterCard:

• На Яндекс. Заправках – до двух рублей с литра топлива
• В Яндекс. Такси – 10% в категориях «Курьер»/«Доставка»
• В отеле Radisson – 10% при проживании
• В интернет магазине YOOX – 15%
• Переводы денег в ВК – комиссия отсутствует

Привилегии VISA:

• Билеты в цирк – 50%
• На портале Hotels.com – 8%
• Обучение иностранным языкам в Alibra School – 10%
• Lamoda – 15%
• Оптик Сити – 12%
• Мегачас (продажа часов) – 15%

Какую дебетовую карту Сбербанка выбрать?

Предвидим ваш вопрос, а какая дебетовая карта Сбербанка лучше? Мы бы посоветовали исходить из конкретной ситуации и ваших потребностей.

Если вы абсолютно равнодушны к дизайну пластика, а сумма ежедневного/ежемесячного обналичивания не будет превышать 150 тыс./1,5 млн. руб., оформляйте Классическую карточку. Если хотите выделиться, — тогда Классика с дизайном.

Не хотите платить за СМС информирование и желаете иметь cash back побольше, тогда выбирайте карту С большими бонусами.

Гурманам, имеющим собственный автомобиль или часто использующим такси, я бы рекомендовала платежный инструмент Gold. Да, годовая оплата высокая, но и бонусы повышенные

Как снять деньги с дебетовой карточки Сбербанка

Снимается «наличка» так же просто, как и пополняется счет. Можно обратиться в банковское учреждение. Только в этом случае сотрудник выдает сумму, списанную с карточки. К слову, за эту услугу комиссия не взимается, если вы обращаетесь в банк-эмитент, то есть в Сбер. Если необходимо обналичить деньги в сторонней организации, следует сначала узнать размер комиссионного сбора.

Следующий способ – банкомат. Вставляете «пластик», вводите свой ПИН-код, в основном меню выбираете снятие наличных. Вводите сумму и подтверждаете операцию. Деньги будут выданы, а чек напечатан. Если на этом действия заканчиваются, забираете карточку.

Вопросы по картам Сбера

• Как заблокировать карту Сбербанка и как ее разблокировать?
• Как закрыть кредитную карту Сбербанка,
• Как увеличить лимит,
• Сбой банкомата Сбербанка — деньги списаны с карты, но банкомат их не выдал
• Как перевести деньги через банкомат Сбербанка
• Как положить деньги на карту Сбербанка? + как пополнить карту другого человека
• Как перевести деньги с карты Сбербанка на телефон
• Как перевести деньги с карты Сбербанка на карту другого банка
• Перевыпуск карты Сбербанка
• Зарплатная карта Сбербанка
• Кредит Сбербанка держателям зарплатных карт
• Комиссия за снятие наличных в банкоматах Сбербанка
• Как проверить баланс карты Сбербанка?
• Как узнать, от кого пришли деньги на карту Сбербанка?
• Как узнать банковские реквизиты карты Сбербанка?
• Как получить выписку по карте Сбербанка?
• Карты мгновенной выдачи Momentum
• Кредитная карта за 15 минут
• Сбербанк: как сменить номер телефона привязанного к карте?
• Как восстановить карту Сбербанка
• Как отказаться от карты Сбербанка
• Кредитная молодёжная карта MasterCard,
• Кредитные карты Gold (MasterCard, Visa),
• Карта с большими Бонусами

Итоги

Зарплатные карты – это современный инструмент, позволяющий мгновенно получать зарплату и различные социальные выплаты, хранить средства в одном месте, использовать средства для безналичной оплаты и прочих операций. Такие карты есть у каждого официально трудоустроенного человека. Зачастую выбором зарплатного проекта и банка занимается предприятие, но каждый пользователь может заменить зарплатную карту и стать клиентом другой компании. Для этого будет достаточно написать специальное заявление и передать его в финансовый отдел на своем предприятии. Тоже самое касается случаев, когда клиент хочет превратить дебетовую карту в зарплатную.

Зарплатные карты Сбербанка – универсальный пластик, который открывает доступ ко многим опциям, например, кэшбэку, рассрочке, бонусам и скидкам. Банк настолько упростил оформление карты, что теперь сделать это можно через интернет. Просто выберите оптимальный вид пластика, изучите ключевую информацию, заполните анкету и дождитесь выпуска карты. Помочь с окончательным решением могут отзывы других клиентов и консультация менеджера банка.