«ipo» что это такое, простыми словами (все о способах заработка на первичном размещении ценных бумаг)

Как выбрать брокера, открыть счет

Напрямую участвовать в рынке первичного размещения ценных бумаг частные инвесторы не могут. Такое право есть у фондов, инвестиционных банков, активы которых превышают сотни тысяч долларов. Большинство первичных инвестиций проходит на биржах США: NASDAQ, NYSE, в нашей стране таких сделок мало.

Для вложения денег в первичные ценные бумаги частным инвесторам необходимы посредники – брокеры. Выбирают их по таким характеристикам:

  • страна, в которой зарегистрирован брокер – от этого зависит налогообложение;
  • порог входа – минимальная сумма, которая необходима инвестору: чем она меньше, тем в большее количество IPO можно вложить деньги;
  • размер комиссии за вывод денег, за сделку, досрочную продажу бумаг;
  • длительность Lock Up – периода, когда нельзя зафиксировать прибыль, продать акции.

Популярные брокеры с доступом к IPO:

  • Just2Trade: порог – 1000 долларов, обзор здесь;
  • Финам: порог – 1000 долларов, доступ – только профессиональным инвесторам, обзор здесь;
  • FredoomFinance: порог – от 2 тысяч долларов, статус инвестора не регламентируется, обзор здесь;
  • Тинькофф Инвестиции: минимального порога нет, обслуживание счета – три тысячи рублей, доступ – только для квалифицированных инвесторов;
  • UnaitedTrade: порог – от 50-100 долларов, высокие дополнительные комиссии, обзор здесь.

Лично сам работаю с двумя брокерами, это Just2trade (Финам) и Fredom Finance у каждого есть свои плюсы и минусы, но об этом поговорим уже в обзорных статьях.

Как участвовать в IPO частному инвестору

Для участия в IPO частному инвестору необходим посредник – брокер. Организаций, которые оказывают брокерские услуги в России, сегодня около 300. Но услуги по выходу на IPO предоставляют не все и не всем желающим.

Механизм

Механизм инвестирования частного инвестора в IPO:

  1. Открыть счет у брокера и пополнить его на определенную сумму. Некоторые посредники устанавливают минимальный порог. Например, у United Traders это 5 000 $. Тинькофф работает только с квалифицированными инвесторами.
  2. Выбор компаний, которые планируют выход на фондовый рынок. Можно довериться аналитикам брокера или самостоятельно провести оценку эмитента.
  3. Подача заявки на определенную сумму. Для снижения риска можно распределить капитал среди нескольких IPO, т. е. провести диверсификацию.
  4. Ожидание результата первичного размещения. К моменту окончания периода Lock-Up можно подсчитывать прибыль от роста котировок или убыток от падения цены акции.

Дальнейшее участие состоит либо в фиксации прибыли/убытка, т. е. продаже акций на вторичном рынке, либо в дальнейшем удерживании ценных бумаг в надежде увеличить инвестиционный капитал.

Желающие поучаствовать в первичном размещении акций должны следить за календарем IPO. Такой, например, есть на ресурсе investing.com.

Брокеры

Рассмотрим наиболее известных и надежных IPO-брокеров в России.

Тинькофф Инвестиции

Работает только с квалифицированными инвесторами. Брокерский счет должен быть открыт на тарифе “Премиум” (обслуживание – 3 000 руб. в месяц). Комиссия – 2 % от суммы сделки. Локап-период – до 6 месяцев.

Фридом Финанс

С 2019 г. компания отменила минимальную сумму для входа. Брокерская комиссия за участие составляет 3–5 % от суммы сделки. Услуга доступна для неквалифицированного инвестора. Процент аллокации зависит от активности клиента. У тех, кто инвестирует редко и на маленькие суммы, не имеет в портфеле продуктов брокера, одобрение может составить всего 2 %. Локап-период – от 3 до 6 месяцев.

Финам

Участвуют только квалифицированные инвесторы. Вход от 1 000 $. Комиссия – 5 % от суммы сделки. Позволяют торговать без локап-периода, но предупреждают, что в следующий раз могут не пригласить к участию в первичном размещении.

UnitedTraders

Как заработать на IPO обычному трейдеру?

Для того чтобы инвестиционная деятельность была максимально выгодной, рекомендую сразу работать с ценными бумагами нескольких компаний. Первое, на чем можно заработать, это рост цен. Для примера, ценные бумаги Twitter вышли на биржу с курсом 26 долларов, а во время IPO торговались немного больше 45$, через пол года стоимость снизилась до 31,97 долларов за штуку. Среди преимуществ участия в таком процессе для инвестора, выделю такие:

  1. Диверсификация: деньги распределены между разными компаниями, курс акций которых не синхронный.
  2. Долгосрочные перспективы.
  3. Возможность как продать акции, так и со временем получать дивиденды.

Наиболее популярный способ — это продажа по высокой цене, разница стоимости составляет ваш доход. Для российского рынка рост IPO наблюдается с 2017 года. В 2016 году «РуссНефть». Это был первый пример «нефтяного» предварительного размещения ценных бумаг, когда 20% обыкновенных акций было листинговано на Московскую биржу. Общая стоимость 32,4 млрд. рублей. Стартовая цена 550 рублей, максимальный показатель в первый день размещения 605 рублей. Среди российских компаний, которые позволили инвесторам так заработать, можно назвать:

  • алмазодобывающую компанию «Алроса»;
  • «Русагро»;
  • ФГ «Будущее».

Акцентирую внимание еще на одном виде IPO — ico, фактически, этот тот же процесс, но с криптовалютами. Инвестор покупает токены и ждет, пока они будут размещены на бирже, и цена на них будет расти

Подытожу: доходность по IPO в среднем в 11 раз выше, чем дивиденды и в 38 раз больше, чем начисления по банковским депозитам. Предварительное размещение — offering интересно тем вкладчикам, у которых уже есть инвестиционный портфель, и они хотят его расширить. Долгосрочный тренд роста акций позволяет получать прибыль, хотя временные просадки цены не исключены. Желаю, чтобы вы легко определились с наиболее подходящим из списка interactive brokers, купили акции до их размещения и получили солидную прибыль.

Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Этапы IPO на рынке

ИПО проводится в три этапа:

  1. Первый – подготовительный. На подготовительном этапе надо выбрать потенциальную фондовую биржу. Над выводом ЦБ на рынок работает андеррайтер. В большинстве случаев в его роли выступает выбранный инвестиционный банк. Андеррайтер изучает и проводит оценку эмитента, а по итогам работы составляет инвестиционный меморандум, содержащий всю собранную информацию. Этот документ направляется в регулирующий орган соответствующего государства. В РФ он направляется в банк России. Если его удовлетворяют данные документа, он назначает дату ИПО. В конце подготовительного этапа проводится т. н. «Road Show» или, другими словами, рекламная кампания (ее длительность – 2-3 недели). Это нужно для повышения интереса инвесторов к выведенным в скором времени ЦБ.
  2. Второй этап IPO – основной. На протяжении «Road Show» собираются предварительные инвесторские заявки на ЦБ. Крупнейшим инвесторам разрешается купить их до того, как они официально попадут на рынок.
  3. Третий завершающий этап IPO – это листинг. После успешного окончания процедуры ЦБ эмитента попадают на фондовый рынок.

Можно ли зарабатывать на бирже новичку

Заработать может каждый. Для этого нужно знать основы торговли на бирже, иметь для начала минимальный капитал и стратегию инвестирования. В некоторых случаях может сыграть фактор удачи. Но в целом биржевая торговля — это взвешенные и осознанные решения по сделкам.

Новичкам достаточно ознакомиться с данной статьёй, пройти бесплатное онлайн-обучение — их проводят крупные брокеры, например, у Тинькофф есть курс начинающего инвестора, изучить информацию на ютуб-каналах, посмотреть вебинары от финансовых блогеров. По мере погружения в тему инвестиций стоит пройти платные курсы по сложным инструментам: фьючерсы, опционы. С ними можно хорошо заработать, но есть вероятность всё потерять. Слить сумму депозита на бирже можно за секунду.

2 варианта инвестировать в IPO

Есть два варианта для инвестиций в IPO. 

Вариант 1. Вы открываете брокерский счет у любого брокера (например, у United Traders), выбираете IPO, оставляете заявку на покупку.

Например, на прошлой неделе я участвовал в первичном размещении акций:

SEER — на 2000$

KNTE — на 4000$

Но есть некоторые нюансы:

во-первых, есть ограничения по минимальной сумме инвестиций. Например, чтобы участвовать в IPO OZON через Сбербанк, нужно было иметь на счету не менее 10 000 долларов.

во-вторых, нужно разбираться в способах оценки компаний.

в-третьих, вы не обязательно купите акции на нужную вам сумму, даже если она есть у вас на счету, поскольку есть понятие “аллокации”. На некоторые IPO аллокация менее 5%, то есть вы получите меньше 5% от своей заявки.

Главный плюс такого способа — вы сами выбираете, куда инвестировать. Такой вариант подойдет для людей с внушительным стартовым капиталом и хорошим пониманием рынка — особенно с учетом того, что вкладывать нужно не в одну компанию, а распределять их как минимум по 10. В противном случае большой риск потерять все.

Я инвестирую в IPO практически каждую неделю. В целом наш портфель показывает себя очень хорошо, с мая 2020 года доходность более 85%, поэтому я планирую наращивать инвестиции по этому инструменту. Возможно, это временно, но пока в США планируют накачивать экономику деньгами — продолжаю инвестировать в IPO самостоятельно и через фонды.

Сейчас рынок нестабилен, и многие инвесторы фиксируют позиции. Но для долгосрочных инвесторов регулярность важнее, чем возможность угадать одну или две точки входа.

Вариант 2. Фонды первичных размещений (ФПР).

Эти фонды позволяют участвовать в IPO на мировых рынках даже неквалифицированным инвесторам с небольшой суммой. Вы не покупаете их напрямую, а вкладываете в паи фонда, а уже фонд инвестирует в IPО. 

Преимущества:

  • можно войти с минимальной суммой,
  • у фонда высокая аллокация,
  • не нужно самостоятельно отбирать IPO.

Минус в том, что здесь вы теряете свободу выбора и полагаетесь на третьих лиц.

Мы тоже используем эту стратегию наряду с прямыми инвестициями в IPO и докупаем паи ФПР. Для поиска лучших точек для входа мы рассчитываем показатель, когда совпадают два компонента:

  1. Цена пая на бирже должна максимально приблизиться к реальной цене активов в расчете на пай.
  2. Если в ближайшее время ожидается много сильных IPO.

Что можно сделать для быстрого старта:

  • открыть брокерский счет у любого брокера (Сбербанк, Тинькофф, Фридом Финанс, БКС,Финам и т.п.)
  • для инвестиций в рублях купить бумаги с тикером ЗПИФ на московской бирже — PRIME.FF.FUND
  • для вложений в валюте — тикер FIPO.SPB

Уже в ближайшие семь дней пройдут девять новых IPO. По поводу участия в отдельных IPO дополнительно сообщим в Клубе Инвесторов.

Вот здесь я рассказывал про венчурный бизнес глазами инвестора:

httpv://www.youtube.com/watch?v=embed/X-7EM_bJ9tM

Дисклеймер: все описанное в моих статьях отражает личный опыт и не является финансовой рекомендацией. Каждый самостоятельно принимает решение об инвестициях и несет за него ответственность.

Еще больше возможностей для инвестирования, обзоры IPO вы найдете в нашем Клубе инвесторов.

Автор статьи: Андрей Меркулов

Действующий предприниматель, владелец ряда инвестиционных проектов, эксперт в областях недвижимости, маркетинга, и автоматизации бизнеса.

Автор 6 книг о бизнесе, действующий член AMA (американской ассоциации маркетинга, www.marketingpower.com), организатор бизнес-конференций.

Заработал ли кто-то на айпио состояние

Наиболее популярными вопросами начинающих инверторов, желающих принять участие в айпио, является не как правильно инвестировать, а сколько можно заработать на IPO за год или кто уже заработал состояние? С таким подходом к делу вероятность вашего успеха невысока. Здесь снова можно вернуться к примеру с DIDI. Когда котировки бумаг этой компании обвалились, на многих профильных форумах инвесторы стали возмущаться и требовать вернуть им деньги. Вы должны помнить, что инвестиции связаны с высокими рисками.

При этом есть люди, которые зарабатывают хорошие деньги на IPO. Осенью 2020 года на портале РБК была опубликована история Александра Кондрашова.


Рисунок 4. Вот кто на акциях IPO заработал если не состояние, то хорошие деньги.

Это блогер, который за 18 месяцев смог увеличить свой инвестиционный капитал с 4 миллионов рублей до 18. При этом он участвовал только в айпио иностранных компаний. Сначала Александр покупал аналитику, так как не обладал достаточным набором знаний. Сегодня он уже сам продает информацию о предстоящих айпио, и неплохо на этом зарабатывает.

Как участвовать в IPO частным инвесторам?

Как мы видим из процесса IPO, у индивидуальных инвесторов немного возможностей поучаствовать в IPO. В общем-то, варианта два.

Первый — через брокера, который получает аллокацию от андеррайтера. В таком случае количество акций будет зависеть непосредственно от андеррайтера. Российские брокеры также могут накладывать ограничение на продажу этих акций, в США брокеры очень аккуратно подходят к процессу IPO и только очень ограниченный список инвесторов получают доступ к аллокации.

Второй — участвовать в момент открытия торгов. В данном случае процесс ничем не отличается от торговли любыми другими акциями. 

Вопросы и ответы

Что представляет собой IPO? Это понятие в бизнесе обозначает самое первое помещение ценных бумаг и активов компании на фондовую площадку. Другими словами, Initial public offering — это факт того, что его активы впервые выставляются на торги. С этого момента акциями компании разрешено торговать. После IPO бизнес считается публичным.

Как разместить акции компании на бирже?

Компании необходимо иметь внушительные обороты и масштабы, чтобы разместись ЦБ на фондовом рынке. Эмитенту надо пройти листинг – специальную процедуру, в ходе которой биржевая комиссия будет тщательно изучать его деятельность. Решение о включении выносится по результатам экспертизы. биржевой рынок.

Как принять участие в IPO?

Существует несколько способов инвестировать в молодые, но перспективные компании. Первый и самый простой – это покупка акций через специализированного брокера. Не стоит забывать, что деятельность посреднической компании должна регулироваться компетентными структурами.

Дальнейшую информацию не стоит воспринимать, как рекламу. Я знаю только одного брокера, с котрым комфортно зарабатывать на IPO. Речь о компании Just2Trade (дочернее предприятие российского АО “Финам”). Не нужно путать Just2Trade “Финам” с одноименным брокером Форекс, имеющим сомнительную репутацию и зарегистрированным на Маршалловых островах. Дочернее предприятие АО Финам зарегистрировано на Кипре. Деятельность организации контролируется CySEC и полностью соответствует директиве MiFID. Отличительная особенность брокера в широком выборе торговых площадок и финансовых инструментов для заработка. 

Внимание! Чтобы принять участие в IPO на зарубежных площадках, пользователь должен обладать статусом квалифицированного инвестора в соответствии с законодательством РФ. Для этого потребуется соответствовать одному из следующих критериев

  • Иметь высшее экономическое образование;
  • Осуществлять торговый оборот на фондовом рынке в размере от 6 миллионов рублей;
  • Иметь успешный опыт в торговле ценными бумагами в течение нескольких лет.

Статус квалифицированного инвестора позволит использовать кредитное плечо в размере до 1к3, а также инвестору может быть предоставлен доступ к активам с повышенными рисками.

При сотрудничестве с брокером Just2Trade статус квалифицированного инвестора не потребуется. Компания предоставляет финансовую поддержку для покупки акций молодых компаний в размере 1:2. 

После выбора компании потребуется отправить заявку брокеру:

В форме потребуется только указать номер брокерского счета, а также сумму, которую планируется вложить. Если вы начинающий инвестор, то перед отправкой заявки будет крайне желательно ознакомиться с рисками IPO (ссылка на документ представлена под формой заявки на сайте брокера).

Внимание! Для участия в IPO потребуется иметь на торговом счете не менее 1000 USD. Если брокер одобрит кредитное плечо в размере 1:2, то для отправки заявки будет достаточно 500 USD (всю сумму инвестировать необязательно, но это зависит от каждой конкретной компании). . После публичного размещения акций распределение активов среди предусмотрительных инвесторов осуществляется автоматически

По факту получения акций компания взимает комиссию за посреднические услуги в размере 4% с брокерского счета, номер которого был указан в заявке.  

После публичного размещения акций распределение активов среди предусмотрительных инвесторов осуществляется автоматически. По факту получения акций компания взимает комиссию за посреднические услуги в размере 4% с брокерского счета, номер которого был указан в заявке.  

Важно! Если акции молодой компании будут проданы инвестором в течение 30 календарных дней после проведения IPO, то брокер пишет со счета дополнительную комиссию в размере 1,74%. Других комиссий и платежей компанией не предусмотрено

Разновидности мормышек для зимней рыбалки

Мормышками называются специализированные рыболовные снасти, предназначенные для зимней рыбалки. Они состоят одновременно из грузила и крючка. Существуют мормышки для мотыля, называемые мотылками и снасти с искусственными наживками, под названием безмотылки.

Безмотылки

Безмотылка является достаточно эффективной мормышкой, не требующей живой наживки. Она подбирается максимально индивидуально под конкретную рыбалку, и напоминает своей формой реальный объект рыбной охоты, такой как мотыль или опарыш. Безмотылки полезны при освоении техники проводки, необходима «игра» мормышкой, колебания должны привлечь к наживке хищную рыбу и обеспечить активный клёв.

Мотылки

httpv://www.youtube.com/watch?v=watch/yhjHmEPg1GM

Мормышки для мотыля имеют более простое устройство, как правило, обыкновенный вольфрамовый грузик, соединённый с крючком. Для эффективной рыбалки необходимо правильно насаживать мотыль на мормышку, так как слабое тело червяка может быстро прийти в негодность.

Снасти отличаются от обычных более тонкой леской, малыми размерами мормышки и крючка. Все это связано с нежной структурой наживки, методами проводки и игры приманкой. Но существенных, грандиозных отличий нет.

Как принять участие в IPO?

В ipo на бирже могут принимать не только частные инвесторы, но банки и фонды. Это, как по мне, хорошая практика, ведь сразу потенциальный круг инвесторов расширяется, наблюдается активизация конкурентной среды. Для частных вкладчиков надо иметь открытый счет у брокера с определенной суммой. В шорт-листе каждого брокера собрана важная и актуальная информация об определенных компаниях, что планируют IPO

Далее важно определиться с максимальной суммой для вложения

 
Аналитики и эксперты рекомендуют максимальный показатель поделить на 3, и вложить каждую часть в IPO определённой компании. Таким образом, вы сможете получать доход в промежутках между периодом Lock up.

Далее подается заявка, пополняется брокерский счет, и посредник проводит операции. После этого информация с изменениями обновляется в вашем аккаунте.

Как работают подобные инвестиции

Разобрав, что такое ipo, сильные и слабые стороны и для чего он нужен, нужно понять: какую пользу с этого процесса можно получить. Компания привлекла деньги от разных инвесторов, но при этом никто не знает, как ее ценные бумаги поведут себя на рынке. Для компаний очевидна существенная возможность быстро привлечь деньги. История знает множество успешных привлечений: General Motors (2010 год, 18 млрд. $), Facebook (2012 г, 16 млрд.$), Alibaba Group (2014 г, 25 млрд.$). Инвестору остается как-то просчитать наперед, проанализировать и выбрать именно «те» компании.

Возможно ли досрочное закрытие инвестиций

Такой вопрос настолько же популярный, как и то, как участвовать в ipo. Да, это возможно, примерно через 180 дней, как акции будут добавлены на биржу: зафиксируете прибыль и получите деньги на счет

Важно дождаться окончания периода Lock up, и тога полученные средства можно вложить в другое направление. Например, в работе Юнайтед Трейдерс ранее минимальное время для сохранения денег в инвестициях было 3 месяца

Как правило, за досрочное снятие денег взымается комиссия от 10 до 15%. Для каждой биржи и ценных бумаг период свой.

Как выбрать брокера

Я говорила не один раз, что торговля на бирже без посредника невозможна

В выборе подходящего брокера рекомендую обращать внимание на тех, которые уже положительно себя зарекомендовали на рынке, предварительно необходимо оценить условия сотрудничества с ними (размер комиссий, сумма для минимального старта). Плюс, стоит понимать, что не все брокеры участвуют в таком направлении

Задаваясь вопросом, как купить акции компании до выхода на ipo, стоит проанализировать соответствующую нишу, чтобы спрогнозировать возможный рост ценных бумаг того или иного акционерного общества.

Что такое IPO, особенности такого инвестирования

IPO – это публичное появление эмитента на фондовом рынке. Под этим термином подразумевают первичное размещение на нем ценных бумаг (акций). Цель IPO – повышение статуса компании, привлечение денег инвесторов для дальнейшего развития, привлечение внимания клиентов. Чтобы разместить акции на фондовом рынке, эмитент проходит проверку.

Компании на некоторых периодах развития не могут существовать без вложения инвестиционных средств. Они необходимы для развития бизнеса, привлечения клиентов, ускорения темпов роста бизнеса. После выхода на публичный уровень эмитент может выжить без инвестиций, бизнес становится самоокупаемым. Излишки прибыли компания вкладывает в новые направления, отдает владельцам акций в виде дивидендов. Стандартные этапы развития и инвестирования бизнеса показаны на графике.

До пересечения синей линии бизнес развивается на инвестиции, после IPO – публичной продажи акций – для развития эмитент использует собственные активы.

Вложение средств в новую компанию, которая не прошла первую стадию развития, – рискованное, инвесторы могут потерять капитал. Если бизнес пройдет переходной период, прибыль будет крупной, но риски вложений на этом этапе высокие.

Инвесторы, которые вкладывают деньги в IPO, рискуют меньше. Они участвуют в стабильном бизнесе, отчетность которого есть в публичном доступе. Обязательное условие выхода компании на фондовую биржу – составление отчета эмиссии, в котором указаны активы эмитента, форма владения, направление деятельности. Акции публичного бизнеса инвесторы могут продать.

Инвестиции в IPO возможны на двух этапах:

  • участие в pre-IPO;
  • вложение денег в первый день торгов.

Вклады в pre-IPO возможны за полгода-год до выхода компании на биржу. Инвестиции в этом случае замораживаются, но инвесторы получают активы. Такие компании оцениваются субъективно, поэтому инвестирование в бизнес на этом этапе рискованно. Не всегда инвесторы могут продать активы по рыночной цене. После выхода эмитента на публичный уровень формируется его объективная оценка, которая показывает реальную цену бизнеса.

Точно предсказать цену акций до начала биржевых торгов невозможно, предварительную оценку проводят на основе анализа рынка, перспектив и финансовых показателей эмитента, спроса на акции. Такую работу проводят эксперты, которые определяют диапазон стоимости ценных бумаг. Окончательная цена может измениться перед первым публичным размещением. В дальнейшем она формируется на основе спроса и предложения.

Потенциально инвестиции в IPO – высокодоходные. Это привлекает частных вкладчиков, инвестиционные фонды, крупных инвесторов. Однако такие сделки высокорисковые, поэтому новички могут потерять капитал. Чтобы снизить риски, некоторые брокеры разрешают вкладывать деньги на рынке IPO квалифицированным и опытным инвесторам.

Как нельзя участвовать в IPO

Перед тем, как разобрать варианты участия в IPO стоит коротко написать, как не получится участвовать.

Interactive Brokers

Наверное самый популярный вопрос, который я получаю – как участвовать в IPO через Interactive Brokers. Ответ, к сожалению – никак, IB не дает доступа к участию в IPO. Или, если точнее, предоставляет доступ, но только резидентам Гонконга (вряд ли такие есть среди подписчиков) для участия в некоторых IPO в Гонконге. Других вариантов нет – специально звонил и писал в поддержку и узнавал, но если интересно – можете попробовать сами и удостовериться.

Российские брокеры

Фактически все крупные российские брокеры вообще не предоставляют доступ к участию в IPO или делают это крайне редко:

  • Я ни разу не слышал, чтобы в IPO можно было участвовать через Сбербанк или Открытие.
  • Кажется БКС когда-то в одном или двух IPO пытался участвовать, не знаю, чем это закончилось, не слышал про варианты участия в IPO в последнее время.
  • В Тинькофф и ВТБ недавно можно было участвовать в IPO Ozon, также формально можно было подать заявку на Airbnb, но аллокация оказалась нулевой в обоих брокерах. В Тинькофф также было еще 2-3 IPO в 2019-2020 году. В целом открывать там счет специально для участия в IPO не стоит, так как их очень мало, к тому же, например, в Тинькофф IPO доступны только на Премиум тарифе. Но если счет уже есть и появляется новое доступное размещение – можно подать заявку.
Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Знай и умей
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: