Экономический кризис: сущность, признаки, типология и фазы

Пути преодоления кризиса

Любая кризисная ситуация индивидуальна и единого их разрешения не существует. Экономический кризис невозможно предотвратить, можно только сгладить его последствия. Единственно возможной и желательной политикой при наступлении кризиса является осуществление мер по повышению гибкости экономики насколько это возможно. Главный враг послекризисного восстановления – это негибкость экономики. Именно поэтому любая политика, цель которой заключается в смягчении кризиса, должна основываться на макроэкономической цели максимального дерегулирования рынков производственных факторов, а именно, рынка труда, и придании данным рынкам гибкости.

Как правило, в кризисной ситуации предпринимаются меры, которые только усугубляют положение. Перечислим основные из них:

1. Предоставление новых кредитов предприятиям с целью огородить их от кризисного положения, при котором они были бы вынуждены приостановить платежи и прибегнуть к реорганизации. Новые кредиты только оттягивают наступление кризиса, делая реорганизацию в будущем более сложной и жесткой. В связи с этим целесообразнее избегать политики кредитной экспансии.
2. Довольно вредной является политика «полной занятости», при которой правительство гарантирует рабочие места всем нуждающимся. Создание полной занятости при существующем распределении труда в отраслях может быть усложнено трудностями, состоящими в том, что при полной занятости население захочет большей доли потребительских благ, чем их производится. Если работники будут тратить свой доход, возникший из расширения кредита и искусственно созданного государством спроса, то государственная политика относительно расходов и кредитной экспансии не сможет обеспечить рабочие места всем. Самой оптимальной политикой регулирования трудового рынка в условиях кризиса будет политика облегчения высвобождения и нового найма работников, что позволит сделать рынок труда достаточно гибким.

Основными шагами, которые позволят решить проблему кризиса, являются:

• Диверсификация средств бюджета;
• Создание благоприятной атмосферы для ведения бизнеса, чтобы увеличить количество рабочих мест;
• Сдерживание инфляции;
• Осуществление финансового контроля за ставкой процента, обменным курсом и др.;
• Предоставление полной информации населению о текущем экономическом положении, прогнозах и перспективах развития и т.д.;
• Модернизация промышленной сферы;
• Оказание поддержки ключевым отраслям экономики.

Перепроизводство доллара

Некоторые специалисты выделяют одну главную причину экономической дестабилизации 2008. Кризис, по их мнению, образовался вследствие перепроизводства американского доллара. Ситуация разрослась до огромных масштабов, потому что доллар является мировой валютой. До семьдесят первого года двадцатого века доллар был обеспечен золотым запасом Соединенных Штатов. После того, как подобная связь между валютой и драгоценным металлом перестала существовать, доллар перестали печатать в неограниченных количествах.

Причина массовости кризисных явлений заключается еще и в том, что покупательная способность национальной американской валюты обеспечивается не только внутренним валовым продуктом самих Соединенных Штатов, но и аналогичным показателем других государств. Но даже в том случае, если финансовый сектор державы напрямую зависит от доллара, страна не имеет никакого влияния на объем эмиссии валюты. Даже само правительство США не имеет контроля над этим процессом. Единственной структурой, которая обладает таким правом, является Федеральная Резервная система США. Эта организация носит еще название Центральный Банк Соединенных Штатов. Она представляет собой совокупность из двадцати частных банков. Их объединяет одно направление деятельности, которое заключается в печати долларов. После того как прервалась связь между валютой и золотом, произошел рост объемов массы мировых денег. Он во много раз превысил объем фактической товарной массы в мире. Такая ситуация являлась хорошим плюсом для двух субъектов – руководителей структурных элементов Федеральной Резервной системы США и самих государств.

Огромное количество финансов уходило на выдачу кредитов по сниженным требованиям к заемщикам. Как правило, целью таких займов было приобретение недвижимости. Подобное предложение было очень привлекательным для людей, так как оно предоставляло массу возможностей при минимальном заработке. Единственным обязательством была работа на погашение, а срок кредита растягивался на тридцать лет. Оплачивать подобную программу можно было только за счет необеспеченной эмиссии доллара. Центральный банк Соединенных Штатов заранее предполагал, что не все средства будут возвращены. Можно сделать вывод, что правительство осознанно осуществляло данный процесс, зная, что в какой-то момент наступит обрушение доллара. То есть перепроизводство мировой валюты является одной из причин того, что образовался глобальный кризис 2008-го.

История мировых финансовых кризисов

В мире было множество кризисных ситуаций, и можно даже найти точки соприкосновения между ними. Отмечу, экономическая ситуация в России сегодня, в частности, со слов экспертов Высшей школы экономики, пока что не критическая, и поэтому не нужно поддаваться панике. Проводя инвестиционный форум «Россия зовет», ТОП-менеджеры государства заявляют, что «экономика вильнула», но при этом есть шансы на ее поддержание, поскольку строгий локдаун вводить не будут.

 
Первым кризисом, по мнению историков денег и финансов, можно считать ситуацию в Римской империи в 88 до н.э. По другой из версий первым глобальным называют кризис в Англии в 1982 году, когда были затронуты несколько сфер промышленности, а последствия коснулись Франции и США.

Предлагаю детально остановить внимание на самых больших кризисных ситуациях в мире. Самые большие мировые кризисы и их последствия

Самые большие мировые кризисы и их последствия

Сегодня, когда кризисная ситуация коснулась каждого, возникает вполне логичный вопрос: что происходит с национальной валютой, сбережениями и что делать, чтобы не потерять, а приумножить. Первое условие — не паниковать, а детально изучить текущее положение, прогнозы экспертов на будущее. Второе — разработать антикризисный план действия и изучить, какие бизнесы растут в кризис. С учетом «пандемического настроения» не потеряют популярности:

• аптеки;
• службы доставки;
• такси, сервисы по аренде автомобилей;
• производство товаров первой необходимости;
• продажа товаров через интернет.

 
Показательно, что одним из вариантов быстрого выхода из кризиса 2008 года было туристическое направление и создание мини-гостиниц, хостелов.

Еще один аспект — решить, что лучше покупать в момент наступления мирового экономического кризиса, а от чего лучше отказаться. Думаю, что уже практически все (если не все) поняли — массово покупать на полках супермаркетов туалетную бумагу и продукты питания на года вперед — не самая надежная и эффективная инвестиция. Кстати, 2 ноября строгий карантин введен во Франции, и местные жители отмечают, что в супермаркетах нет такого безумия, как до этого — все товары в наличии, а людей крайне мало. Итак, я рекомендую покупать:

• иностранную валюту, но не сразу после скачка;
• криптомонеты, дождавшись коррекции;
• недвижимость, особенно выбрав среди вариантов, когда продавцу сильно и быстро нужны деньги;
• то, что покупали до этого — нормальные и качественные продукты питания, лекарства;
• курсы, которые позволят получить новые, актуальные навыки.

 
Не рекомендуется открывать кредитные карты, даже на условиях повышенных бонусов и кэшбека, тратиться на приобретение автомобиля, изобилие одежды и обуви.

Кризисные ситуации влияют на все: падает индекс Nasdaq, за привычные 1000 рублей или 100 долларов можно купить намного меньше, чем раньше, а многие компании, в частности малый бизнес, просто закрываются, как на старте, так и после нескольких лет работы. Сегодня экономика России шаткая, в том числе, на фоне валютного кризиса 2015-2016 годов, но нас убеждают, что страна сумеет продержаться до тех пор, пока Covid-19 не отступит полноценно, в что хочется верить. Остается пожелать всем, как можно реже становиться участником или свидетелем финансового кризиса и стабильно наращивать капитал.

Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Причины экономических кризисов

Разные теории по-разному определяют источники сбоев в экономической системе.

Австрийская школа

Её последователи считают движущей силой кризисов «плохие» инвестиции за счёт кредитования и перепроизводство. В итоге цены снижаются, убыточные предприятия продаются, растут долги и безработица.

Марксизм

Карл Маркс и его последователи в качестве источника беды называли стремление владельцев капитала получить максимальную прибыль. Они наращивают производство, но продукция остаётся нераскупленной и неоплаченной.

Как итог — сбой равновесия между спросом и предложением, спад производства, несостоятельность предприятий и сокращения.

Психологические причины кризисов

На фоне экономических неурядиц психологический настрой граждан обуславливает формы, протяжённость и исход кризиса. Многие специалисты полагают, что учёт психологического фактора весьма значителен при изучении причин коллапсов.

Цикличность экономики как основа кризисов

Сторонники концепции доказывают, что кризисы обусловлены самой моделью экономического цикла, содержащего в себе фазы роста и спада. А поскольку циклы — это регулярно воспроизводящиеся периоды, возникновение спадов в экономике неизбежно.

Причины возникновения кризиса

Теорий и объяснений причин кризисов существует немало, однако одной из наиболее распространенных является марксистская версия. Выдвинутая еще Карлом Марксом (1-й том «Капитала», 1867 год), она достаточно точно описывает суть проблемных ситуаций в экономике. Карл Маркс отмечал, что до конца XVIII века (до промышленной революции, когда во многих странах стало стремительно развиваться производство) не существовало регулярных циклов подъемов и спадов в экономике.

Согласно этой теории, кризис является неотъемлемой частью капиталистической экономики. Какой бы стабильной, надежной и сбалансированной не была экономическая система государства — кризисные ситуации в ней все равно случались, случаются и будут случаться дальше. Их можно «укротить», ослабить их воздействие, сделать более редкими, но полностью избавиться от них нельзя.

Раздача бесплатной еды безработным во время Великой Депрессии (США)

По словам автора, это объясняется тем, что любой капиталист (владелец предприятия) стремится к увеличению прибыли. Для этого нужно продать как можно больше товаров при наименьшей себестоимости их производства. То есть объемы производимой продукции достигаются максимальные.

Однако никто не контролирует баланс между общей стоимостью производимых товаров и реальными зарплатами населения (которое получает всегда меньше, чем производит — иначе капиталист не получал бы прибыли). Как результат, со временем это приводит к тому, что у владельца производства падает прибыль.

Чтобы этого избежать, он начинает предпринимать активные действия, которые направлены либо на наращивание объемов товаров, либо на дальнейшее снижение себестоимости производства. Когда это не помогает — начинаются сокращения на предприятиях вплоть до их банкротства. В результате растет безработица, освободившееся место на рынке стремятся захватить конкуренты, которые далее столкнутся с теми же проблемами.

Если обобщить, то каждый новый экономический кризис возникает из-за отсутствия баланса между производством и потреблением товаров и услуг.

Если оценивать более узко, то среди причин проблем можно выделить:

Неконтролируемый рост инфляции.

Ориентирование на какую-то одну отрасль экономики и недостаточное внимание к остальным сферам. Политическая нестабильность

Политическая нестабильность.

Ошибки в управлении.

Устаревание производства.

Выпуск неконкурентоспособной продукции, которая уступает импортным товарам, и при этом стоит не дешевле (или ненамного дешевле) их.

Причины возникновения и последствия

Кризисы возникают в результате действия внешних и внутренних факторов. И это не происходит внезапно. Даже если посмотреть на ситуацию 2020 г., экономисты уже давно ожидали новых потрясений в мировой экономике. Пандемия стала всего лишь катализатором процесса.

Более 100 крутых уроков, тестов и тренажеров для развития мозга

Начать развиваться

Рассмотрим основные внешние и внутренние факторы, которые способствуют наступлению финансового кризиса.

Внешние:

1. Торговые войны между странами, которые могут сопровождаться повышением пошлин, отказом покупать или продавать определенные товары (например, США и Китай).
2. Военные конфликты между странами (например, 1-я и 2-я мировые войны).
3. Санкционное давление на экономику отдельно взятой страны со стороны одного или сразу нескольких государств (например, Россия, Иран).
4. Разрушение сложившихся межгосударственных экономических связей (например, Россия и Украина).
5. Природные и техногенные катастрофы (эпидемии, цунами, аварии, землетрясения и пр.).

Внутренние:

1. Неправильная оценка спроса, потеря рынков сбыта приводят к перепроизводству.
2. Ошибки в бюджетном планировании, денежно-кредитной политике.
3. Потеря доверия к государству со стороны населения и иностранных заемщиков приводит к оттоку капитала с депозитов, из ОФЗ, отказу от отечественной валюты в пользу иностранной.
4. Банальные слухи, неосторожные высказывания политиков, необоснованные мнения экономистов могут вызвать панику на фондовом рынке и массовую продажу активов, перетекание их в иностранную валюту или драгоценные металлы.
5. Отсутствие диверсификации в экономике. Эта проблема, например, на протяжении десятилетий преследует Российскую Федерацию. Зависимость нашей страны от доходов в нефтегазовом секторе хоть и сокращается в последние годы, но остается еще слишком высокой, чтобы мы могли спать спокойно.
6. Политическая и экономическая нестабильность в стране.

Последствия финансового кризиса не всегда носят негативный характер. В краткосрочной перспективе, конечно, население не почувствует на себе позитивного влияния. Но на долгосроке могут произойти следующие изменения:

• развитие отечественного производства в результате действия политики импортозамещения;
• повышение конкурентоспособности экономики страны на мировом рынке;
• снижение цен на отечественные товары;
• падение банковских ставок по кредитам для стимулирования потребительского спроса и запуска экономики;
• увеличение доли государственного регулирования экономики, что в современном мире уже не воспринимается как негативный фактор.

Но все же негативных последствий больше и ощущаются они простым человеком острее:

• повышение безработицы и цен;
• снижение уровня жизни населения;
• банкротство юридических и физических лиц;
• падение платежеспособного спроса;
• возникновение дефицита товаров первой необходимости;
• рост недоверия к государству и социальной напряженности в обществе.

Если рассматривать влияние финансового кризиса на экономику в целом, а не на отдельно взятого человека, то можно наблюдать:

• снижение уровня ВВП страны;
• рост количества проблемных банков и массовый отзыв лицензий регулятором;
• падение биржевых индексов на фондовом рынке;
• обесценивание национальной валюты;
• отток капитала за рубеж;
• замирание инвестиционной активности;
• рост внешнего и внутреннего долгов;
• резкое снижение золотовалютных запасов страны;
• сокращение суммы собираемых налогов.

История экономических кризисов в России

1899-1903

Бурное развитие экономики Российской империи заканчивается обвалом котировок акций отечественных компаний и увеличением притока иностранного капитала.

1914-1923

В предчувствии военного конфликта, уже в 1914 году начинается паника на бирже, а в военные годы (и особенно в период революции) наблюдается абсолютный застой любых операций с ценными бумагами. Кризис частично преодолевается путем введения «новой экономической политики».

1932-1933

Голод в СССР. Изменение экономического курса в стране, хотя и сопровождалось приростом ВВП и наращиванием промышленного потенциала, спровоцировало голод в Украине, Белоруссии, на Кавказе, Сибири и Урале.

1941-1945

Помимо миллионов погибших, Великая Отечественная Война принесла Советскому Союзу масштабные разрушения промышленных центров. Кроме того, большинство мощностей, конечно же, были направлены на обеспечение нужд фронта.

80-е годы

Перестройка провоцирует кризис системы управления. Наблюдается дефицит товаров широкого потребления, со стороны США и стран Западной Европы вводятся санкции в отношении СССР.

1994

Кризис, вызванный изменением государственного строя и перепрофилированием экономики в сторону рыночных отношений. Стремительная девальвация рубля.

1998

После непродолжительного роста снова наступает период экономического упадка страны. Резкое падение цен на нефть. 17 августа 1998 года происходит дефолт, последствия которого удается устранить только к концу 2000-го года.

2014-2015

Кризис спровоцирован санкциями и оттоком капитала. Девальвация рубля и значительный рост инфляции.

Подводя итоги, следует отметить, что в настоящее время существует теория, определяющая экономический кризис как положительный процесс. Несмотря на явные негативные аспекты в различных сферах — промышленной, социальной, политической — кризис все же является тем фактором, который заставляет экономику двигаться вперед, дает толчок находившимся в застое позитивным процессам.

Последствия «великой рецессии»

Выход из кризиса 2008-го повлиял на формирование нового уклада мировой экономики. Хозяйство стало более упорядоченным и равномерным. Плюсом стало то, что ценность труда в индустриальных странах повысилась, соответственно и денежное вознаграждение тоже. Подъем экономики был отмечен в развивающихся странах. Они получили уникальную возможность конкурировать с другими крупными игроками на мировой арене. Особенно легко после кризиса 2008 г. было тем государствам, которые не зависели от фондовых бирж и курса мировой валюты. Они в этот период направляли все силы на развитие внутреннего потенциала.

Стал наблюдаться подъем промышленного сектора. Правительства многих государств пересмотрели направления деятельности и приоритеты во внутренней и внешней политике. Теперь к экономике стали относиться более ответственно, применялись новые подходы. Так как финансовая сфера некоторых держав оказалась без материальной поддержки извне, то власти были вынуждены мобилизовать собственные внутригосударственные ресурсы. Многим государствам такая финансовая экстремальная ситуация только дала толчок для дальнейшего развития, так как властям пришлось вкладывать бюджетные средства во внутренние отрасли, что, конечно, в дальнейшей перспективе пошло только на пользу. Результатом подобных ситуаций стало улучшение качества жизни населения и самостоятельность экономики.

Причины возникновения кризиса

Теорий и объяснений причин кризисов существует немало, однако одной из наиболее распространенных является марксистская версия. Выдвинутая еще Карлом Марксом (1-й том «Капитала», 1867 год), она достаточно точно описывает суть проблемных ситуаций в экономике. Карл Маркс отмечал, что до конца XVIII века (до промышленной революции, когда во многих странах стало стремительно развиваться производство) не существовало регулярных циклов подъемов и спадов в экономике.

Согласно этой теории, кризис является неотъемлемой частью капиталистической экономики. Какой бы стабильной, надежной и сбалансированной не была экономическая система государства — кризисные ситуации в ней все равно случались, случаются и будут случаться дальше. Их можно «укротить», ослабить их воздействие, сделать более редкими, но полностью избавиться от них нельзя.

Раздача бесплатной еды безработным во время Великой Депрессии (США)

По словам автора, это объясняется тем, что любой капиталист (владелец предприятия) стремится к увеличению прибыли. Для этого нужно продать как можно больше товаров при наименьшей себестоимости их производства. То есть объемы производимой продукции достигаются максимальные.

Однако никто не контролирует баланс между общей стоимостью производимых товаров и реальными зарплатами населения (которое получает всегда меньше, чем производит — иначе капиталист не получал бы прибыли). Как результат, со временем это приводит к тому, что у владельца производства падает прибыль.

Чтобы этого избежать, он начинает предпринимать активные действия, которые направлены либо на наращивание объемов товаров, либо на дальнейшее снижение себестоимости производства. Когда это не помогает — начинаются сокращения на предприятиях вплоть до их банкротства. В результате растет безработица, освободившееся место на рынке стремятся захватить конкуренты, которые далее столкнутся с теми же проблемами.

Если обобщить, то каждый новый экономический кризис возникает из-за отсутствия баланса между производством и потреблением товаров и услуг.

Если оценивать более узко, то среди причин проблем можно выделить:

Неконтролируемый рост инфляции.

Ориентирование на какую-то одну отрасль экономики и недостаточное внимание к остальным сферам.

Политическая нестабильность.

Ошибки в управлении.

Устаревание производства.

Выпуск неконкурентоспособной продукции, которая уступает импортным товарам, и при этом стоит не дешевле (или ненамного дешевле) их.

Виды экономических кризисов

Классификация экономических кризисов основана на масштабах и проблематике. Выделяют следующие виды:

1. Промежуточный
2. Частичный
3. Отраслевой

Промежуточный

Имеет ограниченный характер и проявляется, когда в системе воспроизводства возникают временные диспропорции. Например, при разногласиях в экономической и банковской сфере. Он непродолжителен и не влечёт разрушительных последствий.

Частичный

Имеет и другое название — кредитно-денежный, поскольку охватывает лишь крупную сферу деятельности: банковскую и денежную системы, кредитование. Может иметь место на любой фазе экономического цикла.

Отраслевой

Проявляется уменьшением объёмов в отдельной отрасли экономики. Его факторами могут стать увеличение стоимости сырья, перепроизводство, избыток импорта.

Классификация кризисов с позиции теории регуляции

В основе теории регуляции лежит понятие равновесия между существующими экономическими процессами и меняющимися условиями внешней среды.

Кризис как результат «внешнего» шока

Развитие производства останавливается из-за недостатка ресурсов, вызванного обстоятельствами непреодолимой силы: войны, катастрофы и т.п.

Структурный

Возникает при необходимости пересмотра существующих технологических процессов, применение инноваций и длится на протяжении нескольких экономических циклов.

Циклический

Это периодический спад активности, охватывающий все области воспроизводства. Он даёт начало новому циклу в экономике, в процессе которого случается обновление технологических процессов, замена устаревшего оборудования, снижение производственных затрат.

Кризис системы регуляции

Методы государственного регулирования не могут остановить критические течения, возникающие в экономике. В результате снижаются темпы, уровни и пропорции развития народного хозяйства, что отражается на реализации товаров и услуг.

Кризис способа производства

Касается диссонанса в главной области — сфере воспроизводства. Становятся нежизнеспособными организация хозяйства, способы управления ресурсами, распределение стоимости и структура спроса.