Cтавка бенчмарка что это

Что такое бенчмаркинг простыми словами

Бенчмаркинг (от англ. «bench» — «уровень», «mark» — «отметка») — это изучение других компаний с целью получения от них знаний и информации для улучшения своего бизнеса.

Уверен, что «бенчмаркинг» использовал почти каждый бизнесмен. Ведь каждый прежде чем выйти на рынок смотрит на рынок, где уже есть конкуренты (исключение составляют бизнес с революционными идеями, где отсутствуют конкуренты в принципе).

Согласитесь, перенимать опыт от успешных компаний — это в целом хорошее дело, потому что повышается качество услуг/товаров, снижается стоимость на рынке за счет конкуренции. Причём бенчмаркинга применением практически во всех сферах бизнеса. Сложно назвать отрасль, в котором бы этот подход не давал результаты.

За примерами далеко ходить не надо. Наверняка вы замечали, что любые новые идеи в смартфонах быстро появляются у других моделей (например, две сим карты, две камеры, блокировка по отпечаткам пальцев и т.д.) То же самое в любой бытовой технике, в автомобилях, в компьютерных программах и т.д.

Большинство компаний черпают успешные и хорошие идею друг у друга. В итоге получаются товары высокого качества.

Какие цели бенчмаркинга

• Избежать ранее совершенных ошибок;
• Выявить слабые стороны и проблемные места своей деятельности;
• Адаптировать успешные приёмы конкурентов для собственного успеха;
• Повысить характеристики продуктов/услуг за счет снижения стоимости, улучшения функционала и качества;
• Поддерживать высокий уровень конкурентоспособности;

Как видите, цели весьма благи. Однако некоторые думают, что одной из целей может является «уничтожение конкурента» или «нанесения урон репутации». Однако это не так. Успешные люди никогда не желают кому-то «зла», они работают в честной конкурентности.

Примечание

Бенчмаркинг не является «маркетинговой разведкой», поскольку он анализирует только открытые источники информации.

Как провести бенчмаркинг компании самостоятельно

Не существует единого алгоритма процедуры, которая бы подошла каждой компании. Поэтому, разрабатываться бенчмаркинг должен самостоятельно, индивидуально под каждую организацию.

Выбор компании

Выбирать для сравнения нужно услуги или выстроенные процессы, в качестве которых вы неуверены и оцениваете как неудовлетворительные. Если вы сравниваете показатели, которые, по вашему мнению, находятся на высоком уровне, то в таком случае бесполезно потратите денежные средства и много времени.

Не следует выбирать очень большой перечень показателей, можно запутаться или не уделить внимание важным аспектам

Сбор информации

Для сбора информации следует использовать специальные программы, которые помогут быстро и эффективно собирать данные. Сведения обрабатываются как из открытых, так и из закрытых источников. Анализируется только те сведения, которые имеют прямое отношение к вашему делу.

Анализ и адаптация

Анализ полученной информации должен проходить собранной группой высококвалифицированных специалистов. Анализируются все полученные сведения, обсуждаются возможности их применения в ваших условиях.

httpv://www.youtube.com/watch?v=embed/jlFmmXqo-3M

5 шагов бенчмаркинга

1 шаг

Исследование потаенной части своего бизнеса.

Понимание собственного бизнеса, статистика, выявление слабых мест, анализ бизнес-процессов. Если со статистикой все более и менее ясно: — цифры продаж, клиентов, маржа, cost/income (соотношение затрат и доходов). То с выявлением зон риска есть определенные проблемы. Может быть психологическая причина: «У меня все нормально», банально – нехватка времени.

Иногда, бизнесмен не всегда задумывается о таких простых вещах. Необходимо проследить всю логическую цепочку – путь клиента А до Я. Начинаем с себя. Предвижу возражение:  «Я и так все знаю, я сам все устраивал, вот этими руками».

Конечно, изначальное знание, несомненно, есть, но еще никто не отменял человеческий фактор. Идеальная картина в голове очень часто (практически всегда) – отличается от реалий жизни.

Поэтому будьте своим клиентом, клиентом у своего бизнеса, с возможными вариациями – возврат товара или  претензия на услугу. Каким образом клиент может это сделать? Как вернуть деньги? Есть ли другое предложение вместо? Какие сроки? Есть ли сервисное обслуживание? Предусмотрен ли «комплимент» (бонус, сувенир, скидка на следующие покупки) за потраченные нервы?

Иногда это невозможно сделать  анонимно, тогда привлекайте друзей и родственников

Только для релевантности данных от разных источников, определите круг вопросов, на что обращать внимание и куда смотреть

Возможно, будет интересно узнать, как составить свое уникальное УТП.

 2 шаг

Поиск конкурентов в своей сфере.

Составьте список тех компаний, у кого бы хотели учиться. Либо, наоборот, на кого не хотели бы быть похожими и почему. Ошибки конкурентов, на которых стоит поучиться. (Подробнее об отстройке от конкурентов можно почитать)

3 шаг

Сбор данных. Ищите, наблюдайте, анализируйте, смотрите в оба!

Непосредственный сбор информации   из открытых источников. В ход пойдет все, что есть у сравниваемой компании.

1. Начинаем с рекламы, так как эта информация доступнее  всего и  более широкий диапазон компаний можно охватить. Не только в своем городе, но и в масштабах страны или мировой опыт.

Внешняя реклама — как они ее дают, в каком ключе. Есть уникальное торговое предложение? Просвечивается ли в рекламе? Есть ли стратегия и миссия? Как они ее пиарят? Средства рекламы – внешние билборды, штендеры, в СМИ.

1. Статистика, доступная из открытых источников. Деловые встречи, брифинги, завтраки с предпринимателями, семинары.
2. Пройдите сами путь клиента. Купите, закажите в компании-конкуренте услугу или товар. Послушайте, как Вас обслужили по телефону и очно. Какие дополнительные услуги предложили? Именно на этом этапе рождаются многие идеи по улучшению своего бизнеса.

Совершите неоднократную покупку, озадачьте всех своих друзей и родственников. Просите запоминать детали, а потом все подробности фиксируйте. Именно фиксируйте, в голове все не удержишь, а так у Вас будет появляться своя база, или досье, если хотите.

Автоиндустрия пользуется этим инструментом более чем охотно. Самые лучшие модели, эргономичные и функциональные салоны, электроника и мощности. И это правильно, клиент только выигрывает на этом соревновании, ведь улучшается удобство и безопасность.

4 шаг

Анализ полученных данных.

Если критериев много, то необходимо проранжировать показатели, которые у Вас получились. Делается для того, чтобы понимать, какой параметр брать в работу на улучшение, в первую очередь.

5 шаг

Разработка прорывных решений

Поиск и разработка решений для улучшений своей компании. (Подробнее о повышении производительности здесь)

Также, по теме можно почитать:

Статью про Бережливое Производство и инструменты для оптимизации.

Принципы использования бенчмаркинга

Бенчмаркинг осуществляется на основании принципов, которые влияют на процесс проведения сравнения.

Взаимность

Взаимность предполагает взаимодействие, которое складывается внутри компании, также обсуждение и возможность пришествия к единому мнению и согласию. Представители компании должны эффективно обмениваться данными, цель такого общения должна быть одна. Это извлечение пользы, в которую вносит вклад каждый из участников.

Если действие происходит вслепую или не сложено, то такой взаимности добиться достаточно сложно. Поэтому для начала нужно понять, какой диапазон сведений вас интересует, а уже потом выставить правильный порядок для обмена и передачи информации. А также предложить логическую концепцию вашего будущего исследования.

Каждый из представителей компании должен быть уверен, что поведение участников бенчмаркинга находится в строго оговоренных рамках

Важно, чтобы правила соблюдались всеми, в этом и проявляется принцип взаимности

Аналогия

Аналогия помогает быстро ориентируясь, наблюдать за схожими процессами, которые применяют компании участники. Оценочному суждению нужно подвергать практически любой процесс, главное, чтобы результаты были выявлены и, также применены в рамках своей компании. Успех в этом случае будет гарантирован, но только тогда, если будут правильно отобраны партнёры, на основании установленных критериев.

Измерение

Когда принимается решение о бенчмаркинге, составляется план, который включает в себя определенные параметры. А на основании этих параметров и делается анализ организаций. Выясняется, почему эти параметры различные у двух, трёх и более компаний, а также предлагаются варианты, которые позволят добиться лучших результатов.

Чтобы определить основные параметры процесса, необходимо правильно их изучить, а главное, произвести измерения.

Достоверность

Нельзя проводить бенчмаркинг, используя приблизительные данные, притянутые за уши. Это должны быть фактические данные, имеющие документальное подтверждение, именно тогда можно провести точный анализ и изучить главные процессы. Однако, если исследование основывается на интуиции, в таком случае добиться хороших результатов будет невозможно.

Бенчмарки в инвестировании

На фондовые индексы равняются портфельные управляющие, предлагая свои решения для клиентов. Так, если цель портфеля – достичь максимального показателя доходность/риск, его собирают из рисковой и консервативной частей. Как правило, рисковая часть состоит из акций, а консервативная – из государственных и наиболее надёжных корпоративных облигаций.

Обе части сравнивают по доходности с соответствующими индексами. Доходность всего портфеля складывается из доходностей его частей, помноженных на их доли в стоимости портфеля. Если в процессе инвестирования удаётся добиться доходности, опережающей индексы, можно говорить о высоком мастерстве управляющего.

Даже среди крупных фондов очень немногие способны годами показывать опережающую доходность. Как правило, секрет доходности индексов объясняется искусственной выборкой активов для их расчёта. Например, среди условий для включения акций в состав индекса S&P 500 есть такие:

• Показатель free float (акции в свободном обращении) у данной бумаги должен быть выше 50%;
• Месячный оборот на бирже по этой бумаге должен в течение полугода превышать 250 тысяч штук.

Такой подход отражает скорее спекулятивную привлекательность акций, чем отражение эффективности работы компании. Чем сильнее растёт бумага на бычьем рынке, тем больше опасность её падения на медвежьем. Это интересно для скальперов, но не для долгосрочных инвесторов. К тому же, собрать сложный индексный портфель в нужных пропорциях смогут немногие: бумаги рассредоточены среди миллионов владельцев, а не находятся в свободном доступе.

На этом графике показана динамика доходности ПИФ «Сбалансированный» от управляющей компании «БСПБ Капитал». В качестве бенчмарка выступает индексный фонд «Индекс Мосбиржи» от компании Альфа-Капитал. Для достижения доходности, опережающей индексную, инвестору приходится прибегать к анализу корпоративной отчётности, дивидендной политики, инсайдерской информации и других данных по каждому эмитенту. Это сложная и трудоёмкая работа. Профессионал может использовать временные дисбалансы рынка. Они узки, как игольное ушко, открыты недолго и лишь для тех, кто успел. Ленивому инвестору проще и надёжнее инвестировать в индекс.

Среди «лайфхаков» для крупных инвесторов есть и такой: взять за основу популярный фондовый индекс и удалить из него наименее доходные бумаги. Например, средняя годовая доходность индекса 1000 крупнейших компаний США – Russell 1000 за последние 25 лет составила 8%. После удаления из него 10% и 25% бумаг, показавших за это время наименьшую доходность, результаты оказались такими:

Получается, что удаление 25% наименее доходных бумаг дало почти троекратный рост доходности всего индекса! Впрочем, такой простейший приём на практике доступен лишь крупным фондам: работа с нестандартным портфелем из 750 бумаг требует гигантских финансовых и информационных ресурсов.

Стоимость денег – важнейший показатель, определяющий возможности экономического роста. Это та самая доходность, которую готов предложить долговой рынок с минимальным риском. Таким образом, RUONIA можно считать бенчмарком для консервативных инвесторов.

Виды бенчмаркинга компании

Бенчмаркинг имеет огромное количество определений и в основном потому, что разделён сразу на несколько видов. Поэтому следует рассмотреть каждый конкретно, чтобы иметь представление о нюансах.

Внутренний бенчмаркинг

Внутренний бенчмаркинг представляет собой сравнительный анализ, выполненный различными подразделениями и службами организаций. Основная цель — выявить все лучшие показатели и самые эффективные бизнес-процессы, которые происходят внутри конкретной организации.

Этот вид бенчмаркинга широко распространён и активно используется.

Конкурентный бенчмаркинг

Такой вид бенчмаркинга должен проводиться на основании информации о конкурентах-предприятиях, которые расположены в той же отрасли, или же на основании опыта своих бизнес-партнеров.

Функциональный бенчмаркинг

Бенчмаркинг, который предполагает не только качественное, но и количественное сравнение всех основных показателей действия предприятия. Сюда входят операции, применяемые методы и процессы. Все эти показатели должны сравниваться с аналогичными параметрами успешных компаний, которые работают в вашей сфере, имеющие идентичные условия.

Например, производят ту же продукцию или оказывают ту же услугу в рамках субъекта или города.

Такой бенчмаркинг предполагает быстрое выявление лидера ниши, также доступ ко всем его значимым показателям, которые часто находятся в открытом доступе в интернете.

В анализе присутствуют широкие возможности, а также многочисленные приемы и технологии, которые помогут быстрее найти функциональные отличия и внедрить их в свою компанию.

Есть одна отрицательная черта такого вида. К сожалению, иногда невозможно адаптировать под свою компанию результаты, которые получены в ходе исследовательской работы ввиду разных условий, созданных для компаний.

Общий бенчмаркинг

Этот вид подразумевает также качественное и количественное сравнение процесса продаж, маркетинга, производства и руководства. Сравнивается всё с компанией, которая достигла лучших результатов и ведёт точно такую же деятельность.

По факту проведения сравнения должен быть разработан план, который направлен на эффективное развитие, а также внедрение полученных технологий и выявленных процессов. Иногда подобное позволяет активизировать различные инвестиционные процессы. Это сложный бенчмаркинг, который проводить должны профессионалы, основываясь на труднодоступности информации, которая необходимы для рассмотрения.

Бенчмаркинг что это такое простыми словами

Бенчмаркинг – это анализ деятельности конкурентов для использования чужого опыта в своей предпринимательской деятельности.

Бизнес – это велосипед, если не крутить педали – упадет. Собственники  понимают, что стоит только расслабиться – конкуренты возрадуются. Постоянное движение – развитие,  нужно подпитывать идеями для улучшения. Бенчмаркинг  это как раз инструмент  для сбора идей.

В основе бенчмаркинга лежат вопросы: кто лучше меня в аналогичной сфере? Как он добился более высоких результатов? Что я могу сделать, чтобы превзойти конкурента? Какие приемы и техники были использованы для быстрейшего продвижения?

Например, почему аналогичная компания вдруг рванула и открыла еще несколько филиалов?  В чем секрет? Может, она оптимизировала бизнес-процессы? А как это сделать? (подробнее о бизнес-процессах и оптимизации читайте в отдельных статьях).

Может, взяла клиентским сервисом? (Про клиентоориентированность можно почитать тут). Возможно, сотрудники продают лучше всех и больше всех (о продажах, холодных звонках и работе с возражениями, выяснение потребностей читайте подробнее).  Пока это только гипотезы и вопросы, на которые надо проверять и искать ответы.

Бенчмаркинг будет полезен при:

• Открытии нового бизнеса
• Управлении бизнесом
• При оптимизации бизнес-процессов
• При проведении маркетинговых активностях

Если кто-то смог добиться ошеломляющего успеха в своей сфере, в той же нише, что и Ваш бизнес, то и Вы сможете добиться. Главное, понять, по каким позициям превосходит конкурент, и как он этого добился.

Поддерживайте  прогресс во всех сферах своей деятельности – бизнес-процессах, управлении персоналом, логистике, маркетинге с помощью бенчмаркинга. Это неиссякаемый источник идей.

Еще больше информации можно почерпнуть из бизнес-книг  по бизнесу, подборка лучших в отдельной статье. А теперь подробнее…

Как провести бенчмаркинг компании самостоятельно

Процедуры, которая подходила бы любой компании, просто не существует. Каждая компания разрабатывает ее сама.

Можно дать только несколько советов, на которые будет возможно опереться в процессе:

• Выбирайте для сравнения только те процессы или услуги, качество выполнения которых неудовлетворительно. Сравнение показателей, с которыми все в порядке повлечет за собой только пустую трату времени и денег;
• Не выбирайте слишком обширный перечень показателей или процессов для анализа;
• Подготовьте компанию или предприятие к тому, что планируются перемены в деятельности;
• Соберите группу, высококвалифицированных специалистов;
• Используйте соответствующее ПО, для того чтобы облегчить процесс.

Виды бенчмаркинга

Главной целью бенчмаркинга является улучшение результатов бизнеса, а для этого необходимо выявить слабые места и, возможно, недостающие элементы. Метод бенчмаркинга помогает быть, что называется, в «тренде», своевременно реагировать на изменения рынка и сделать компанию конкурентноспособной. Никто не запрещает использовать удачный опыт из разных сфер бизнеса, и это могут быть:

• методы сбора целевой аудитории;
• способы размещения объявлений (они же рекламные кампании);
• способы доставки;
• программы лояльности;
• подходы к ценовой политике.

Бенчмаркинг позволяет исследовать и подбирать эффективные инструменты для бизнеса и его можно назвать универсальным, но следует помнить о специфике предприятия. Рассмотрим 5 видов бенчмаркинга:

1. Общий. «Все обо всем» или «все со всем». Могут сравниваться сезонность товаров/услуг, ценовая политика, способы автоматизации внутренних процессов, применяемое оборудование и др. Как вы уже, вероятно, поняли, этот вид лучше использовать в сравнении со своими ближайшими конкурентами.
2. Бенчмаркинг конкурентоспособный. Анализируются прямые конкуренты, и чем сильнее они будут, тем лучше. Даже если конкуренты оказываются намного крупнее, у них все равно есть чему поучиться.
3. Внутренний. Когда исследования проводятся внутри организации между отделами или структурными подразделениями. Таким образом можно выявить области, нуждающиеся в изменениях. Выявленные технологии будут из своей же организации, а помочь могут анкетирование, независимая экспертиза, обновление или замена программного обеспечения, обновление оборудования.
4. Функциональный. Когда происходит сравнение компаний из разных занимаемых ниш. Например, производство краски и производство металлочерепицы. Сравниваться могут способы ведения социальных сетей, наполнение и структура сайта, методы обучения новых сотрудников и т.п.
5. Бенчмаркинг процессов. Концентрируется только на определенном процессе, например, на доставке или обработке заявок в службе поддержки .

Несомненно, бенчмаркинг очень полезный инструмент, только копировать полностью и стараться максимально подстроиться под другие компании точно не стоит. У них есть своя специфика в целевой аудитории, территориальном расположении, производственных процессах и т.д.

Стоит также отметить, что для того, чтобы сравнить свою компанию с другими, необходимо хорошо разбираться в процессах и знать желаемый результат. Ведь если не знать процессов и не видеть конечной точки, то с какими показателями тогда работать и к чему стремиться?

Биткоин — первая и главная криптовалюта

Существуют тысячи криптовалют. Первая криптовалюта, которая появилась в мире — Биткоин, на английском Bitcoin, краткое обозначение BTC. В данной статье мы для простоты будем говорить в основном про Биткоин.

Все другие криптовалюты представляют собой клоны Биткоина. Они были полностью или частично скопированы, где-то были добавлены новые идеи. Это стало возможным, потому что программный код Bitcoin открыт для всех желающих — это не секрет. Любой человек в мире может посмотреть, как он устроен и работает.

Поиск потерянных биткоинов

Код Биткоина находится на GitHub в репозитории bitcoin.

Вы ничего не понимаете в программировании? Не переживайте, авторы данной статьи тоже не понимают, но это не мешает нам с вами пользоваться криптовалютами.

Как тестировать всю систему компьютера

UserBenchmark

Благодаря своей простоте, «свободной» цене и массивному сообществу тестеров, UserBenchmark, пожалуй, мой любимый вариант для полного тестирования системы. Хотя он может быть не таким точным или напряженным, как тесты GPU/CPU, он очень хорош для оценки приблизительного уровня производительности вашей системы и её компонентов.

Благодаря большому сообществу людей, которые также используют UserBenchmark, вы сможете увидеть, как работает ваш ПК по сравнению с аналогичными или идентичными компьютерами.

В дополнение к удобству сравнительного анализа, совместного использования и сравнения, UserBenchmark также может быть полезен для диагностики вашей системы. Например, если один из ваших дисков начинает работать медленнее, чем обычные диски идентичной марки и модели, UserBenchmark определит это и сообщит вам.

Novabench

Следующим является Novabench, еще одно бесплатное решение для тестирования всей системы. Это еще один мой фаворит – хотя в нём нет такого большого сообщества, как на UserBenchmark, оно все же дает солидные результаты и очень чистый, простой в использовании пользовательский интерфейс.

Запустив тест, вы получите экран результатов и возможность сравнить свой ПК с несколькими другими, в том числе «базовыми» ПК для различных ценовых диапазонов.

PCMark 10

Честно говоря, PCMark, вероятно, больше подходит для профессионального использования, чем для потребительского.

Варианты использования в инвестиционной деятельности

Поговорим о том, как начинающий инвестор может использовать бенчмарк в инвестировании и где его можно найти.

О биржевых индексах

Индивидуальные инвесторы регулярно используют фондовые индексы, когда оценивают доходность своих портфелей.

К примеру, если инвестирование производится строго в американские акции различных отраслей – индекс S&P 500, включающий 500 крупнейших американских компаний, является подходящим инструментом для анализа.

Если в вашем портфеле преобладают ценные бумаги, например, IT-гигантов, есть смысл использовать индекс Nasdaq, который включает более 3 000 акций высокотехнологичных компаний.

Некоторые инвесторы выбирают в качестве базы сравнения проценты по банковским депозитам или инфляцию. Эти показатели не совсем корректны.

Скажем, депозит приносит 4% годовых, а портфель ценных бумаг – 10%. Похоже, вы можете быть довольны тем, что заработали больше, чем на банковском депозите.

Но если индекс Мосбиржи за тот же период показал 15%, ваша стоимость отстает от эталона. Вы могли бы зарабатывать не 10%, а 15% в год, но по каким-то причинам не смогли достичь этого результата.

Многие инвесторы управляют своими портфелями в специальных программах. Например, некоторые используют Intelinvest.

В нем есть раздел «Аналитика», где вы можете в любой момент посмотреть, как доходность вашего портфеля сравнивается с эталоном, депозитом и инфляцией. Индекс Мосбиржи служит индикатором.

Об индексных фондах

При создании индексного фонда (в РФ – это ETF и БПИФы) управляющая компания выбирает эталон. При формировании портфеля из ETF или БПИФов, нужно смотреть на следующее:

• название индекса, за которым следует название фонда;
• доходность эталона за последние 5-10 лет;
• ошибка отслеживания.

Эталон для фонда можно увидеть в таблице биржевых фондов, которую Московская биржа публикует на своем сайте. В колонке «Базовый актив» содержится информация об эталоне.

Сбербанк напрямую покупает акции, входящие в индекс S&P 500, а УК «Альфа-Капитал» инвестирует в американские акции, приобретая паи иностранного инвестиционного фонда.

Доходность индексов можно увидеть на любом финансовом сайте, который публикует информацию в режиме реального времени: investing.com, tradingview.com.

Ошибка отслеживания показывает, насколько точно фонд копирует эталон. Чем ниже индекс, тем лучше.

Об этом можно узнать на сайте управляющей компании FinEx, которая выпускает большинство ETF на российском рынке. О БПИФах такой информации нет.

Об Альфа-коэффициенте

Инвестор может рассчитать коэффициент для своего портфеля, который покажет, насколько правильно он выбрал инвестиционные инструменты.

Он называется коэффициентом Альфа. Рассчитывается как отношение достигнутого уровня доходности к доходности эталона.

Чем выше индекс, тем эффективнее инвестиционный портфель, если сравнивать его с эталоном.

Значение меньше единицы указывает на то, что вам необходимо пересмотреть стратегию и понять причину отставания от эталона.

На этом пока все.

До скорой встречи!

Пример бенчмаркинга на предприятии

Очень показателен пример автомобильной компании Ford. В 90-х годах прошлого века бенчмаркинг был проведен для того, чтобы поднять пошатнувшиеся позиции компании на рынке. Специалисты компании провели внутреннее исследование большого количества моделей автомобилей, чтобы изучить преимущества каждой и выявить модели, которые предпочитали потребители.

По каждому критерию был выявлен лучший автомобиль в своем классе, на основании этого разрабатывалась стратегия, позволяющая превзойти самые высокие показатели.

Результатом проведенного анализа стал автомобиль, который получил звание «Автомобиль года». Постепенно достигнутые вершины вновь были утрачены.

Руководство компании же, в конечном итоге, пришло к пониманию того, что бенчмаркинг – это непрерывный процесс, считать его одноразовым нельзя.

Вы хотите стать первым в своем бизнесе, в своей сфере, в своей нише? Как давно Вы изучали своих конкурентов? Как сделать, чтобы клиент среди аналогичных предложений на рынке выбрал именно Вас?

В этой статье расскажу про бенчмаркинг — что это такое простыми словами. Отвечу, почему это самый полезный инструмент, как использовать при отстройке от конкурентов.

Варианты использования бенчмарка в инвестиционной деятельности

Моя статья рассчитана на начинающих инвесторов. Поэтому здесь речь пойдет о том, как мы можем использовать бенчмарк в инвестировании и где найти эталонные значения.

Биржевые индексы

Частные инвесторы регулярно используют биржевые индексы для оценки доходности своих портфелей. Например, если вы инвестируете исключительно в американские акции из разных отраслей экономики, то для анализа подойдет индекс S&P 500, который включает 500 ведущих компаний США. Если в портфеле преобладают ценные бумаги, например, гигантов IT, то логично использовать индекс Nasdaq, включающий более 3 000 акций высокотехнологичных предприятий. На российском рынке тоже есть целое семейство индексов. Под любой портфель можно подобрать подходящий.

Более 100 крутых уроков, тестов и тренажеров для развития мозга

Начать развиваться

Если вы приобретаете разные активы, то лучше рассчитать собственный взвешенный индикатор. Допустим, мы имеем портфель, который состоит из:

• акций “голубых фишек” на 70 %;
• корпоративных облигаций на 20 %;
• облигаций федерального займа (ОФЗ) на 10 %.

Эталонное значение, с которым мы будем сравнивать доходность нашего портфеля за 2020 г., равно:

70 % * 0,043 + 20 % * 0,083 + 10 % * 0,084 = 5,51 %

Некоторые инвесторы в качестве базы сравнения выбирают проценты по депозиту в банке или инфляцию. Считаю, что эти индикаторы не совсем корректны. Например, депозит дает 4 % годовых, а ваш портфель из акций показал 10 %. Вроде бы можно радоваться, что вы заработали больше, чем могли бы на банковском вкладе. Но если за это же время индекс Мосбиржи показал 15 %, то ваше значение отстает от эталона. Вы могли бы получить не 10, а 15 % годовых, но почему-то не смогли достичь такого результата.

Индексные фонды

При формировании индексного фонда (в России это ETF и БПИФ) управляющая компания выбирает бенчмарк, который будет выступать эталоном

Когда инвестор собирает свой портфель из ETF или БПИФов, важно обратить внимание на следующие параметры:

• наименование индекса, за которым будет следовать фонд;
• доходность бенчмарка за последние 5–10 лет;
• ошибка слежения.

Эталонный ориентир по фонду можно посмотреть в таблице биржевых фондов, которую публикует Мосбиржа на своем сайте. В колонке “Базовый актив” как раз и содержится информация о бенчмарке

Обратите внимание, что не все БПИФы следуют за индексом. Некоторые являются фондом фондов, т

е. не копируют существующий бенчмарк, а покупают акции иностранного ETF, следующего за ним. Посмотрите, например, на эти три БПИФа.

Сбербанк напрямую покупает акции, которые входят в индекс S&P 500. А УК “Альфа-Капитал” инвестирует в акции США через покупку паев иностранного инвестиционного фонда.

Доходность индекса смотрим на любом финансовом сайте, который публикует информацию в режиме реального времени: investing.com, tradingview.com.

Ошибка слежения показывает, с какой точностью фонд копирует бенчмарк. Чем меньше показатель, тем лучше. Его можно посмотреть на сайте управляющей компании FinEx, которая выпускает большую часть ETF на российском рынке. По БПИФам такой информации нет.

Пример ошибки слежения по фонду FXRL (рынок российских акций) на изображении ниже.

Ошибка слежения равна 0,57 %. Значение меньше единицы считается хорошим. А вот по фонду FXKZ (рынок акций Казахстана) ошибка уже более 2 %. Это не очень хороший результат. ETF не удается точно копировать индекс.

Подводя итог

Говоря человеческим языком, бенчмаркинг – это применение успешного опыта для улучшения результатов. Применяться он может не только в большом бизнесе. Бенчмаркинг подходит и для малых предприятий. А если переложить на жизнь, то его можно использовать в личностном росте, развитии талантов, генерации идей и т.п.

Бенчмаркинг – это обмен опытом или применение уже известной техники. Промышленный шпионаж не относится к исследованию такого рода

Для успешного применения важно помнить о различиях и специфике эталонного объекта, потому что чужой опыт может не подойти. Следовательно, слепо копировать чужую технологию не стоит

Прежде чем начинать бенчмаркинг, следует определить желаемый результат, затемвыявить сильные и слабые стороны, найти эталонных игроков, собрать информацию по нужным показателям, потом сделать анализ найденной информации, проработать гипотезы и принять решение о внесении изменений в свой процесс деятельности. И о контроле не стоит забывать, ведь результаты от изменений необходимо оценить, прежде чем делать выводы.

Бенчмаркинг – полезный инструмент для повышения эффективности и конкурентоспособности

Важно его использовать регулярно, т.к. первый блин может оказаться комом и не принести желаемых результатов, к тому же условия рынка постоянно меняются

А значит, следует быть в курсе новых технологий, изучать тренды и делиться своим опытом.

Открытых компаний, готовых поделиться некоторыми внутренними процессами, становится больше. Обмен опытом полезен. Он способствует развитию бизнеса, экономики, помогает генерировать новые идеи и создавать доверие между участниками рынка. Так что мотайте на ус, друзья!